下面是證券從業(yè)資格考試《證券交易》科目第四章第四節(jié)“證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)及其防范”的知識(shí)點(diǎn)，請(qǐng)考生們查看！
 
　　一、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)
　　1．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
　　合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要是指證券公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)中違反法律、行政法規(guī)和監(jiān)管部門(mén)規(guī)章及規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度、行業(yè)公認(rèn)并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則等行為，可能使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
　　2．管理風(fēng)險(xiǎn)
　　管理風(fēng)險(xiǎn)主要是指證券公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中由于管理制度不健全、內(nèi)部控制不嚴(yán)，或工作人員有章不循、違規(guī)操作等而導(dǎo)致客戶(hù)賬戶(hù)管理差錯(cuò)或違規(guī)、侵害客戶(hù)權(quán)益、造成客戶(hù)資產(chǎn)損失、引發(fā)客戶(hù)糾紛，而使證券公司受到監(jiān)管處罰或因承擔(dān)賠償責(zé)任遭受財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
　　3．技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
　　技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)是指證券公司信息技術(shù)系統(tǒng)(包括計(jì)算機(jī)設(shè)備、供電、通信設(shè)施等)發(fā)生技術(shù)故障，導(dǎo)致行情中斷、交易停滯、銀證轉(zhuǎn)賬不暢，或在容量、運(yùn)作等方面不能保障交易業(yè)務(wù)正常、有序、高效、順利地進(jìn)行，進(jìn)而可能給客戶(hù)造成損失，證券公司因承擔(dān)賠償責(zé)任而帶來(lái)經(jīng)濟(jì)或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
　　技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自于硬件設(shè)備和軟件兩個(gè)方面。
 
　　二、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的防范
　　1．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的防范
　　(1)證券公司要加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，從高級(jí)管理人員到普通員工都要增強(qiáng)法治觀念和合規(guī)意識(shí)。
　　(2)要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格按經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的要求完善內(nèi)部控制機(jī)制和制度。
　　(3)對(duì)客戶(hù)交易結(jié)算資金實(shí)行第三方存管，對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)賬戶(hù)管理、交易、清算、核算、操作權(quán)限、風(fēng)險(xiǎn)控制等實(shí)行集中統(tǒng)一管理；對(duì)風(fēng)險(xiǎn)程度和重要性不同的業(yè)務(wù)實(shí)行實(shí)時(shí)復(fù)核、分級(jí)審批。加強(qiáng)對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的控制。
　　(4)強(qiáng)化崗位制約和監(jiān)督，對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要部門(mén)和崗位實(shí)行相互分離的管理制度。經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)、賬戶(hù)管理、信息系統(tǒng)管理、會(huì)計(jì)核算等部門(mén)或崗位應(yīng)嚴(yán)格分開(kāi)，不得兼職或混合操作。嚴(yán)格限定不同崗位人員的操作權(quán)限。
　　2．管理風(fēng)險(xiǎn)的防范
　　(1)要加強(qiáng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)管理。
　　(2)嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作規(guī)程。
　　(3)建立經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)和賬戶(hù)管理操作信息管理系統(tǒng)，防范由從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為
　　引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)客戶(hù)合法權(quán)益。
　　(4)加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高員工素質(zhì)。
　　(5)建立客戶(hù)投訴處理及責(zé)任追究機(jī)制。
　　(6)建立經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)檢查稽核制度。
　　3．技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的防范
　　(1)證券營(yíng)業(yè)部的信息系統(tǒng)建設(shè)和管理，包括基礎(chǔ)環(huán)境、網(wǎng)絡(luò)通信、應(yīng)用系統(tǒng)、管理制度、系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)、安全保障等方面應(yīng)符合中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)制定的《證券營(yíng)業(yè)部信息技術(shù)指引》的有關(guān)要求。這是防范技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的重要基礎(chǔ)和根本保障。
　　(2)應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)需求建立完善的信息技術(shù)系統(tǒng)及相應(yīng)的容錯(cuò)備份系統(tǒng)和災(zāi)難備份系統(tǒng)。
　　(3)制定并嚴(yán)格執(zhí)行信息系統(tǒng)運(yùn)行管理制度和備份方案、系統(tǒng)故障及業(yè)務(wù)應(yīng)急處理預(yù)案；做好信息系統(tǒng)的日常管理和維護(hù)保養(yǎng)，定期按應(yīng)急處理預(yù)案進(jìn)行演練。
 
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