以下是證券從業(yè)資格考試中的《證券投資基金》科目的第六章第五節(jié)“基金銷售業(yè)務規(guī)范”相關知識點介紹，請考生們查看！
 
　　一、投資者教育
　?。ㄒ唬╅_展投資者教育工作的重要性：加強投資者教育是基金行業(yè)賴以生存的基本前提和基金市場健康發(fā)展的必然要求。
　?。ǘ╅_展投資者教育的主要內容
　　1、幫助投資者了解證券投資基金。明確基金產品的主要功能是分散投資，規(guī)避個股風險，分享投資成果。
　　2、幫助投資者了解自己。*9，要注意分散投資，要在銀行、保險、資本市場中合理配置資產。第二，要注重產品選擇與風險承受能力和理財目標相匹配。第三，要注意選擇優(yōu)秀基金管理公司的產品。第四，要注重選擇入市時機。
　　3、幫助投資者了解市場。明確基金的價值決定于其投資標的物的價值，是由投資標的的基本面決定的。
　　4、幫助投資者了解基金發(fā)展歷史。
　　5、幫助投資者了解基金管理公司。
　　（三）開展投資者教育的形式和方法
　　1、具體形式應該豐富多彩、喜聞樂見。宣傳內容應簡明扼要，通俗易懂，容易傳播
　　2、基金銷售機構及銷售人員應該將投資者教育工作切實落實到實處：
　?、乓逃顿Y者認識市場和風險
　?、埔虝顿Y者投資賺錢的本領
　　⑶要用現實案例教育投資者
　?、葘ν顿Y者的教育必須重點關注弱勢群體。
　?。ㄋ模╅_展投資者教育的保障機制
　　“全面計劃.系統(tǒng)部署.循序漸進.點面結合.持之以恒”基本原則。
 
　　二、基金銷售的客戶服務
　?。ㄒ唬┛蛻舴盏囊饬x：客戶服務是基金營銷的重要組成部分，通過銷售人員主動及時地開發(fā)市場，爭取投資者認同，建立與投資者的長期關系，奠定有廣度和深度的投資者基礎，才能達到業(yè)務拓展和提升市場占有率的目標。
　?。ǘ┛蛻舴盏膬热荩?/div>
　　1、投資咨詢。
　　2、基金咨詢。
　　3、投資跟蹤。
　　4、互動交流。
　　5、受理投訴。
　　6、投資者查詢。
　?。ㄈ┛蛻舴盏姆绞?/div>
　　1、電話服務中心。
　　2、郵寄服務。
　　3、自動傳真、電子信箱與手機短信。
　　4、“一對一”專人服務。大額投資者
　　5、互聯網的應用。
　　6、媒體和宣傳手冊的應用。
　　7、講座、推介會和座談會。
 
　　三、基金銷售的基本流程
　?。ㄒ唬┩顿Y者風險測試
　?。ǘ┊a品適用性分析
　　1、產品適用性分析。 “把合適的產品賣給合適的基金投資者”
　　2、風險提示。《適用性指導意見》第六章31條：需要履行必要的風險提示義務，告知可能面臨的風險，并在認購申購的同時進行確認。
　?。ㄈ┨峁┩顿Y咨詢建議
　　1、提供投資咨詢建議的方式。電話聯絡、面談拜訪、舉辦理財講座及說明會、電郵和短信等
　　2、提供投資咨詢的注意事項：
　　⑴介紹基金產品須通俗化、簡單化，少用專業(yè)術語。
　?、浦斏鹘庹f基金產品。
　?。ㄋ模┦芾砘饦I(yè)務申請
　　1、基金業(yè)務申請的類型
　?、艓纛悩I(yè)務：基金賬戶管理業(yè)務：基金賬戶開戶、登記、銷戶、取消登記等業(yè)務；  交易帳戶管理業(yè)務：交易帳戶開戶、資料修改、解鎖、交易密碼重置、交易密碼修改、銷戶等業(yè)務
　?、平灰最悩I(yè)務：認購、申購、贖回、設置分紅方式、基金轉換、基金轉托管、撤單等業(yè)務
　　2、受理基金業(yè)務申請的注意事項：
　?、盘峁┑臉I(yè)務資料務必保證真實、有效；
　　⑵妥善保管交易密碼，預留印鑒；
　?、侨魏涡枰炚麓_認的業(yè)務文件務必在審視無誤后方可簽署；
　?、缺Ａ粼紭I(yè)務憑證，以便日后查詢；
　?、赏顿Y者的各類基金業(yè)務委托，以基金的注冊登記機構的確認結果為準。
　?。ㄎ澹┨峁┦酆蟾櫡?/div>
　　1、提供賬戶及交易查詢
　　2、提供市場咨詢
　　3、了解資產狀況并調整投資建議。
 
