中國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力科目初級考試大綱（2015年版）

考試目的

通過本科目考試，考查應考人員運用銀行業(yè)的基礎知識、銀行業(yè)相關的法律法規(guī)和銀行業(yè)從業(yè)人員的基本準則和職業(yè)操守分析判斷問題、處理基本業(yè)務的能力。  
 

　　第四部分銀行從業(yè)法律基礎
　　一、銀行基本法律法規(guī)
　?。ㄒ唬┦煜と嗣胥y行法定職責、法定貨幣的單位及禁止性規(guī)定；
　?。ǘ┦煜ゃy監(jiān)法適用范圍、銀監(jiān)會機構設置及監(jiān)管職責、監(jiān)管措施具體內(nèi)容；
　　（三）掌握并運用商業(yè)銀行業(yè)務范圍、經(jīng)營原則、商業(yè)銀行組織機構、商業(yè)銀行存貸款業(yè)務等業(yè)務規(guī)則
　　（四）了解洗錢的含義、過程、方式、反洗錢的監(jiān)管機構及職責，熟悉商業(yè)銀行反洗錢義務。
　　二、民事法律制度
　　（一）了解并掌握民法的基本原則、民事主體、民事法律行為和代理的基本法律規(guī)則；
　?。ǘ┝私獠⒄莆瘴餀嗟幕驹瓌t和特征、擔保的種類及相應的法律規(guī)則；
　?。ㄈ┱莆蘸贤挠喠ⅰ⒑贤男Я?、合同的變更、轉讓、終止以及合同違約責任的基本法律規(guī)則；
　?。ㄋ模┱莆栈橐龇?、繼承法中與銀行業(yè)務相關的法律制度。
　　三、商事法律制度
　?。ㄒ唬┱莆展痉诸?、公司設立、公司組織機構和公司終止的基本法律規(guī)則；
　　（二）熟悉并掌握信托的特征、信托財產(chǎn)的性質(zhì)、信托的變更與終止的基本法律規(guī)則；
　　（三）熟悉并掌握票據(jù)的特征和功能、票據(jù)行為、票據(jù)權利以及票據(jù)喪失補救的基本法律規(guī)則。
　　四、刑事法律制度
　?。ㄒ唬┝私庑谭ǖ幕驹瓌t、犯罪構成以及刑罰的基本法律規(guī)則；
　?。ǘ┱莆战鹑诜缸锏姆N類以及相應的構成要件。