以下是證券從業(yè)資格考試中的《證券投資基金》科目的第三章*9節(jié)“基金的募集與認(rèn)購”相關(guān)知識點(diǎn)介紹，請考生們查看！
 
　　一、開放式基金的認(rèn)購
　?。ㄒ唬╅_放式基金的認(rèn)購渠道
　　管理人可委托取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)代為辦理
　　我國：商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)及其他
　?。ǘ╅_放式基金認(rèn)購步驟：開戶{基金賬戶、資金賬戶}→認(rèn)購{一般情況下，認(rèn)購申請?zhí)峤缓蟛豢沙蜂N}→確認(rèn)
　?。ㄈ╅_放式基金的認(rèn)購方式【前端收費(fèi)、后端收費(fèi)】
　　基金認(rèn)購費(fèi)率統(tǒng)一以凈認(rèn)購金額為基礎(chǔ)收取，相應(yīng)計(jì)算公式：
　　認(rèn)購費(fèi)用＝凈認(rèn)購金額×認(rèn)購費(fèi)率
　　凈認(rèn)購金額＝認(rèn)購金額／（1＋認(rèn)購費(fèi)率）
　　認(rèn)購份額＝（凈認(rèn)購金額＋認(rèn)購利息）／基金份額面值
　　（四）開放式基金的認(rèn)購費(fèi)率
　　股票型基金大多在1%～1.5%左右，債券型基金<1%以下，貨幣市場基金一般不收取認(rèn)購費(fèi)
　?。ㄎ澹┳畹驼J(rèn)購金額與追加認(rèn)購金額
　　我國開放式基金的最低認(rèn)購金額一般為1000元，一些基金對追加認(rèn)購金額有最低金額限制，而另一些基金沒有此類要求。
 
　　二、開放式基金的募集
　　（一）募集程序：申請、核準(zhǔn)、發(fā)售、備案、公告
　?。ǘ┠技暾?/div>
　　文件項(xiàng)目與封閉式基金基本相同，但部分文件在具體內(nèi)容上有所不同。如開放式基金的基金合同草案中應(yīng)包括最低募集份額總額，基金份額的申購、贖回程序等。
　?。ㄈ┠技暾埖暮藴?zhǔn)
　　中國證監(jiān)會  應(yīng)當(dāng)自受理封閉式基金募集之日起6個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的決定
　?。ㄋ模┠技?/div>
　　管理人應(yīng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個月內(nèi)進(jìn)行發(fā)售。
　　募集期限：自基金份額發(fā)售日開始計(jì)算，不能超過3個月
　?。ㄎ澹┌l(fā)售
　　由基金管理人負(fù)責(zé)辦理，可委托商業(yè)銀行、證券公司、其他
　　基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。
　　開放式基金在基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用。
　　（六）合同生效
　　1、基金募集期限屆滿，募集的基金總份額符合《證券投資基金》第44條的規(guī)定，并具有下列條件的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理驗(yàn)資和基金備案手續(xù)：
　?、呕鹉技蓊~總額不少于不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣；
        ⑵基金份額持有人不少于200人。
　　中國證監(jiān)會自收到基金管理人驗(yàn)資報(bào)告和基金備案資料之日起3個工作日內(nèi)予以書面確認(rèn)。書面確認(rèn)之日，基金合同生效。管理人應(yīng)在收到確認(rèn)文件的次日予以公告。
　　2、基金募集期限屆滿，募集失敗，管理人應(yīng)承擔(dān)責(zé)任：
　?、僖怨逃匈Y產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；
　?、谠诨鹉技趯脻M后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。
 
　　高頓網(wǎng)校贈言：鍥而舍之，朽木沒有開；半途而興，金石可鏤。——荀況

 
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