下面是證券從業(yè)資格考試證券市場基礎(chǔ)知識第七章第二節(jié)“證券公司的主要業(yè)務(wù)”的知識點(diǎn),請考生們查看!
 
  一、證券公司的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)
  1.含義
  證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)又被稱為代理買賣證券業(yè)務(wù),是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的業(yè)務(wù)。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中,證券公司只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收入。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分為柜臺代理買賣證券業(yè)務(wù)和通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù)。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中,經(jīng)濟(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個環(huán)節(jié)。
  2.相關(guān)管理規(guī)定
  根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》的規(guī)定,證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù),可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì)人,代理其進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)及產(chǎn)品銷售等活動。
  證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具有證券從業(yè)資格。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在證券公司的授權(quán)范圍內(nèi)從事業(yè)務(wù),并應(yīng)當(dāng)向客戶出示證券經(jīng)紀(jì)人證書。2009年3月中國證監(jiān)會發(fā)布《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》,對證券公司采用經(jīng)紀(jì)人制度開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷作出了進(jìn)一步的明確規(guī)定。
 
  二、證券投資咨詢業(yè)務(wù)及與證券交易、證券投資活動有關(guān)的顧問業(yè)務(wù)
  1.投資咨詢業(yè)務(wù)
  根據(jù)《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》的規(guī)定,證券投資咨詢業(yè)務(wù)是指從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)及其咨詢?nèi)藛T為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預(yù)測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的活動。
  按照《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》,證券投資顧問業(yè)務(wù)是指證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)接受客戶委托,按照約定,向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù),輔助客戶作出投資決策,并直接或者問接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營活動。投資建議服務(wù)內(nèi)容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規(guī)劃建議等。
  2.與證券交易所、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)
  (1)含義。
  財務(wù)顧問業(yè)務(wù)是指與證券交易、證券投資活動有關(guān)的咨詢、建議、策劃業(yè)務(wù)。
  (2)內(nèi)容。
  1)為企業(yè)申請證券發(fā)行和上市提供改制改組、資產(chǎn)重組、前期輔導(dǎo)等方面的咨詢服務(wù)。
  2)為上市公司重大投資、收購兼并、關(guān)聯(lián)交易等業(yè)務(wù)提供咨詢服務(wù)。
  3)為法人、自然人及其他組織收購上市公司及相關(guān)的資產(chǎn)重組、債務(wù)重組等提供咨詢服務(wù)。
  4)為上市公司完善法人治理結(jié)構(gòu)、設(shè)計經(jīng)理層股票期權(quán)、職工持股計劃、投資者關(guān)系管理等提供咨詢服務(wù)。
  5)為上市公司再融資、資產(chǎn)重組、債務(wù)重組等資本營運(yùn)提供融資策劃、方案設(shè)計、推介路演等方面的咨詢服務(wù)。
  6)為上市公司的債權(quán)人、債務(wù)人對上市公司進(jìn)行債務(wù)重組、資產(chǎn)重組、相關(guān)的嬲權(quán)重組等提供咨詢服務(wù)以及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他業(yè)務(wù)形式。
 
  三、證券自營業(yè)務(wù)
  1.含義
  證券自營業(yè)務(wù)是指證券公司以自己的名義,以自有資金或者依法籌集的資金,為本公司買賣依法公開發(fā)行的股票、債券、權(quán)證、證券投資基金及中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他證券,以獲取盈利的行為。
  2.相關(guān)規(guī)定
  證券公司開展自營業(yè)務(wù),需要取得證券監(jiān)管部門的業(yè)務(wù)許可。證券公司從事自營業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)等兩種以上的業(yè)務(wù),注冊資本最低限額為5億元,凈資本最低限額為2億元。同時,要求證券公司治理結(jié)構(gòu)健全,內(nèi)部管理有效,能夠有效控制業(yè)務(wù)風(fēng)險;公司有合格的高級管理人員及適當(dāng)數(shù)量的從業(yè)人員、安全平穩(wěn)運(yùn)行的信息系統(tǒng);建立完備的業(yè)務(wù)管理制度、投資決策機(jī)制、操作流程和風(fēng)險監(jiān)控體系。
 
  四、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
  1.含義
  證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指證券公司作為資產(chǎn)管理人,根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和與投資者簽訂的資產(chǎn)管理合同,按照資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求和限制,為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù),以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)收益*5化的行為。
 
  2.相關(guān)管理規(guī)定
  證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)獲得證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)資格;公司凈資本不低于2億元,且各項風(fēng)險控制指標(biāo)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定,設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為3億元,設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為5億元;資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員具有證券從業(yè)資格,且無不良行為記錄,其中具有3年以上證券自營、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人;公司具有良好的法人治理機(jī)構(gòu)、完備的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度。
 
  3.種類
  (1)為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
  (2)為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
  (3)為客戶辦理特定目的的專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
 
