下面是證券從業(yè)資格考試《證券交易》科目第四章第二節(jié)“證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的營運(yùn)管理”的知識(shí)點(diǎn)，請考生們查看！
 
　　一、賬戶管理
　　1．內(nèi)容
　　賬戶管理主要包括：賬戶的開立、信息變更、注銷；證券賬戶的合并、掛失補(bǔ)辦；不合格賬戶、休眠賬戶及風(fēng)險(xiǎn)處置休眠賬戶的管理；賬戶信息比對與報(bào)送；客戶賬戶檔案管理等。
　　2．客戶身份識(shí)別
　　(1)客戶賬戶管理業(yè)務(wù)的客戶身份識(shí)別。證券公司營業(yè)部為客戶辦理賬戶業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格堅(jiān)持賬戶實(shí)名制度，嚴(yán)格審核客戶身份信息。
　　(2)賬戶身份信息變更時(shí)客戶的重新識(shí)別。營業(yè)部在辦理賬戶身份信息變更業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。
　　(3)客戶身份持續(xù)識(shí)別與賬戶客戶信息維護(hù)。賬戶存續(xù)期間，證券公司營業(yè)部應(yīng)每三年一次對個(gè)人客戶信息進(jìn)行全面核查，每年對機(jī)構(gòu)客戶信息進(jìn)行全面核查。
　　3．證券賬戶的管理
　　證券賬戶管理包括證券賬戶的開立、證券賬戶掛失補(bǔ)辦、證券賬戶注冊證券資料查詢與變更、證券賬戶合并與注銷、非交易過戶等。
　　4．資金賬戶的管理
　　資金賬戶(證券資金臺(tái)賬)管理包括資金賬戶的開戶和銷戶、開通客戶交易委托品種、交易委托方式及操作權(quán)限、選擇客戶資金存管的指定商業(yè)銀行、開通或變更客戶交易結(jié)算資金第三方存管、指定或撤銷指定交易、證券轉(zhuǎn)托管、資金賬戶掛失與解掛、客戶資料修改、密碼管理等。
 
　　二、委托買賣
　　1．柜臺(tái)委托
　　委托柜臺(tái)應(yīng)嚴(yán)格按照時(shí)間優(yōu)先的原則，依次為客戶辦理委托業(yè)務(wù)，不得漏報(bào)或插報(bào)。委托柜臺(tái)在接受客戶委托時(shí)，必須審核客戶親筆填寫的委托單、資金卡、身份證，并與本人核對一致。
　　完成委托后，在委托單回單上蓋委托員私章，連同證件一并交還客戶。2．非柜臺(tái)委托
　　包括人工電話或傳真委托、自助和電話自動(dòng)委托、網(wǎng)上委托等。3．撤單
　　營業(yè)部在接受客戶撤銷或修改通過委托柜臺(tái)進(jìn)行的委托時(shí)，客戶須持身份證、資金卡填寫撤單申請(委托單)，并當(dāng)面簽署姓名。非本人辦理的須審核有無委托權(quán)限。
　　營業(yè)部報(bào)單員接單后，審核證件及委托內(nèi)容，確認(rèn)無誤后查找該筆委托是否成交。如果已成交，則告訴客戶不能撤銷或修改；如果沒有成交或部分成交，則立即將該筆委托未成交部分撤銷。
　　客戶通過自助終端或電話自動(dòng)委托系統(tǒng)委托的撤單，由客戶按計(jì)算機(jī)屏幕或電話語音提示操作。
 
　　三、清算交割
　　清算交割包括根據(jù)成交單與委托單配對，為客戶辦理交割，打印交割單，查詢交易結(jié)果、證券及資金余額，打印對賬單等。
　　每日交易結(jié)束后，由清算員根據(jù)交易所成交數(shù)據(jù)自動(dòng)進(jìn)賬清算，并打印出股票、債券及回購等清算數(shù)據(jù)。
　　營業(yè)部為客戶辦理證券交割一般有自助交割和柜臺(tái)人工交割兩種方式。
 
