內(nèi)蒙古2016證券從業(yè)《投資基金》重難點：基金銷售活動的監(jiān)管
(一)基金銷售監(jiān)管關注的主要內(nèi)容
1.基金產(chǎn)品是否經(jīng)核準，銷售主體是否具備資格
如果想進行代銷，必須簽訂代銷合同。
未經(jīng)簽訂書面代銷協(xié)議，代銷機構(gòu)不得辦理基金的銷售。
未經(jīng)基金管理人或者代銷機構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。
從事基金宣傳推介活動，必須具備基金從業(yè)資格。
2.適用性原則
現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，基金銷售過程中，基金銷售機構(gòu)應遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則和及時性原則，通過對基金管理人進行審慎調(diào)查，對基金產(chǎn)品風險和基金投資人風險承受能力進行客觀評價，最后根據(jù)投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。
3.宣傳資料是否合規(guī)
是否充分揭示相關投資風險。對于宣傳推介材料的監(jiān)管，法規(guī)規(guī)定，銷售機構(gòu)應在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料之日起5個工作日內(nèi)向其主要辦公場所所在地證監(jiān)局報送以下材料:宣傳推介材料的形式和用途說明、宣傳推介材料、基金管理公司監(jiān)察長出具的合規(guī)意見書、托管銀行出具的基金業(yè)績復核函等?；痄N售機構(gòu)負責基金營銷業(yè)務的高級管理人員還應對宣傳推介材料的合規(guī)性進行復核并出具復核意見。
4.規(guī)范基金銷售費用結(jié)構(gòu)和費率水平，維護基金銷售市場秩序。
5.規(guī)范基金評價業(yè)務。任何機構(gòu)從事基金評價業(yè)務并以公開形式發(fā)布評價結(jié)果的禁止行為。
(二)基金銷售監(jiān)管的主要方式