【考試目的】
　　通過(guò)本科目考試，測(cè)查應(yīng)考人員運(yùn)用銀行業(yè)的基礎(chǔ)知識(shí)、銀行業(yè)相關(guān)的法律法規(guī)和銀行業(yè)從業(yè)人員的基本準(zhǔn)則和職業(yè)操守分析判斷問(wèn)題、處理基本業(yè)務(wù)的能力。
 
　　【考試內(nèi)容】
 
第一部分  經(jīng)濟(jì)金融基礎(chǔ)
 
　　一、經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)
　?。ㄒ唬┦煜ず暧^經(jīng)濟(jì)發(fā)展的目標(biāo)、經(jīng)濟(jì)周期的主要特征、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的構(gòu)成及對(duì)商業(yè)銀行的影響；
　　（二）了解我國(guó)行業(yè)分類的方法、行業(yè)分析基本內(nèi)容；
　?。ㄈ┱莆諈^(qū)域發(fā)展分析的內(nèi)容及分析重點(diǎn)。
 
　　二、金融基礎(chǔ)
　?。ㄒ唬┱莆肇泿诺谋举|(zhì)、貨幣供給與需求的影響因素、通貨膨脹及通貨緊縮的基本內(nèi)容；
　?。ǘ┦煜へ泿耪叩膬?nèi)容、目標(biāo)、原理及傳導(dǎo)機(jī)制；
　?。ㄈ┝私獠⒄莆绽⒓袄实膬?nèi)容、我國(guó)利率市場(chǎng)化的進(jìn)程；
　　（四）掌握外匯及匯率的基本內(nèi)容、影響匯率變動(dòng)的因素及匯率制度。
 
　　三、金融市場(chǎng)
　?。ㄒ唬┝私饨鹑谑袌?chǎng)的內(nèi)容、特點(diǎn)和分類；
　?。ǘ┱莆战鹑诠ぞ叩奶攸c(diǎn)及種類；
　　（三）了解并熟悉央行、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)及自律組織的分類和職能；
　?。ㄋ模┱莆战鹑跈C(jī)構(gòu)的基本業(yè)務(wù)、職能、經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)。
 
　　四、銀行體系
　?。ㄒ唬┝私忏y行的起源與發(fā)展；
　?。ǘ┦煜の覈?guó)銀行的分類與職能。
 
第二部分  銀行業(yè)務(wù)
 
　　一、存款業(yè)務(wù)
　?。ㄒ唬┱莆諅€(gè)人存款、單位存款、外幣存款、其他業(yè)務(wù)的種類、特點(diǎn)及操作規(guī)則；
　　（二）熟悉存款業(yè)務(wù)的相關(guān)管理要求，外幣存款的風(fēng)險(xiǎn)管理要點(diǎn)。
 
　　二、貸款業(yè)務(wù)
　　（一）掌握個(gè)人貸款、公司貸款業(yè)務(wù)的種類、特征、流程、管理要求；
　?。ǘ┦煜て睋?jù)、保函、承諾業(yè)務(wù)的基本內(nèi)容與相關(guān)管理要求。
 
　　三、結(jié)算、代理及托管業(yè)務(wù)
　?。ㄒ唬┱莆罩Ц督Y(jié)算及清算業(yè)務(wù)、代收代付業(yè)務(wù)、代理銀行業(yè)務(wù)、代理證券業(yè)務(wù)、代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)、代保管業(yè)務(wù)等的業(yè)務(wù)規(guī)則和管理要求。
 
　　四、銀行卡業(yè)務(wù)
　　（一）了解銀行卡業(yè)務(wù)分類及交易流程，掌握信用卡與借記卡的主要區(qū)別；
　?。ǘ┦煜ば庞每ǖ姆诸悺I(yè)務(wù)內(nèi)容與特點(diǎn)以及信用卡風(fēng)險(xiǎn)管理要求；
　　（三）熟悉借記卡的分類、功能及特點(diǎn)。
 
　　五、理財(cái)與同業(yè)業(yè)務(wù)
　?。ㄒ唬┱莆绽碡?cái)業(yè)務(wù)的分類與特點(diǎn)；
　?。ǘ┱莆绽碡?cái)業(yè)務(wù)的銷售和信息披露要求；
　?。ㄈ┱莆胀瑯I(yè)業(yè)務(wù)的分類、主要同業(yè)業(yè)務(wù)的管理要求。
 
第三部分  銀行管理
 
　　一、銀行管理基礎(chǔ)
　?。ㄒ唬┱莆丈虡I(yè)銀行組織架構(gòu)與管理機(jī)制；
　?。ǘ┱莆瘴鞣郊拔覈?guó)商業(yè)銀行的的組織架構(gòu)、特點(diǎn)、模式及發(fā)展趨勢(shì)；
　　（三）掌握銀行管理基本指標(biāo)及計(jì)算方法。
 