　　四、投資者教育與適當(dāng)性管理
　　1．投資者教育
　　投資者教育主要是對投資者進(jìn)行證券法規(guī)宣傳、證券知識(shí)普及、證券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示和證券公司基本信息公示等。
　　投資者教育主要是通過營業(yè)部設(shè)立“投資者園地”、公司網(wǎng)站、交易委托系統(tǒng)、客服中心等多種渠道，并綜合運(yùn)用電視、報(bào)刊、網(wǎng)絡(luò)、宣傳材料、戶外廣告、培訓(xùn)講座、電話語音提示、手機(jī)短信等多種方式進(jìn)行。
　　2．適當(dāng)性管理
　　證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全客戶適當(dāng)性管理制度，為客戶提供適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品和服務(wù)。證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶財(cái)務(wù)與收入狀況、證券專業(yè)知識(shí)、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好、年齡等情況，在與客戶簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書》時(shí)，對客戶進(jìn)行初次風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估，以后至少每兩年根據(jù)客戶證券投資情況等進(jìn)行一次后續(xù)評估，并對客戶進(jìn)行分類管理。分類結(jié)果應(yīng)當(dāng)以書面或者電子形式記載、留存。
　　證券公司應(yīng)當(dāng)事先明確告知客戶所提供服務(wù)或者銷售產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征，按照規(guī)定程序，提供與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)的服務(wù)或產(chǎn)品。
　　證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全投資者教育和適當(dāng)性管理的工作機(jī)制和業(yè)務(wù)流程，要將投資者教育和適當(dāng)性管理工作融入經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)流程，具體體現(xiàn)在客戶服務(wù)體系的各個(gè)環(huán)節(jié)。
　　3．深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當(dāng)性管理
　　(1)會(huì)員為客戶開通創(chuàng)業(yè)板市場交易，應(yīng)當(dāng)通過嚴(yán)格的業(yè)務(wù)管理規(guī)范以及柜臺(tái)系統(tǒng)前端控制等手段，保障參與創(chuàng)業(yè)板市場交易的客戶符合創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當(dāng)性管理(簡稱“適當(dāng)性管理”)的要求。
　　(2)在客戶開通創(chuàng)業(yè)板市場交易后，利用電話、電子郵件、網(wǎng)絡(luò)與營業(yè)部現(xiàn)場交流等方式，持續(xù)了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好與投資目標(biāo)等信息。
　　(3)健全創(chuàng)業(yè)板投資者教育工作制度，并根據(jù)客戶的不同需求和特點(diǎn)，對創(chuàng)業(yè)板市場投資者教育工作的形式和內(nèi)容作出具體安排。
　　(4)切實(shí)履行創(chuàng)業(yè)板市場客戶交易行為管理職責(zé)，加強(qiáng)客戶交易行為的合法合規(guī)管理，完善監(jiān)控系統(tǒng)功能，建立適應(yīng)創(chuàng)業(yè)板交易特點(diǎn)的監(jiān)控指標(biāo)體系，對客戶參與創(chuàng)業(yè)板市場交易的情況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。
 
　　五、證券投資顧問服務(wù)
　　1．證券投資顧問服務(wù)的含義
　　證券投資顧問業(yè)務(wù)，是證券投資咨詢業(yè)務(wù)的一種基本形式，指證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)(統(tǒng)稱“證券公司”)接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營活動(dòng)。
　　2．證券投資顧問業(yè)務(wù)的基本原則
　　(1)依法合規(guī)。
　　(2)誠實(shí)守信。
　　(3)公平維護(hù)客戶利益。
　　3．證券投資顧問業(yè)務(wù)管理的基本要求
　　(1)人員執(zhí)業(yè)資格。
　　(2)管理制度建設(shè)。
　　(3)投資顧問業(yè)務(wù)的適當(dāng)性管理。
　　(4)證券投資建議、客戶回訪及投訴管理。
　　(5)對客戶的告知義務(wù)。
　　(6)風(fēng)險(xiǎn)揭示。
　　(7)投資顧問服務(wù)協(xié)議。
　　(8)投資顧問的研究支持。
　　(9)服務(wù)收費(fèi)。
　　(10)業(yè)務(wù)推廣與宣傳。
　　(11)以軟件工具、終端設(shè)備為載體的投資顧問服務(wù)。
　　4．證券投資顧問業(yè)務(wù)的監(jiān)管
　　中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對證券公司從事證券投資顧問業(yè)務(wù)實(shí)行監(jiān)督管理。中國證券業(yè)協(xié)會(huì)對證券公司從事證券投資顧問業(yè)務(wù)實(shí)行資料管理，并依據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)和《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，制定相關(guān)執(zhí)業(yè)規(guī)范和行為準(zhǔn)則。
 
　　高頓網(wǎng)校贈(zèng)言：我每看舉動(dòng)會(huì)時(shí)，常常何等念：劣越者雖然可敬，但那雖然降伍而仍非跑至起面沒有止的競技者，戰(zhàn)睹了何等競技者而肅然沒有笑的吭油，乃正是直將去的脊梁。——魯迅