【考試目的】
　　通過本科目考試，著重考查應(yīng)考人員綜合運用經(jīng)濟金融基本理論、銀行業(yè)相關(guān)的法律法規(guī)分析、把握銀行業(yè)經(jīng)營管理基本業(yè)務(wù)的能力和解決問題的技能和水平。
 
　　【考試內(nèi)容】
 
第一部分  經(jīng)濟金融基礎(chǔ)
 
　　一、經(jīng)濟基礎(chǔ)
　　（一）熟練掌握宏觀經(jīng)濟發(fā)展的目標(biāo)、經(jīng)濟周期的主要特征、經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的構(gòu)成及對商業(yè)銀行的影響；
　　（二）熟練掌握我國行業(yè)分類的方法、行業(yè)分析基本內(nèi)容;
　?。ㄈ┱莆諈^(qū)域發(fā)展分析的內(nèi)容及分析重點。
 
　　二、金融基礎(chǔ)
　?。ㄒ唬┦炀氄莆肇泿诺谋举|(zhì)、貨幣供給與需求的影響因素、通貨膨脹及通貨緊縮的基本內(nèi)容；
　?。ǘ┦炀氄莆肇泿耪叩膬?nèi)容、目標(biāo)、原理及傳導(dǎo)機制；
　?。ㄈ┦炀氄莆绽⒓袄实膬?nèi)容、我國利率市場化的進程；
　?。ㄋ模┦炀氄莆胀鈪R及匯率的基本內(nèi)容、影響匯率變動的因素及匯率制度。
 
　　三、金融市場
　?。ㄒ唬┦炀氄莆战鹑谑袌龅膬?nèi)容、特點和分類；
　?。ǘ┦炀氄莆战鹑诠ぞ叩奶攸c及種類；
　　（三）熟練掌握央行、金融監(jiān)管機構(gòu)、金融機構(gòu)及自律組織的分類和職能；
　　（四）熟練掌握金融機構(gòu)的基本業(yè)務(wù)、職能、經(jīng)營特點。
 
　　四、銀行體系
　?。ㄒ唬┦炀氄莆浙y行的起源與發(fā)展；
　?。ǘ┦炀氄莆瘴覈y行的分類與職能；
　?。ㄈ┥钊肓私庵醒脬y行作為最后貸款人的條件、最后貸款人的援助對象及操作方式；
　?。ㄋ模┥钊肓私饨⒋婵畋ｋU制度的必要性、我國存款保險制度的主要內(nèi)容。
 
第二部分  銀行業(yè)務(wù)
 
　　一、存款業(yè)務(wù)
　?。ㄒ唬┦炀氄莆諅€人存款、單位存款、外幣存款、其他業(yè)務(wù)的種類、特點及操作規(guī)則；
　?。ǘ┦炀氄莆沾婵顦I(yè)務(wù)的相關(guān)管理要求，外幣存款的風(fēng)險管理要點；
　　（三）深入了解向央行借款的原因、途徑；
　　（四）深入了解金融債券內(nèi)容、發(fā)行條件。
 
　　二、貸款業(yè)務(wù)
　?。ㄒ唬┦炀氄莆諅€人貸款、公司貸款業(yè)務(wù)的種類、特征、流程、管理要求；
　?。ǘ┦炀氄莆掌睋?jù)、保函、承諾業(yè)務(wù)的基本內(nèi)容與相關(guān)管理要求；
　?。ㄈ┝私馄栈萁鹑?、綠色金融的基本內(nèi)容與要求。
 
　　三、結(jié)算、代理及托管業(yè)務(wù)
　　（一）掌握支付結(jié)算及清算業(yè)務(wù)、代收代付業(yè)務(wù)、代理銀行業(yè)務(wù)、代理證券業(yè)務(wù)、代理保險業(yè)務(wù)、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)、代保管業(yè)務(wù)等的業(yè)務(wù)規(guī)則和管理要求；
　　（二）了解代理業(yè)務(wù)相關(guān)管理要求。
 
　　四、金融市場業(yè)務(wù)
　?。ㄒ唬┝私鈧袌龌緺顩r，掌握債券業(yè)務(wù)的種類、債券投資的目的、對象、收益指標(biāo)及計算方法；
　?。ǘ┝私饨鹑谘苌贩N類；
　?。ㄈ┝私鈧顿Y的風(fēng)險管理要求；
　?。ㄋ模┝私馔瑯I(yè)拆借市場的主體、利率、交易與清算，知曉同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理要求；
　?。ㄎ澹┝私馔鈪R交易業(yè)務(wù)的品種、外匯報價方式及外匯交易風(fēng)險管理要求；
　　（六）了解貴金屬業(yè)務(wù)的種類及風(fēng)險管理要求；
　?。ㄆ撸┝私鈧刭徥袌龅幕緝?nèi)容、業(yè)務(wù)特點、交易要素及風(fēng)險點。
 