　　四、基金銷售支付結算
　　(一)基金銷售結算資金
　　基金銷售結算資金是指由基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或者基金注冊登記機構等基金銷售相關機構歸集的，在基金投資人結算賬戶與基金財產托管賬戶之間劃轉的基金申購(認購)、贖回、現金分紅等資金。
　　(二)基金銷售支付結算機構
　　基金銷售機構應當選擇或委托符合規(guī)定條件的商業(yè)銀行或支付機構從事基金銷售支付結算業(yè)務。
　　(三)基金銷售結算專用賬戶
　　基金銷售結算專用賬戶是指基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或者基?；缘怯洐C構用于歸集、暫存、劃轉基金銷售結算資金的專用賬戶。
　　(四)基金銷售機構資金流程
　　基金銷售業(yè)務流程分信息流和資金流兩個方面。
 
　　五、基金宣傳推介材料
　　(一)概念與范疇
　　基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或其他介質的信息。
　　(二)基金宣傳推介材料的審核與備案
　　基金宣傳推介材料應進行內部審核和事后備案?；鸸芾砣说幕鹦麄魍平椴牧?，應當事先經負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，發(fā)布后報所在地監(jiān)管機構備案。
　　(三)基金宣傳推介材料的禁止情形
　　1．虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。
　　2．預測該基金的證券投資業(yè)績。
　　3．違規(guī)承諾收益或者承擔損失。
　　4．詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金代銷機構，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。
　　5．夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用可能使投資者認為沒有風險的詞語。
　　6．登載單位或者個人的推薦性文字。
　　(四)對宣傳推介材料中登載基金過往業(yè)績的規(guī)定
　　基金宣傳推介材料登載基金的過往業(yè)績，應當符合下列規(guī)定：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，基金合同生效6個月的除外。
　　(五)基金宣傳推介材料的聲明與風險提示
　　宣傳推介材料登載基金管理人股東背景時，應當特別聲明基金管理人與股東之間實行業(yè)務隔離制度，股東并不直接參與基金財產的投資運作。
 
　　六、基金銷售費用
　　(一)基本規(guī)范
　　1．費用公開披露、，基金管理人應當在基金合同、招募說明書或者公告中載明收取銷售費用的項目、條件和方式，并載明費率標準及費用計算方法。
　　2．基金管理人與基金銷售機構應通過協議約定雙方在申購(認購)費、贖回費、銷售服務費等銷售費用的分成比例，并據此就各自實際取得的銷售費用確認基金銷售收入，如實核算、記賬，依法納稅。
　　(二)費用結構與費罕水平
　　1．基金銷售費用包括基金的申購費(認購費)和贖回費。其中，申購費(認購費)可以采用在基金份額發(fā)售或者申購時收取的前端收費方式，也可以采用在贖回時從贖回金額中扣除的后端收費方式，但費率不得超過認購或申購金額的5%?；鸸芾砣丝梢詫x擇前端收費方式的投資人根據其申購(認購)金額的數量適用不同的前端申購(認購)費率標準，也可以對選擇后端收費方式的投資人根據其持有期限適用不同的后端申購(認購)費率標準。對于持有期低于3年的投資人，不得免收其后端申購(認購)費用。
　　2．對于短期交易的投資人，基金管理人可以在基金合同、招募說明書中約定按以下費用標準收取贖回費：
　　(1)對于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額1．5%的贖回費。
　　(2)對于持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0．75%的內贖回費。收取的基金贖回費應全額計入基金財產。
　　3．基金銷售機構通過互聯網、電話、移動通信等非現場方式進行銷售時，經與基金管理人協商一致可以對自助交易前端申購費用實行一定的優(yōu)惠。
　　(三)增值服務費
　　基金銷售機構向投資人提供除法定或基金合同、招募說明書約定以外的附加服務時，可以向基金投資人收取增值服務費。
 
