中國(guó)銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力科目考試大綱
 
　　考試目的
　　通過(guò)本科目考試，測(cè)查應(yīng)考人員運(yùn)用銀行業(yè)的基礎(chǔ)知識(shí)、銀行業(yè)相關(guān)的法律法規(guī)和銀行業(yè)從業(yè)人員的基本準(zhǔn)則和職業(yè)操守分析判斷問(wèn)題、處理基本業(yè)務(wù)和解決內(nèi)部治理等問(wèn)題的能力。　　考試內(nèi)容
　　一、中國(guó)銀行體系概況
　?。ㄒ唬┲醒脬y行、監(jiān)管機(jī)構(gòu)與自律組織的職能、職責(zé)等基本內(nèi)容；
　　（二）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的分類、業(yè)務(wù)范圍及歷史沿革。
　　二、銀行經(jīng)營(yíng)環(huán)境
　?。ㄒ唬┖暧^經(jīng)濟(jì)運(yùn)行、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和經(jīng)濟(jì)全球化對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)的影響；
　　（二）金融市場(chǎng)、金融工具和貨幣政策對(duì)銀行業(yè)務(wù)和管理的影響。
　　三、銀行主要業(yè)務(wù)
　?。ㄒ唬┴?fù)債業(yè)務(wù)的種類、特點(diǎn)、業(yè)務(wù)規(guī)則及管理要求；
　?。ǘ┵Y產(chǎn)業(yè)務(wù)的種類、特點(diǎn)、業(yè)務(wù)規(guī)則及管理要求；
　?。ㄈ┲虚g業(yè)務(wù)的種類、特點(diǎn)、業(yè)務(wù)規(guī)則及管理要求。
　　四、銀行管理
　　（一）公司治理的主體、利益相關(guān)者及信息披露要求；
　?。ǘ┿y行資本管理的國(guó)際監(jiān)管要求及我國(guó)資本監(jiān)管制度；
　　（三）銀行提高資本充足率的方法；
　?。ㄋ模┿y行風(fēng)險(xiǎn)的種類、風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展歷程及主要流程；
　?。ㄎ澹┿y行內(nèi)部控制的目標(biāo)、原則和構(gòu)成要素；
　?。┿y行合規(guī)管理的目標(biāo)及合規(guī)管理體系的基本框架；
　　（七）銀行金融創(chuàng)新的基本原則及相關(guān)客戶利益保護(hù)要求。
　　五、銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢(qián)法律規(guī)定
　?。ㄒ唬┫嚓P(guān)法律：中國(guó)人民銀行法、銀行業(yè)監(jiān)督管理法、反洗錢(qián)法的有關(guān)內(nèi)容；
　?。ǘ┻`反有關(guān)法律規(guī)定的法律責(zé)任。
　　六、銀行主要業(yè)務(wù)法律規(guī)定
　　（一）存款業(yè)務(wù)的基本原則和法律規(guī)定；
　?。ǘ┦谛艠I(yè)務(wù)的授信原則及法律規(guī)定；
　?。ㄈ┿y行業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定的有關(guān)內(nèi)容；
　?。ㄋ模┿y行業(yè)務(wù)限制性規(guī)定的有關(guān)內(nèi)容。
　　七、民商事法律基本規(guī)定
　?。ㄒ唬┟袷聶?quán)利主體的種類；
　　（二）民事法律行為的條件和特征；
　?。ㄈ┐淼姆N類及特征；
　?。ㄋ模┯嘘P(guān)法律制度：擔(dān)保法、公司法、票據(jù)法以及合同法的有關(guān)內(nèi)容。
　　八、金融犯罪及刑事責(zé)任
　　（一）金融犯罪的種類及構(gòu)成；
　　（二）破壞金融管理秩序罪的特征及相關(guān)刑事責(zé)任；
　?。ㄈ┙鹑谠p騙罪的特征及相關(guān)刑事責(zé)任；
　?。ㄋ模┿y行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪的特征及相關(guān)刑事責(zé)任。
　　九、銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則及職業(yè)操守的內(nèi)容及相關(guān)規(guī)定
　?。ㄒ唬躲y行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》；
　?。ǘ┿y行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則；
　　（三）懲戒措施。
　　如本考試教材內(nèi)容與*7頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以*7頒布的法律法規(guī)為準(zhǔn)。
　　本考試大綱和考試教材是2014年及以后一個(gè)時(shí)期考試命題的依據(jù)，也是應(yīng)考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內(nèi)，但不局限于教材內(nèi)容。
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