　　五、投行業(yè)務(wù)
　?。ㄒ唬┝私鈧袖N的方式、操作及管理要求；
　?。ǘ┦煜ゃy團貸款的基本內(nèi)容、成員及角色、貸款合同特點及銀團貸款管理要求；
　?。ㄈ┦煜げ①徺J款基本內(nèi)容及管理要求；
　?。ㄋ模┦煜ぷ稍兎?wù)、資產(chǎn)管理顧問業(yè)務(wù)、財務(wù)顧問服務(wù)等基本內(nèi)容及相關(guān)管理要求。
 
　　六、銀行卡業(yè)務(wù)
　　（一）了解銀行卡業(yè)務(wù)分類及交易流程，掌握信用卡與借記卡的主要區(qū)別；
　　（二）熟悉信用卡的分類、業(yè)務(wù)內(nèi)容與特點以及信用卡風(fēng)險管理要求；
　　（三）熟悉借記卡的分類、功能及特點；
　　（四）了解銀行卡業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢。
 
　　七、理財與同業(yè)業(yè)務(wù)
　?。ㄒ唬┱莆绽碡敇I(yè)務(wù)的分類與特點；
　?。ǘ┱莆绽碡敇I(yè)務(wù)的銷售和信息披露要求；
　　（三）掌握理財業(yè)務(wù)的投資運作管理要求；
　?。ㄋ模┱莆胀瑯I(yè)業(yè)務(wù)的分類、主要同業(yè)業(yè)務(wù)的管理要求；
　?。ㄎ澹┱莆胀瑯I(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)險監(jiān)管要求。
 
第三部分  銀行管理
 
　　一、銀行管理基礎(chǔ)
　　（一）熟練掌握商業(yè)銀行組織架構(gòu)與管理機制；
　　（二）熟練掌握西方及我國商業(yè)銀行的的組織架構(gòu)、特點、模式及發(fā)展趨勢；
　?。ㄈ┱莆浙y行管理基本指標(biāo)的計算方法。
 
　　二、公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理
　　（一）熟練掌握銀行公司治理的主要內(nèi)容；
　?。ǘ┥钊肓私夥€(wěn)健公司治理原則、組織架構(gòu)和激勵約束機制；
　　（三）熟練掌握銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)、原則、措施及保障體系的主要內(nèi)容；
　?。ㄋ模┦炀氄莆蘸弦?guī)管理的主要內(nèi)容；
　?。ㄎ澹┦煜?nèi)部審計的目標(biāo)和原則、內(nèi)容權(quán)限及其組織實施。
 
　　三、商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理
　?。ㄒ唬┦炀氄莆召Y產(chǎn)負(fù)債管理對象、主要內(nèi)容及策略；
　　（二）深入了解資產(chǎn)負(fù)債管理的目標(biāo)、原則及工具。
 
　　四、資本管理
　?。ㄒ唬┦炀氄莆浙y行資本的種類及作用；
　?。ǘ┦炀氄莆召Y本管理的國際監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)及我國的監(jiān)管要求；（三）深入了解內(nèi)部資本評估程序與資本規(guī)劃的主要內(nèi)容及
　　提高資本充足率的方法；
　　（四）深入了解經(jīng)濟資本的計量、分配和風(fēng)險績效考核的方法。
 
　　五、風(fēng)險管理
　?。ㄒ唬┦炀氄莆诊L(fēng)險的內(nèi)涵及分類；
　?。ǘ┥钊肓私馊骘L(fēng)險管理的基本內(nèi)容；
　　（三）深入了解風(fēng)險偏好、風(fēng)險戰(zhàn)略、風(fēng)險策略、風(fēng)險文化的主要內(nèi)容；
　?。ㄋ模┦炀氄莆诊L(fēng)險管理的組織架構(gòu)、主要流程；
　?。ㄎ澹┦炀氄莆招庞蔑L(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險、聲譽風(fēng)險的內(nèi)涵和管控手段；
　?。┥钊肓私獠⑹炀氝\用信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險的計量方法。
 
第四部分  銀行從業(yè)法律基礎(chǔ)
 
　　一、銀行基本法律法規(guī)
　?。ㄒ唬┦炀氄莆杖嗣胥y行法定職責(zé)、法定貨幣的單位及禁止性規(guī)定；
　?。ǘ┦炀氄莆浙y行監(jiān)管法律適用范圍、機構(gòu)設(shè)置及監(jiān)管職責(zé)、監(jiān)管措施具體內(nèi)容；
　?。ㄈ┦炀氄莆丈虡I(yè)銀行業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營原則、商業(yè)銀行組織機構(gòu)、商業(yè)銀行存貸款業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)規(guī)則；
　　（四）深入了解商業(yè)銀行接管與終止條件、程序、接管主體；
　　（五）熟練掌握洗錢的過程、方式、反洗錢的監(jiān)管機構(gòu)及職責(zé)、商業(yè)銀行反洗錢義務(wù)。
 
　　二、民事法律制度
　?。ㄒ唬┦炀氄莆彰穹ǖ幕驹瓌t、民事主體、民事法律行為和代理的基本法律規(guī)則；
　?。ǘ┥钊肓私饷袷略V訟和仲裁的基本制度；
　　（三）熟練掌握物權(quán)的基本原則和特征、擔(dān)保的種類及相應(yīng)的法律規(guī)則；
　　（四）熟練掌握合同的訂立、合同的效力、合同的變更、轉(zhuǎn)讓、終止以及合同違約責(zé)任的基本法律規(guī)則；
　　（五）深入了解合同保全方式和合同履行中的抗辯權(quán)；
　?。┦炀氄莆栈橐龇ā⒗^承法中與銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的法律制度。
 