　　七、其他業(yè)務規(guī)范
　　(一)基金銷售機構
　　1．銷售人員準入管理。
　　2．建立健全相關制度。
　　3．簽訂銷售協議。
　　4．按規(guī)定或約定從事基金銷售。
　　(二)基金銷售適用性
　　1．對基金管理人進行審慎調查。
　　2．基金產品風險評價。
　　3．投資人風險承受能力調查和評價。
　　4．對基金產品和基金投資人進行匹配的方法。
　　(三)基金銷售中的投資人教育
　　為加強基金投資者教育，在監(jiān)管機構的倡導和組織下，基金管理公司和托管銀行通過網站、座談會或報告會、柜臺現場講解等方式開展形式多樣的基金投資者教育活動。
　　(四)基金銷售中的反洗錢要求
　　基金銷售機構應根據反洗錢法規(guī)的要求，采取相應措施識別客戶身份，核對客戶的有效身份證件，登記客戶身份基本信息，確保基金賬戶持有人名稱與身份證明文件中記載的名稱一致，并留存有效身份證件的復印件或者影印件，
　　(五)基金銷售禁止行為
　　基金銷售機構在基金銷售活動中，不得有下列行為：
　　1．以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平；
　　2．采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金；
　　3．以低于成本的銷售費用銷售基金；
　　4．募集期間對認購費用打折；
　　5．承諾利用基金資產進行利益輸送；
　　6．進行預約認購或者預約申購，未按規(guī)定公告擅自變更基金的發(fā)售日期；
　　7．挪用基金銷售結算資金；
　　8．中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形等。
 
　　高頓網校贈言：運動使人充滿生機活力，音樂使人充滿浪漫快樂，思考使人充滿智慧理智。沒有運動，生活等于昏睡；沒有思考，生活等于盲從；沒有節(jié)制，生活等于毀滅；沒有快樂，生活等于凝固。

 
關注公眾號
快掃碼關注
公眾號吧 證券公眾號
贊198
精彩推薦相關問題

  • 2018年證券從業(yè)資格考試備考小技巧

    備考證券從業(yè)資格考試的小伙伴，2018年證券從業(yè)資格考試將于3月31日至4月1日舉行，本次考試采取閉卷機考形式，全部為選擇題。面對考試，我們需要掌握...

    2018-02-09

  • 2019年證券從業(yè)資格考試備考資料匯總

    對于考證，人們總是褒貶不一，有人說，考證無用;有些人，逢證必考。其實考證不應該簡單地看它是否當下有用，還要看一看它整體能給你帶來的益處。小...

    2018-12-11

  • 證券從業(yè)資格考試如何巧妙備考

    對于證券從業(yè)資格考試，很多小伙伴比較糾結如何避免一些備考的誤區(qū)，同時又能巧妙備考，在這里小編給大家介紹一下： 在備考的過程中，我們可能遇到...

    2018-02-08

  • 2018證券從業(yè)考試金融基礎必背內容：金額篇

    2018年證券從業(yè)資格考試擬舉行5次，時間分別為：3月31日至4月1日、5月26日至27日、9月1日至2日、10月27日至28日和12月1日至2日。參照2017年度考試安排，證券...

    2018-01-12

  • 《法律法規(guī)》必考知識點整理

    《法律法規(guī)》必考知識點整理 證券市場基本法律法規(guī)科目第一章、第三章考點分布最多，分值占比60%。 其中每個章節(jié)均有考綱要求必須掌握的核心點，大...

    2017-11-24

  • 如何在短時間內沖刺2017年11月證券從業(yè)資格考試

    如何在短時間內沖刺2017年11月證券從業(yè)資格考試 在最后沖刺階段，高頓網校的老師建議大家不要將重點再放在教材上，或許有很多人覺得教材的知識還沒有...

    2017-10-19

  • 證券考試必背數字篇：期貨交易管理條例

    證券從業(yè)資格考試必背數字篇：期貨交易管理條例 期貨交易管理條例 1.期貨公司設立的數字條件： (1)注冊資本最低額為人民幣3000萬。 (2)主要股東及其控制...

    2017-09-25

  • 證券市場基本法律法規(guī)考試必背數字篇

    證券市場基本法律法規(guī)考試必背數字篇 1.申請執(zhí)業(yè)證書的數字條件：最近3年未受過刑事處罰。 2.協會對機構提交的執(zhí)業(yè)證書申請表進行審核，必要時可要求...

    2017-09-19

  • 11月證券從業(yè)考試必考知識點匯總

    2017年10月證券從業(yè)資格考試公告已經發(fā)布，考試時間：10月21日10月22日。隨著考試時間的臨近，為幫助廣大考生順利拿到證券從業(yè)資格證，弘新教育為您整...

    2017-09-12

  • 每日一練 | 證券市場基本法律法規(guī)

    證券從業(yè)資格考試《證券市場基本法律法規(guī)》練習題 1、下列不屬于中國證監(jiān)會對有關責任人員采取的禁入措施的是()。 A.1至3年的證券市場禁入措施 B.3至...

    2017-08-29
證券從業(yè)考試百科
星級
距離2021證券僅剩
0
天
證券從業(yè)準考證
證券從業(yè)成績
證券從業(yè)輔導
關注公眾號
快掃碼關注
公眾號吧 證券公眾號
贊121