  五、融資融券業(yè)務(wù)
  1.含義
  融資融券業(yè)務(wù)是指向客戶出借是資金其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出,并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動。
  2.條件
  根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格,應(yīng)當(dāng)具備下列條件:
  (1)經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年。
  (2)公司治理健全,內(nèi)部控制有效,能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險和內(nèi)部管理風(fēng)險。
  (3)公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政處罰和刑事處罰,且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。
  (4)財務(wù)狀況良好,最近2年各項風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定,注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定。
  (5)客戶資產(chǎn)安全、完整,客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實(shí)施,客戶資料完整真實(shí)。
  (6)已建立完善的客戶投訴處理機(jī)制,能夠及時、妥善處理與客戶之間的糾紛。(7)信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行,最近1年未發(fā)生因公司管理問題導(dǎo)致的重大事故,融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的測試。
  (8)有擬負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員和適當(dāng)數(shù)量的專業(yè)人員,融資融券業(yè)務(wù)方案和內(nèi)部管理制度已通過中國證券業(yè)協(xié)會組織的專業(yè)評價。
  (9)證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
 
  六、證券公司的中間介紹(IB)業(yè)務(wù)
  1.資格條件
  (1)申請日前6個月各項風(fēng)險控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)。
  (2)已按規(guī)定建立客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度。
  (3)全資擁有或者控股一家期貨公司,或者與一家期貨公司被同一機(jī)構(gòu)控制,且該、期貨公司具有實(shí)行會員分級結(jié)算制度期貨交易所的會員資格、申請日前2個月的風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。
  (4)配備必要的業(yè)務(wù)人員,公司總部至少有5名、擬開展I13業(yè)務(wù)的營業(yè)部至少2名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員。
  (5)已按規(guī)定建立健全與IB業(yè)務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則、內(nèi)部控制、風(fēng)險隔離及合規(guī)檢查等制度。
  (6)具有滿足業(yè)務(wù)需要的技術(shù)系統(tǒng)。
  (7)中國證監(jiān)會根據(jù)市場發(fā)展情況和審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。
  2.業(yè)務(wù)范圍
  (1)協(xié)助辦理開戶手續(xù)。
  (2)提供期貨行情信息、交易設(shè)施。
  (3)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他服務(wù)。
  證券公司不得代理客戶進(jìn)行期貨交易、結(jié)算或者交割,不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金,不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金。
  3.業(yè)務(wù)規(guī)則
  證券公司只能接受其全資擁有或者控股的,或者被同一機(jī)構(gòu)控制的期貨公司的委托從事IB業(yè)務(wù),不能接受其他期貨公司的委托從事IB業(yè)務(wù)。
  期貨公司與證券公司應(yīng)當(dāng)建立IB業(yè)務(wù)的對接規(guī)則,明確辦理開戶、行情和交易系統(tǒng)的安裝維護(hù)、客戶投訴的接待處理等業(yè)務(wù)的協(xié)作程序和規(guī)則。證券公司與期貨公司應(yīng)當(dāng)獨(dú)立經(jīng)營,保持財務(wù)、人員、經(jīng)營場所等分開隔離。
 
  七、直接投資業(yè)務(wù)
  1.直投業(yè)務(wù)范圍
  (1)使用自有資金對境內(nèi)企業(yè)進(jìn)行股權(quán)投資。
  (2)為客戶提供股權(quán)投資的財務(wù)顧問服務(wù)。
  (3)設(shè)立直投資金,籌集并管理客戶資金進(jìn)行股權(quán)投資。
  (4)在有效控制風(fēng)險、保持流動性的前提下,以現(xiàn)金管理為目的,將閑置資金投資于依法公開發(fā)行的國債、投資級公司債、貨幣市場基金、央行票據(jù)等風(fēng)險較低、流動性較強(qiáng)的證券,以及證券投資基金、集合資產(chǎn)管理計劃或者專項資產(chǎn)管理計劃。
  (5)證監(jiān)會同意的其他業(yè)務(wù)。
  2.直投業(yè)務(wù)的合規(guī)性要求
  (1)管理人員和從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)專職,具備相應(yīng)的經(jīng)營管理和專業(yè)能力,不得在證券公司領(lǐng)取報酬。
  (2)建立健全獨(dú)立的投資決策機(jī)制,明確投資項目選擇標(biāo)準(zhǔn)、投資比例限制、投資決策權(quán)限以及相關(guān)業(yè)務(wù)流程,提高投資決策、執(zhí)行、監(jiān)督的透明度,有效控制和防范決策風(fēng)險。
  (3)建立投資決策回避制度,直投子公司業(yè)務(wù)人員、投資決策委員會成員或者董事會成員與擬投資項目存在利益關(guān)聯(lián)的,應(yīng)當(dāng)回避。
  (4)資金投向不得違背國家宏觀政策和產(chǎn)業(yè)政策。
  (5)不得對外提供擔(dān)保,不得成為對所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人。
  (6)建立健全風(fēng)險控制制度,加強(qiáng)風(fēng)險管理,有效控制和防范項目運(yùn)作風(fēng)險。
  (7)通過直投子公司網(wǎng)站公開披露公司名稱、注冊地、注冊資本、業(yè)務(wù)范圍、法人代表等基本情況,公司管理人員、業(yè)務(wù)人員、投資決策委員會成員的姓名、職務(wù)和兼職情況,公司建立的各項內(nèi)部控制制度,以及防范與證券公司利益沖突的具體制度安排。(8)建立健全文檔管理制度,妥善保管盡職調(diào)查報告、項目評估報告、決策記錄等資料。(9)堅持市場化運(yùn)作原則,引進(jìn)專業(yè)人才,建立專業(yè)團(tuán)隊,樹立品牌意識,促進(jìn)合理競爭。
  3.直投基金的要求