　　三、商事法律制度
　?。ㄒ唬┦炀氄莆展痉诸?、公司設(shè)立、公司組織機構(gòu)和公司終止的基本法律規(guī)則；
　　（二）熟練掌握公司資本制度的主要內(nèi)容；
　　（三）熟練掌握證券發(fā)行、證券交易、證券上市的基本法律規(guī)則；
　　（四）熟練掌握基金分類、特點和銀行代理基金業(yè)務(wù)的基本法律規(guī)則；
　?。ㄎ澹┦炀氄莆毡ｋU分類、保險合同、保險代理和保險經(jīng)濟的基本法律規(guī)則；
　?。┦炀氄莆招磐械奶卣?、信托財產(chǎn)的性質(zhì)、信托的變更與終止的基本法律規(guī)則；
　　（七）熟練掌握信托的形式與效力、信托法律關(guān)系的主要內(nèi)容；
　?。ò耍┦炀氄莆掌睋?jù)的特征和功能、票據(jù)行為、票據(jù)權(quán)利以及票據(jù)喪失補救的基本法律規(guī)則；
　?。ň牛┦炀氄莆掌飘a(chǎn)的法律效果和破產(chǎn)財產(chǎn)范圍的基本法律規(guī)則；
　　（十）熟練掌握破產(chǎn)債權(quán)申報、破產(chǎn)程序、破產(chǎn)重整與和解的基本法律規(guī)則。
 
　　四、刑事法律制度
　?。ㄒ唬┦炀氄莆招谭ǖ幕驹瓌t、犯罪構(gòu)成以及刑罰的基本法律規(guī)則；
　　（二）熟練掌握金融犯罪常見罪名以及相應(yīng)的構(gòu)成要件；
　?。ㄈ┦炀氄莆战鹑诜缸锏姆N類；
　?。ㄋ模┥钊肓私庑淌略V訟的基本程序和刑事訴訟強制措施的種類；
　?。ㄎ澹┥钊肓私飧綆袷略V訟的基本法律規(guī)則。
 
　　五、行政法律制度
　?。ㄒ唬┥钊肓私忏y行業(yè)行政許可的設(shè)定和法律效力；
　?。ǘ┥钊肓私忏y行業(yè)行政處罰的內(nèi)容、一般程序及當(dāng)事人權(quán)利；
　?。ㄈ┥钊肓私忏y行業(yè)行政強制執(zhí)行的方式、銀行業(yè)行政強制措施；
　　（四）深入了解銀行業(yè)行政復(fù)議有關(guān)內(nèi)容；
　?。ㄎ澹┥钊肓私忏y行業(yè)行政訴訟主體、權(quán)利義務(wù)。
 
第五部分  銀行監(jiān)管與自律
 
　　一、銀行監(jiān)管體制
　　（一）熟練掌握銀行監(jiān)管起源與演變；
　　（二）深入了解主要國家金融監(jiān)管的體制、模式和特征；
　　（三）深入了解巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的成立背景、成員和目標(biāo)；
　?。ㄋ模┦炀氄莆瘴覈y行監(jiān)管的框架、結(jié)構(gòu)和特點。
 
　　二、銀行監(jiān)管目標(biāo)、方法
　?。ㄒ唬┥钊肓私忏y行監(jiān)管的目標(biāo)、方法、流程；
　　（二）深入了解監(jiān)管評級的主要內(nèi)容、框架和作用。
 
　　三、銀行自律與市場約束
　?。ㄒ唬┥钊肓私鈬H銀行自律組織的特點、職能定位；
　　（二）熟練掌握我國銀行自律組織的宗旨、目標(biāo)；
　?。ㄈ┦炀氄莆章殬I(yè)操守的宗旨和適用范圍；
　?。ㄋ模┦炀氄莆諒臉I(yè)準(zhǔn)則及職業(yè)操守的內(nèi)容與相關(guān)規(guī)定；
　?。ㄎ澹┥钊肓私馐袌黾s束的主要內(nèi)容、作用；
　?。┥钊肓私庑畔⑴兜慕Y(jié)果及主要內(nèi)容。
 
　　四、消費者權(quán)益保護
　?。ㄒ唬┦炀氄莆浙y行業(yè)消費者權(quán)益保護的主要權(quán)利、主要義務(wù)及實施的相關(guān)內(nèi)容；
　?。ǘ┥钊肓私饨鹑跈C構(gòu)履行社會責(zé)任、經(jīng)濟責(zé)任和環(huán)境責(zé)任的內(nèi)容。
 
　　如本考試教材內(nèi)容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準(zhǔn)。
　　本考試大綱和考試教材是2019年及以后一個時期考試命題的依據(jù)，也是應(yīng)考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內(nèi)，但不局限于教材內(nèi)容。