內(nèi)蒙古2016證券從業(yè)《投資基金》重難點(diǎn)：基金投資與交易行為監(jiān)管
(一)基金投資組合監(jiān)管
規(guī)定:
1.投資范圍:
(1)月受票基金:60%投資股票;債券基金:8叭投資債券。
(2)貨幣市場基金僅投資于貨幣市場工具，不得投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券、剩余期限超過397天的債券、信用等級在AAA級以下的企業(yè)債、國內(nèi)信用等級在AAA級以下的資產(chǎn)支持證券、以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券。
(3)基金不得投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券。貨幣市場基金、中短債基金不得投資流通受限證券。封閉式基金投資流通受限證券的鎖定期不得超過封閉式基金的剩余存續(xù)期。
(4)基金投資的資產(chǎn)支持證券必須在全面銀行間債券交易市場或證券交易所交易。
2.投資比例
(1)如果基金名稱顯示投資方向的，應(yīng)當(dāng)有80%以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。
(2)基金管理人運(yùn)用基金對產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有下列情形:(主要掌握):
*9，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%;第二，同一基金管理人，管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不能夠超過該證券的10%。第三，單只基金申報(bào)新股發(fā)行的金額超過該基金資產(chǎn)，單只基金申報(bào)數(shù)量超過發(fā)行股票總量。
(3)新股申購方面的規(guī)定
(4)開放式基金應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券。
(5)基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定，不符合比例的，1個交易日進(jìn)行調(diào)整。
(6)一家基金通過一家證券公司的交易席位買賣證券的年交易傭金，不得超過其當(dāng)年所有基金買賣證券交易傭金的30%。
3.對參與銀行間同業(yè)拆借市場交易的規(guī)定
在全國銀行間同業(yè)拆借市場中進(jìn)行債券回購的資金金額，不得超過基金資產(chǎn)凈值的40%;
基金在全國銀行間同業(yè)拆借市場中的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得展期。
4.投資限制方面的規(guī)定
(1)承銷證券;
(2)向他人貸款或者提供擔(dān)保;
(3)從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資。
5.貨幣市場基金投資的相關(guān)規(guī)定
6.基金參與股指斯貨交易的主要規(guī)定(今年新加內(nèi)容，重點(diǎn))
(二)公司內(nèi)部投資交易環(huán)節(jié)相關(guān)內(nèi)部控制制度健全及執(zhí)行情況的監(jiān)管
在投資管理方面，《基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》要求建立投資對象備選庫制度，強(qiáng)調(diào)研究部門應(yīng)根據(jù)基金合同要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)備選庫。在投資決策方面，要求健全投資決策授權(quán)制度，明確.界定投資權(quán)限，嚴(yán)格遵守投資限制，防止越權(quán)決策。
2007年，《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》
2008年3月，《基金公司公平交易制度指導(dǎo)意見》
(三)基金交易監(jiān)管方式及違規(guī)處罰
首先，通過托管銀行實(shí)現(xiàn)對基金投資的監(jiān)管。
其次，通過交易所實(shí)現(xiàn)對基金交易的實(shí)時監(jiān)控。