【考試目的】
　　通過本科目考試，測查應(yīng)考人員對個人理財基本知識和技能的掌握程度，包括測查對理財投資市場、理財產(chǎn)品、理財業(yè)務(wù)管理等專業(yè)知識技能的運用；測查應(yīng)考人員對個人理財業(yè)務(wù)的相關(guān)法律法規(guī)，客戶的分類與需求分析，理財計算工具等的掌握程度。綜合運用本科目知識技能，合法、合規(guī)地做好個人理財業(yè)務(wù)。
 
　　【考試內(nèi)容】
 
　　一、個人理財
　?。ㄒ唬┦煜€人理財業(yè)務(wù)的相關(guān)主體；
　?。ǘ┱莆浙y行個人理財業(yè)務(wù)的分類；
　　（三）了解國內(nèi)外個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展狀況；
　?。ㄋ模┝私饫碡攷煹年犖闋顩r和職業(yè)特征；
　?。ㄎ澹┱莆绽碡攷煹膱?zhí)業(yè)資格要求。
 
　　二、個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)
　?。ㄒ唬┦煜ぶ袊姆审w系；
　　（二）熟悉《民法總則》、《合同法》中與個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的規(guī)定；
　?。ㄈ┱莆铡段餀?quán)法》、《婚姻法》、《繼承法》中與個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的規(guī)定；
　?。ㄋ模┦煜ぁ秱€人獨資企業(yè)法》、《合伙企業(yè)法》中與個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的規(guī)定；
　?。ㄎ澹┱莆崭黝惱碡敭a(chǎn)品及其銷售相關(guān)的法律法規(guī)。
 
　　三、理財投資市場
　?。ㄒ唬┱莆战鹑谑袌龅奶攸c、功能及分類；
　?。ǘ┱莆肇泿攀袌黾捌湓趥€人理財中的運用；
　?。ㄈ┱莆諅袌黾捌湓趥€人理財中的運用；
　?。ㄋ模┱莆展善笔袌黾捌湓趥€人理財中的運用；
　?。ㄎ澹┱莆战鹑谘苌肥袌黾捌湓趥€人理財中的運用；
　?。┱莆胀鈪R市場及其在個人理財中的運用；
　?。ㄆ撸┱莆毡ｋU市場及其在個人理財中的運用；
　?。ò耍┦煜べF金屬及其他投資市場在個人理財中的運用。
 
　　四、理財產(chǎn)品
　　（一）掌握銀行理財產(chǎn)品及結(jié)構(gòu)性存款的分類、要素、風(fēng)險及法律特征；
　　（二）掌握基金的分類、要素、風(fēng)險及法律特征；
　　（三）掌握保險產(chǎn)品的分類、要素、風(fēng)險及法律特征；
　?。ㄋ模┱莆諊鴤姆诸?、要素、風(fēng)險及法律特征；
　　（五）掌握信托產(chǎn)品的分類、要素、風(fēng)險及法律特征；
　?。┦煜べF金屬產(chǎn)品的分類、要素、風(fēng)險及法律特征；
　?。ㄆ撸┦煜と藤Y產(chǎn)管理計劃、基金子公司產(chǎn)品、期貨資產(chǎn)管理產(chǎn)品及合伙制私募基金等理財產(chǎn)品的相關(guān)內(nèi)容。
 
　　五、客戶分類與需求分析
　?。ㄒ唬┦煜だ碡攷熈私饪蛻舻闹匾约爸饕獌?nèi)容；
　　（二）熟悉客戶的分類方法及需求分析；
　?。ㄈ┱莆丈芷诶碚摷捌渑c客戶需求分析的關(guān)系；
　　（四）掌握理財師了解客戶的方法。
 
　　六、理財規(guī)劃計算工具與方法
　?。ㄒ唬┦煜へ泿艜r間價值及其影響因素；
　　（二）掌握貨幣時間價值的基本參數(shù)、現(xiàn)值與終值、72法則和有效利率的計算方法及運用；
　?。ㄈ┱莆找?guī)則現(xiàn)金流與不規(guī)則現(xiàn)金流的計算方法及運用；
　?。ㄋ模┱莆諒?fù)利與年金系數(shù)表的計算方法及運用；
　?。ㄎ澹┝私庳攧?wù)計算器和Excel在理財規(guī)劃中的使用；
　　（六）了解不同理財工具的特點及比較；
　?。ㄆ撸┱莆肇泿艜r間價值在理財規(guī)劃中的運用。
 
　　七、理財師的工作流程和方法
　?。ㄒ唬┦煜だ碡攷煹墓ぷ髁鞒蹋?/span>
　?。ǘ┦煜な占蛻粜畔⒌谋匾院图记?以及客戶信息的分析方法；
　?。ㄈ┦煜っ鞔_客戶理財目標的相關(guān)內(nèi)容和原則；
　?。ㄋ模┱莆绽碡斠?guī)劃方案的內(nèi)容及要點；
　?。ㄎ澹┦煜だ碡斠?guī)劃方案執(zhí)行過程中的原則及注意事項；
　?。┦煜ず罄m(xù)跟蹤服務(wù)的相關(guān)要點。
 
　　八、理財師金融服務(wù)技巧
　　（一）了解理財師的商務(wù)禮儀與溝通技巧；
　?。ǘ┦煜すぷ饔媱澟c時間管理的方法及重要性；
　　（三）了解電話溝通的技巧；
　　（四）了解金融產(chǎn)品服務(wù)推薦流程與話術(shù)。
 
　　九、個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的其他法律法規(guī)掌握與個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)：
　?。ㄒ唬┫嚓P(guān)法律：中華人民共和國民法總則、中華人民共和國合同法、中華人民共和國商業(yè)銀行法、中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法、中華人民共和國證券法、中華人民共和國證券投資基金法、中華人民共和國保險法、中華人民共和國信托法、中華人民共和國個人所得稅法、中華人民共和國物權(quán)法等；
　?。ǘ┫嚓P(guān)行政法規(guī)：關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見、商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法、商業(yè)銀行理財子公司管理辦法、證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法、證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理計劃運作管理規(guī)定、商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法、證券投資基金銷售管理辦法、保險兼業(yè)代理管理暫行辦法、關(guān)于規(guī)范銀行代理保險業(yè)務(wù)的通知、個人外匯管理辦法、個人外匯管理辦法實施細則等。
 
　　如本考試教材內(nèi)容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準。
　　本考試大綱和考試教材是2019年及以后一個時期考試命題的依據(jù)，也是應(yīng)考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內(nèi)，但不局限于教材內(nèi)容。