一、單選題
 
　　1．信托業(yè)務中，在受托人無過失的情況下，信托財產的風險由()承擔。
　　A．受托人和擔保人
　　B．委托人和受托人
　　C．委托人和受益人
　　D．受托人和受益人
 
　　2．商業(yè)銀行理財產品的宣傳和介紹材料中應全面反映產品的重要特性和與產品有關的重要事實，在()最醒目位置揭示風險，說明最不利的投資情形和投資結果。
　　A．最后一項
　　B．首頁
　　C．第二頁
　　D．文中任意部分
 
　　3．同樣用10萬元買股票，對于一個僅有10萬元養(yǎng)老金的退休人員和一個有數(shù)百萬資產的富翁來說，其情況是截然不同的。這是因為各自有不同的()。
　　A．風險偏好
　　B．風險承受能力
　　C．風險分散
　　D．風險認知
 
　　4．商業(yè)銀行應當采用科學合理的方法對擬銷售的理財產品自主進行風險評價，評級結果應當以風險等級體現(xiàn)，由低到高至少包括()個等級，并可根據實際情況進一步細分。
　　A．3
　　B．5
　　C．4
　　D．6
 
　　5．某商貿有限責任公司于2015年初向銀行存人50萬元資金，年復利率為4％，以半年計算復利，則2020年初該公司可從銀行得到的本利和為()萬元。(答案取近似數(shù)值)
　　A．58．03
　　B．51．24
　　C．60．95
　　D．56．34
 
　　6．當一年內有兩次復利計息，其實際利率與名義利率之間的關系為()。
　　A．實際利率等于名義利率
　　B．兩者無顯著關系
　　C．實際利率大于名義利率
　　D．實際利率小于名義利率
 
　　7．一般而言，保本類理財產品適合特定投資風險承受程度為()或風險承受能力更高的客戶。
　　A．成長型
　　B．進取型
　　C．穩(wěn)健型
　　D．保守型
 
　　8．關于家庭資產負債表的表述，正確的是()。
　　A．可以顯示一段時間的家庭收支狀況
　　B．可以顯示一段時間的家庭資產與負債狀況
　　C．可以顯示一個時點的家庭資產與負債狀況
　　D．可以顯示一個時點的家庭現(xiàn)金流量狀況
 
　　9．關于封閉式證券投資基金與開放式證券投資基金的區(qū)別，下列表述錯誤的是()。
　　A．開放式基金的份額是可變的，而封閉式基金的份額是不變的
　　B．開放式基金的價格是以基金的資產凈值為基礎確定的，而封閉式基金的價格受市場供求關系影響
　　C．對于開放式基金，投資者可以隨時申購或贖回份額，而對于封閉式基金則不可贖回
　　D．開放式基金的全部資金都用于證券投資，封閉式基金則保有一部分現(xiàn)金
 
　　10．金融市場經常被稱為“資金的蓄水池”和“國民經濟的晴雨表”，分別指的是金融市場的()。
　　A．集聚功能，資源配置功能
　　B．集聚功能，反映功能
　　C．財富功能，資源配置功能
　　D．財富功能，反映功能
 
　　二、多選題
 
　　1．下列關于證券投資基金收益的描述正確的有()。
　　A．基金收益分配一般有分配現(xiàn)金(現(xiàn)金分紅)和分配基金單位(紅利再投資)兩種形式
　　B．貨幣市場基金被稱為準儲蓄，可給中小投資帶來相對安全的增值收益，不存在風險性
　　C．各類基金的收益特征由高到低排序依次是股票型基金、混合型基金、債券型基金和貨幣市場型基金
　　D．影響基金類產品收益的因素來自基金的基礎市場和基金自身因素兩個方面
　　E．證券投資基金的收益主要有證券買賣差價、紅利收入、債券利息和存款利息收入
 
　　2．下列屬于我國主要資本市場的有()。
　　A．商業(yè)票據市場
　　B．同業(yè)拆借市場
　　C．證券投資基金市場
　　D．股票市場
　　E．債券市場
 
　　3．下列關于信托受托人權利和義務的表述正確的有()。
　　A．受益人不能償清到期債務的．其信托受益權可以用于清償債務，但法律、行政法規(guī)以及信托文件有限制規(guī)定的除外
　　B．受益人的信托受益權不可轉讓和繼承
　　C．受托人違反規(guī)定，利用信托財產為自己謀取利益的，所得利益歸入信托財產
　　D．受托人應當每年定期將信托財產的管理動用、處分及收支情況，報告委托人和受益人
　　E．受托人應當自己處理信托事務，不得委托他人代為處理
 
　　4．下列屬于金融市場的微觀經濟功能的有()。
　　A．避險功能
　　B．集聚功能
　　C．交易功能
　　D．財富投資功能
　　E．反映功能
 
　　5．下列關于年金系數(shù)的表述，正確的有()。
　　A．期初普通年金現(xiàn)值系數(shù)一定大于期末普通年金現(xiàn)值系數(shù)
　　B．普通年金現(xiàn)值系數(shù)和復利現(xiàn)值系數(shù)互為倒數(shù)
　　C．普通年金終值系數(shù)和復利終值系數(shù)互為倒數(shù)
　　D．普通年金終值系數(shù)和普通年金現(xiàn)值系數(shù)互為倒數(shù)
　　E．復利終值系數(shù)和復利現(xiàn)值系數(shù)互為倒數(shù)
 
　　6．許先生準備10年后15．2萬元的子女教育基金，在投資報酬率5％時，下列組合可以實現(xiàn)其子女教育基金目標的有()。(答案取近似數(shù)值)
　　A．整筆投資5萬元，定期定額每年6000元
　　B．整筆投資2萬元，定期定額每年10000元
　　C．整筆投資4萬元，定期定額每年7000元
　　D．整筆投資1萬元，定期定額每年12000元
　　E．整筆投資3萬元，定期定額每年8000元
 
　　7．一般而言，下列會引起黃金價格上升的因素有()。
　　A．戰(zhàn)爭爆發(fā)
　　B．發(fā)現(xiàn)新的金礦
　　C．通貨膨脹率上升
　　D．美元貶值
　　E．實際利率上升
 
　　8．根據對客戶家庭信息整理情況，提供客戶家庭財務現(xiàn)狀的綜合分析，應包括()。
　　A．資產結構、資產配置和投資現(xiàn)狀分析
　　B．信用和債務管理現(xiàn)狀分析
　　C．家庭財務保障現(xiàn)狀分析
　　D．家庭投資收益現(xiàn)狀分析和理財規(guī)劃分析
　　E．收支儲蓄現(xiàn)狀分析
 
　　9．在理財產品的管理和運作過程中，投資顧問是指為商業(yè)銀行理財產品所募集資金(如理財資金成立的信托財產)投資動作提供咨詢服務、承擔日常的投資動作管理的第三方機構，如()等。
　　A．資產管理公司
　　B．基金公司
　　C．陽光私募基金
　　D．信托公司
　　E．證券公司
 
　　10．商業(yè)票據的特點包括()。
　　A．利率敏感
　　B．方式靈活
　　C．融資成本低
　　D．期限長
　　E．依賴于發(fā)行企業(yè)的信用度
 
　　參考答案：
 
　　單選題：1C、2B、3B、4B、5c、6C、7D、8C、9D、10B
 
　　多選題：1ACDE、2CDE、3CD、4ABCD、5AE6ABCD、7ACD、8ABCE、9ABCDE、10ABCE