　　二、公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理
　?。ㄒ唬┱莆浙y行公司治理的主要內(nèi)容；
　?。ǘ┱莆浙y行內(nèi)部控制的目標(biāo)、原則、措施及保障體系的主要內(nèi)容；
　　（三）了解并掌握合規(guī)管理的主要內(nèi)容。
 
　　三、商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理
　　（一）熟悉資產(chǎn)負(fù)債管理對(duì)象；
　　（二）熟悉并掌握資產(chǎn)負(fù)債管理主要內(nèi)容及策略。
 
　　四、資本管理
　?。ㄒ唬┱莆浙y行資本的種類及作用；
　?。ǘ┦煜べY本管理的國(guó)際監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，掌握我國(guó)的監(jiān)管要求。
 
　　五、風(fēng)險(xiǎn)管理
　?。ㄒ唬┱莆诊L(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵及分類；
　?。ǘ┱莆诊L(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)、主要流程
　?。ㄈ┱莆招庞蔑L(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵和管控手段。
 
第四部分  銀行從業(yè)法律基礎(chǔ)
 
　　一、銀行基本法律法規(guī)
　?。ㄒ唬┱莆杖嗣胥y行法定職責(zé)、法定貨幣的單位及禁止性規(guī)定；
　?。ǘ┱莆浙y行監(jiān)管法律適用范圍、銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)設(shè)置及監(jiān)管職責(zé)、監(jiān)管措施具體內(nèi)容；
　?。ㄈ┱莆丈虡I(yè)銀行業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營(yíng)原則、商業(yè)銀行組織機(jī)構(gòu)、商業(yè)銀行存貸款業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)規(guī)則；
　?。ㄋ模┱莆障村X的相關(guān)內(nèi)容、過(guò)程、方式、反洗錢的監(jiān)管機(jī)構(gòu)及職責(zé)、商業(yè)銀行反洗錢義務(wù)。
 
　　二、民事法律制度
　　（一）掌握民法的基本原則、民事主體、民事法律行為和代理的基本法律規(guī)則；
　?。ǘ┱莆瘴餀?quán)的基本原則和特征、擔(dān)保的種類及相應(yīng)的法律規(guī)則；
　?。ㄈ┱莆蘸贤挠喠?、合同的效力、合同的變更、轉(zhuǎn)讓、終止以及合同違約責(zé)任的基本法律規(guī)則；
　?。ㄋ模┱莆栈橐龇?、繼承法中與銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的法律制度。
 
　　三、商事法律制度
　?。ㄒ唬┦煜す痉诸?、公司設(shè)立、公司組織機(jī)構(gòu)和公司終止的基本法律規(guī)則；
　?。ǘ┦煜ぷC券發(fā)行、證券交易、證券上市的基本法律規(guī)則；
　　（三）熟悉基金分類、特點(diǎn)和銀行代理基金業(yè)務(wù)的基本法律規(guī)則；
　?。ㄋ模┦煜けｋU(xiǎn)分類、保險(xiǎn)合同、保險(xiǎn)代理和保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)的基本法律規(guī)則；
　　（五）熟悉信托的特征、信托財(cái)產(chǎn)的性質(zhì)、信托的變更與終止的基本法律規(guī)則；
　　（六）熟悉票據(jù)的特征和功能、票據(jù)行為、票據(jù)權(quán)利以及票據(jù)喪失補(bǔ)救的基本法律規(guī)則。
 
　　四、刑事法律制度
　　（一）了解刑法的基本原則、犯罪構(gòu)成以及刑罰的基本法律規(guī)則；
　　（二）掌握金融犯罪常見(jiàn)罪名以及相應(yīng)的構(gòu)成要件。
 
第五部分  銀行監(jiān)管與自律
 
　　一、銀行監(jiān)管體制
　?。ㄒ唬┝私忏y行監(jiān)管起源與演變；
　　（二）掌握我國(guó)銀行監(jiān)管的框架、結(jié)構(gòu)和特點(diǎn)。
 
　　二、銀行自律與市場(chǎng)約束
　?。ㄒ唬┝私馕覈?guó)銀行自律組織的宗旨、目標(biāo)；
　?。ǘ┱莆章殬I(yè)操守的宗旨和適用范圍；
　?。ㄈ┱莆諒臉I(yè)準(zhǔn)則及職業(yè)操守的內(nèi)容與相關(guān)規(guī)定。
 
　　三、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)
　?。ㄒ唬┦煜ゃy行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的主要權(quán)利、主要義務(wù)及實(shí)施的相關(guān)內(nèi)容；
　?。ǘ┝私饨鹑跈C(jī)構(gòu)履行社會(huì)責(zé)任、經(jīng)濟(jì)責(zé)任和環(huán)境責(zé)任的內(nèi)容。
 
　　如本考試教材內(nèi)容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準(zhǔn)。
　　本考試大綱和考試教材是2019年及以后一個(gè)時(shí)期考試命題的依據(jù)，也是應(yīng)考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內(nèi)，但不局限于教材內(nèi)容。