家庭財富風險管理師的職責

2020-08-28 CWM特許財富管理師 1726人瀏覽

老師回答

根據(jù)中高端客戶的需求，運用銀行、保險、股票、基金和信托等金融工具，幫助客戶合理配置金融資產(chǎn)，透過一賬通系統(tǒng)對大客戶的金融資產(chǎn)進行整理，定期進行服務。

家庭財富風險管理是家庭或個人進行風險管理，通常同時進行兩種選擇，一是防患于未然，一是補救于事后，家庭風險管理其宗旨即以最小的經(jīng)濟成本，家庭風險管理達到分散、轉(zhuǎn)移、消除風險，保障家庭經(jīng)濟利益和生活穩(wěn)定的基本目的。從家庭來看，事后補償?shù)姆绞街饕秋L險自擔和風險轉(zhuǎn)移兩種。風險的轉(zhuǎn)移是指通過一定的方式將風險轉(zhuǎn)移給他人來承擔，或由他人提供補償損失的資金。在商品經(jīng)濟社會中，保險是轉(zhuǎn)移風險的一種普遍形式，因而成為現(xiàn)代家庭風險管理的主要手段。

崗位職責：

1、服務于公司VIP客戶及京城高價值個人客戶，為高價值個人客戶提供全方面金融理財服務；

2、通過與客戶溝通，了解客戶在家庭財務方面存在的問題以及理財方面的需求；

3、根據(jù)客戶的資產(chǎn)規(guī)模、生活目標、預期收益目標和風險承受能力進行需求分析，出具專業(yè)的理財計劃方案，推薦合適的理財產(chǎn)品；

4、通過調(diào)整存款、股票、債券、基金、保險等各種金融產(chǎn)品的理財產(chǎn)品比重達到資產(chǎn)的合理配置，使客戶的資產(chǎn)在安全、穩(wěn)健的基礎上保值升值；

5、負責為客戶提供金融理財?shù)暮侠砘ㄗh，為客戶實現(xiàn)資產(chǎn)保值增值；

6、定期與客戶聯(lián)系，報告理財產(chǎn)品的收益情況，向客戶介紹新的金融服務、理財產(chǎn)品及金融市場動向，維護良好的信任關系。

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