CFP考試真題：員工福利與退休規(guī)劃考點(diǎn)
　　1.以下對金融理財(cái)?shù)睦斫庹_的是( )。

　　A.賀先生認(rèn)為金融理財(cái)僅僅是選擇高收益產(chǎn)品，通過投機(jī)性投資發(fā)財(cái)致富

　　B.趙先生認(rèn)為金融理財(cái)是有錢人考慮的事情，自己收入微薄不需要金融理財(cái)服務(wù)

　　C.楊女士認(rèn)為金融理財(cái)師應(yīng)該提供一個(gè)適合所有客戶的標(biāo)準(zhǔn)理財(cái)方案

　　D.小王大學(xué)畢業(yè)兩年，他認(rèn)為自己目前雖然財(cái)力有限，但是也應(yīng)當(dāng)盡早規(guī)劃未來

　　答案：D

　　2.以下4人均于2009年10月底提出AFP資格認(rèn)證申請，根據(jù)《金融理財(cái)師資格認(rèn)證辦法》的規(guī)定，其中符合AFP資格認(rèn)證工作經(jīng)驗(yàn)認(rèn)定要求的是( )。

　　A.李先生2005年本科畢業(yè)后，曾在某銀行任人力資源經(jīng)理近三年;2008年4月辭職，2008年6月起開始擔(dān)任某基金公司的客戶經(jīng)理

　　B.黃小姐2005年7月中專畢業(yè)后，在某商業(yè)銀行做客戶經(jīng)理

　　C.孟先生1995年至1998年期間，曾在某證券公司擔(dān)任過三年的客戶經(jīng)理;1999年至2001年期間攻讀工商管理碩士研究生，畢業(yè)后一直擔(dān)任某高科技公司的經(jīng)理

　　D.郭女士2006年本科畢業(yè)后，一直在某會計(jì)師事務(wù)所任會計(jì)師，從事稅務(wù)籌劃工作

　　答案：D

　　3. 貴賓客戶孟先生委托金融理財(cái)師小趙按照既定理財(cái)規(guī)劃方案進(jìn)行資產(chǎn)配置，方案中配置了60%的貨幣基金和40%的股票基金。雙方約定重大交易需要經(jīng)孟先生同 意。方案執(zhí)行一月后，股票基金虧損較大。小趙在沒有通知孟先生的情況下把絕大部分貨幣基金轉(zhuǎn)換為股票基金，后來由于股票市場強(qiáng)勁反彈，收益頗豐。小趙彌補(bǔ) 損失后恢復(fù)了原來的資產(chǎn)配置。根據(jù)《金融理財(cái)師職業(yè)道德準(zhǔn)則》，金融理財(cái)師小趙( )。

　　A.調(diào)整資產(chǎn)配置沒有按照合同約定通知孟先生，違反了正直誠信的原則

　　B.盡管沒有征得客戶同意，但幫助客戶挽回了損失，因而沒有違反職業(yè)道德準(zhǔn)則

　　C.金融機(jī)構(gòu)員工不得參與證券交易，違反了守法遵規(guī)的原則

　　D.直接代替客戶進(jìn)行交易，違反了專業(yè)勝任的原則

　　答案：A

　　4.金融理財(cái)師小孫在為客戶服務(wù)時(shí)遇到以下問題，根據(jù)《金融理財(cái)師執(zhí)業(yè)操作準(zhǔn)則》，她的處理方法正確的是( )。

　　A.某客戶表現(xiàn)出強(qiáng)烈的偏向當(dāng)前消費(fèi)的價(jià)值觀，小孫認(rèn)為這是不正確的，建議客戶糾正這種價(jià)值觀，并不顧客戶反對為其制定了強(qiáng)制儲蓄計(jì)劃

　　B.小孫受客戶委托制定理財(cái)規(guī)劃方案，為了給客戶設(shè)計(jì)*4的方案，她在客戶不知情的情況下，把客戶所有信息拿給其他金融理財(cái)師并一起探討

　　C.小孫總是為客戶詳細(xì)地記錄每筆交易的細(xì)節(jié)，并定期向客戶發(fā)送方案執(zhí)行情況的報(bào)告

　　D.小孫為客戶制定理財(cái)規(guī)劃方案后，要求客戶嚴(yán)格執(zhí)行，不論發(fā)生什么情況，都不應(yīng)修改方案，否則就會實(shí)現(xiàn)不了客戶的目標(biāo)

　　答案：C

　　5. 張行長是CFP持證人，為了贏得更多客戶，他經(jīng)常對客戶說其他銀行的CFP持證人專業(yè)水平低、道德品質(zhì)不可靠。其下屬小周是客戶經(jīng)理，為了贏得更多業(yè)績， 經(jīng)常故意隱瞞理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，夸大收益，甚至有意欺騙客戶。張行長對小周的做法十分清楚，但既然增加了業(yè)績，也沒有出現(xiàn)客戶投訴的現(xiàn)象，所以一直未予糾 正。根據(jù)《金融理財(cái)師職業(yè)道德準(zhǔn)則》，張行長的上述行為違反了( )。

　　A.專業(yè)精神和保守秘密的原則

　　B.專業(yè)勝任和客觀公正原則

　　C.專業(yè)精神和恪盡職守原則

　　D.專業(yè)勝任和正直誠信原則

　　答案：C