一、單選題
 
　　1．我國商業(yè)銀行之間的競爭日趨激烈，普遍面臨著收益下降、產品／服務成本增加、創(chuàng)新不足的發(fā)展困局。為有效提升中長期競爭能力和優(yōu)勢，各商業(yè)銀行應重視并強化()的管理。
　　A．市場風險
　　B．聲譽風險
　　C．戰(zhàn)略風險
　　D．信用風險
 
　　2．在我國資產證券化業(yè)務實踐中，資產支持票據(jù)的投資者主要為()。
　　A．符合《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定條件的合格投資者
　　B．金融機構、企業(yè)年金等
　　C．個人投資者
　　D．銀行間投資人或特定機構投資者
 
　　3．下列關于商業(yè)銀行資金交易業(yè)務中存在的風險隱患及其控制措施的表述，最不恰當?shù)氖?)。
　　A．實行嚴格的前中后臺職責、崗位分離制度，嚴禁后臺結算操作人員與前臺交易員核對交易明細
　　B．借助適當?shù)娘L險量化模型及業(yè)務管理系統(tǒng)可以提高中臺風險管理人員對交易風險評估的準確性
　　C．建立資金業(yè)務的風險責任制可以有效降低前臺交易員操作失誤的概率
　　D．代客資金業(yè)務應當向客戶充分提示有關風險，獲取必要的履約保證
 
　　4．下列關于商業(yè)銀行貸款損失核銷的表述，錯誤的是()。
　　A．核銷后銀行的債權關系仍然存在，需建立貸款核銷檔案
　　B．核銷后銀行應移交對貸款的追索權
　　C．核銷是銀行內部賬務處理過程，核銷后不再進行會計確認和計量
　　D．核銷是指對無法回收的、認定為損失的貸款進行減值準備核銷
 
　　5．全球系統(tǒng)重要性金融機構的評估標準包括規(guī)模、關聯(lián)性、復雜性、可替代性及全球活躍程度等五大方面指標，我國第一家人選全球系統(tǒng)重要性銀行的是()。
　　A．中國建設銀行
　　B．中國工商銀行
　　C．中國農業(yè)銀行
　　D．中國銀行
 
　　6．下列關于商業(yè)銀行進行充分信息披露的作用的表述，錯誤的是()。
　　A．信息披露是消除信息不對稱及降低處理成本的有效途徑之一
　　B．信息披露能夠揭示商業(yè)銀行的經營狀況及商業(yè)銀行經營者的行為
　　C．信息披露會增加審計人員發(fā)表不恰當審計意見的可能性
　　D．信息披露能夠強化外部市場對經營者行為的約束
 
　　7．中央銀行正在實施穩(wěn)健中性的貨幣政策，利率水平持續(xù)上行，從宏觀的角度看，在該貨幣政策的影響下，通常會使()。
　　A．潛在借款人的風險水平下降
　　B．借款人承受較低的風險
　　C．所有企業(yè)的履約程度有一定程度的提高
　　D．所有企業(yè)的違約風險有一定程度的上升
 
　　8．下列對商業(yè)銀行戰(zhàn)略風險管理的認識，最恰當?shù)氖?)。
　　A．戰(zhàn)略風險管理短期內沒有益處
　　B．戰(zhàn)略風險可能引發(fā)流動性風險、信用風險、市場風險
　　C．戰(zhàn)略風險管理不需要配置資本
　　D．戰(zhàn)略風險管理是一項長期性的戰(zhàn)略投資，實施效果短期不能顯現(xiàn)
 
　　9．新產品／業(yè)務風險識別是指商業(yè)銀行產品主管部門在新產品／業(yè)務研發(fā)和投產過程中結合產品線的()和風險點，對潛在風險事項或因素進行全面分析和識別并查找出風險原因的過程。
　　A．業(yè)務特點
　　B．風險類型
　　C．風險特點
　　D．風險事件
 
　　10．2008年初．法國興業(yè)銀行因為未授權交易而在金融衍生品市場損失慘重，該事件揭示了商業(yè)銀行在操作風險管理等領域普遍存在的嚴重問題。據(jù)此下列關于操作風險的表述錯誤的是()。
　　A．最高管理層和審計委員會必須確保重大缺陷能夠迅速得到修正
　　B．金融工具和信息系統(tǒng)的復雜性降低了潛在的操作風險
　　C．必須對所有的業(yè)務活動建立相關內部控制，包括建立獨立風險管理部門
　　D．必須嚴禁交易人員在未經授權的情況下建立巨大的風險缺口
 
