內(nèi)蒙古2016證券從業(yè)《投資基金》重難點(diǎn)：基金服務(wù)機(jī)構(gòu)監(jiān)管
基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管包括:基金管理公司、基金托管銀行、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)。它們既是基金市場(chǎng)的主要服務(wù)提供商，也是基金監(jiān)管的重點(diǎn)機(jī)構(gòu)。
對(duì)基金管理公司的監(jiān)管
對(duì)基金管理公司的監(jiān)管主要包括市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管和日常持續(xù)監(jiān)管。
(一)市場(chǎng)準(zhǔn)入等行政許可事項(xiàng)的審批
主要包括以下五類:基金管理公司的設(shè)立審核、基金公司申請(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格審批、基金管理公司重大事項(xiàng)變更審核、基金管理公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立審核和基金管理公司股權(quán)處置監(jiān)管。
1.基金管理公司設(shè)立審核
設(shè)立基金管理公司應(yīng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。設(shè)立基金管理公司必須在股東資格、公司章程、注冊(cè)資本、從業(yè)人員資格、內(nèi)部制度、組織機(jī)構(gòu)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所等方面符合《證券投資基金法》和《證券投資基金管理公司管理辦法》規(guī)定的條件，同時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提書(shū)面申請(qǐng)。
2.基金公司申請(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格審批
3.基金管理公司重大事項(xiàng)變更審核
基金管理公司下列事項(xiàng)變更需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn):變更經(jīng)營(yíng)范圍;變更股東、注冊(cè)資本或者股東出資比例;變更名稱、住所;修改章程。
4.基金管理公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立審核
基金管理公司可以設(shè)立分公司，或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他形式的分支機(jī)構(gòu)，如辦事處，并得到證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。基金管理公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送申請(qǐng)材料。
5.基金管理公司股權(quán)處置監(jiān)管
(二)基金管理公司的日常運(yùn)作的持續(xù)監(jiān)管
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金管理公司開(kāi)展日常監(jiān)管的主要對(duì)象是基金公司的治理情況、內(nèi)部控制情況。
1.公司治理監(jiān)管
監(jiān)管部門(mén)在公司治理方面的監(jiān)管主要包括:(重點(diǎn)第4條、第7條)
(4)監(jiān)督獨(dú)立董事有效行使職權(quán)?；鸸芾砉緫?yīng)當(dāng)建立健全獨(dú)立董事制度，獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的1/3。在審議公司及基金投資運(yùn)作中的重大關(guān)聯(lián)交易、公司和基金審計(jì)事務(wù)、聘請(qǐng)或更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所、公司管理的基金的半年報(bào)和年報(bào)等事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事同意。
(7)設(shè)立督察長(zhǎng)，督察長(zhǎng)由董事會(huì)提名對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，全面負(fù)責(zé)公司基本制度執(zhí)行和監(jiān)督。
2.內(nèi)部控制監(jiān)管
基金管理公司應(yīng)結(jié)合自身的情況，建立科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運(yùn)行高效的內(nèi)部控制體系，并制定科學(xué)完善的內(nèi)部控制制度由公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成。
3.經(jīng)營(yíng)運(yùn)作
風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金:用于賠償因公司違法違規(guī)、違反基金合同、技術(shù)故障、操作失誤等給基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人造成的損失。
(三)日常監(jiān)督的主要方式與處罰措施
現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)檢查
對(duì)違規(guī)或存在較大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的基金管理公司，證監(jiān)會(huì)將依法責(zé)令整改，暫停業(yè)務(wù);采取行政監(jiān)管措施。