　　二、多選題
 
　　1．監(jiān)管機構對銀行業(yè)金融機構進行審慎有效監(jiān)管的主要目標有()。
　　A．通過相關金融知識的宣傳教育工作和相關信息的披露，增進公眾對現(xiàn)代金融的了解
　　B．推動銀行業(yè)資產規(guī)模的快速增長
　　C．努力減少金融犯罪，維護金融穩(wěn)定
　　D．增進市場信心
　　E．保護廣大存款人和金融消費者的利益
 
　　2．商業(yè)銀行外部審計作為一種外部監(jiān)督機制，有助于()。
　　A．鼓勵銀行創(chuàng)新業(yè)務發(fā)展
　　B．約束銀行不當經營和管理行為
　　C．引導投資者、社會公眾對銀行經營和財務狀況進行分析判斷
　　D．發(fā)現(xiàn)銀行管理的缺陷
　　E．限制銀行資產規(guī)模擴張
 
　　3．下列關于我國商業(yè)銀行流動性監(jiān)管主要指標的描述，正確的有()。
　　A．商業(yè)銀行的核心存款比不低于25％
　　B．商業(yè)銀行的流動性覆蓋率不低于150％
　　C．商業(yè)銀行的凈穩(wěn)定資金比例不低于100％
　　D．商業(yè)銀行的貸存比不高于75％
　　E．商業(yè)銀行的流動性比例不低于25％
 
　　4．商業(yè)銀行開發(fā)新產品／業(yè)務所面臨的主要風險類型有()。
　　A．違規(guī)風險
　　B．操作風險
　　C．信用風險
　　D．聲譽風險
　　E．市場風險
 
　　5．市場約束的參與方除了銀行監(jiān)管部門以外，還包括()。
　　A．銀行業(yè)協(xié)會
　　B．外部中介機構
　　C．銀行股東
　　D．其他債權人
　　E．公眾存款人
 
　　6．下列()管理的不到位，可引發(fā)流動性風險。
　　A．操作風險
　　B．國別風險
　　C．市場風險
　　D．聲譽風險
　　E．信用風險
 
　　7．根據(jù)監(jiān)管規(guī)定。商業(yè)銀行所面臨的流動性風險分為()。
　　A．市場流動性風險
　　B．投資流動性風險
　　C．項目流動性風險
　　D．機構流動性風險
　　E．融資流動性風險
 
　　8．商業(yè)銀行聲譽風險管理覆蓋的范圍有()。
　　A．商業(yè)銀行的所有工作人員
　　B．商業(yè)銀行的所有經營活動
　　C．商業(yè)銀行的股東
　　D．監(jiān)管機構
　　E．商業(yè)銀行的所有業(yè)務領域
 
　　9．在商業(yè)銀行信用風險貸款組合層面的區(qū)域風險識別中應關注()。
　　A．區(qū)域開放度
　　B．銀行業(yè)務及客戶集中地區(qū)的地方政府相關政策和適用性
　　C．銀行客戶集中地區(qū)的信用環(huán)境和法律環(huán)境
　　D．主要客戶所在行業(yè)的發(fā)展趨勢
　　E．銀行客戶的地區(qū)集中度
 
　　10．下列關于商業(yè)銀行風險管理部門職責的描述，正確的有()。
　　A．設計前臺部門的薪酬激勵機制
　　B．持續(xù)監(jiān)控風險并測算與風險相關的資本需求，及時向高級管理層和董事會報告
　　C．評估業(yè)務和產品創(chuàng)新、進入新市場以及市場環(huán)境發(fā)生顯著變化時，給商業(yè)銀行帶來的風險
　　D．了解銀行股東特別是主要股東的風險狀況、集團架構對商業(yè)銀行風險狀況的影響和傳導，定期進行壓力測試，并制定應急預案
　　E．對各項業(yè)務及各類風險進行持續(xù)、統(tǒng)一的監(jiān)測、分析與報告
 
　　參考答案：
 
　　單選題：1C、2D、3A、4B、5D、6c、7D、8B、9B、10B
 
　　多選題：1ACDE、2BCD、3CDE、4ABCDE、5ABCDE、6ACDE、7AE、8ABCDE、9ABCE、10BCDE