證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)設(shè)立申請(qǐng)
目前，我國(guó)的基金監(jiān)管可以分為三個(gè)層次：國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)管、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律性管理和證券交易所的一線監(jiān)管。國(guó)務(wù)院明確規(guī)定，除對(duì)基金托管人的資格核準(zhǔn)及監(jiān)管工作須由中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行共同負(fù)責(zé)外，中國(guó)證監(jiān)會(huì)為基金管理公司、證券投資基金的監(jiān)管機(jī)關(guān)。各地證券監(jiān)管部門(mén)根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的授權(quán)對(duì)當(dāng)?shù)氐幕鹗袌?chǎng)履行監(jiān)管職責(zé)。基金業(yè)的行業(yè)自律管理由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)具體負(fù)責(zé)組織實(shí)施，證券交易所則在對(duì)交易所上市的基金履行一線監(jiān)管的職責(zé)。
(一)對(duì)設(shè)立申請(qǐng)的核準(zhǔn)
中國(guó)證監(jiān)會(huì)制定了嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)，從嚴(yán)審核基金管理公司發(fā)起人、商業(yè)銀行的財(cái)務(wù)狀況；同時(shí)，嚴(yán)格進(jìn)行開(kāi)業(yè)審核，將現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收結(jié)果作為批準(zhǔn)基金管理公司、基金托管人開(kāi)業(yè)的必要條件；證監(jiān)會(huì)還建立了基金業(yè)務(wù)培訓(xùn)制度和內(nèi)容涵蓋法律、基金、證券、金融的考試考核制度，從嚴(yán)選拔合格、稱(chēng)職的候選人擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)。
(二)基金監(jiān)管的主要方式
證券投資基金監(jiān)管主要有非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控和現(xiàn)場(chǎng)檢查兩種方式：
1．非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控。
非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控主要通過(guò)分析報(bào)備材料的方式來(lái)實(shí)現(xiàn)。為能及時(shí)、全面、動(dòng)態(tài)把握基金托管人。基金管理公司和基金運(yùn)作的實(shí)際情況，中國(guó)證監(jiān)會(huì)制定了完整的報(bào)備材料制度?；鹜泄苋隧毝ㄆ谙蛑袊?guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送監(jiān)察稽核報(bào)告、基金持有人名冊(cè)和對(duì)管理公司的監(jiān)督報(bào)告等材料；管理公司須定期報(bào)送監(jiān)察稽核報(bào)告、基金運(yùn)作報(bào)告、公司財(cái)務(wù)與自有資金運(yùn)用情況報(bào)告等；基金托管人和管理公司還須不定期地就可能對(duì)基金持有人權(quán)益和基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告，不定期地講基金信息披露內(nèi)容、更新后的內(nèi)部管理制度、從業(yè)人員資料及其脫離原單位人事關(guān)系的證明文件、以及基金的有關(guān)銀行存款賬號(hào)、證券賬號(hào)、基金專(zhuān)用交易席位號(hào)和證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)名稱(chēng)等報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
2．現(xiàn)場(chǎng)檢查。
現(xiàn)場(chǎng)檢查是中國(guó)證監(jiān)會(huì)監(jiān)管基金運(yùn)作的重要手段。中國(guó)證監(jiān)會(huì)通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查，更深入地了解基金管理公司、基金托管部以及基金的運(yùn)作狀況?，F(xiàn)場(chǎng)檢查分定期檢查和不定期檢查兩種。每季度進(jìn)行一次的現(xiàn)場(chǎng)檢查，側(cè)重基金運(yùn)作、公司財(cái)務(wù)狀況以及基金托管人和管理公司的監(jiān)察稽核工作；不定期的檢查則針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題或接獲的舉報(bào)，由有關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)組織人員及時(shí)進(jìn)行。
中國(guó)證監(jiān)會(huì)還對(duì)管理公司、基金托管人實(shí)行年檢制度，并把管理公司、基金托管人高管人員的年度考核列入年檢內(nèi)容。年檢是對(duì)基金托管人、管理公司以及基金運(yùn)作進(jìn)行的全面現(xiàn)場(chǎng)檢查。
3．基金監(jiān)管的主要內(nèi)容
對(duì)證券投資基金的監(jiān)管包括對(duì)基金管理公司的監(jiān)管以及對(duì)證券投資基金行為的監(jiān)管等。
(1)對(duì)基金管理公司的監(jiān)管。
對(duì)基金管理公司的監(jiān)管主要包括：基金管理公司必須按照《證券投資基金管理暫行辦法》的規(guī)定設(shè)立；基金管理公司的業(yè)務(wù)范圍應(yīng)符合《證券投資基金管理暫行辦法》的規(guī)定；基金管理公司的法人治理應(yīng)符合相關(guān)規(guī)定；基金管理公司的高級(jí)管理人員應(yīng)符合有關(guān)高管人員任職資格的規(guī)定；基金管理公司的內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置、技術(shù)配備及內(nèi)控制度的建立等應(yīng)符合有關(guān)規(guī)定等。
(2)對(duì)證券投資基金行為的監(jiān)管。
對(duì)證券投資基金行為的監(jiān)管分為對(duì)基金設(shè)立、募集與交易的監(jiān)管和對(duì)基金運(yùn)作的監(jiān)管，這是基金監(jiān)管的重點(diǎn)。
對(duì)基金的設(shè)立、募集與交易的監(jiān)管主要包括：基金設(shè)立應(yīng)符合規(guī)定的條件，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)；基金的發(fā)起人在基金存續(xù)期內(nèi)應(yīng)持有一定比例的基金單位；基金募集前三天，基金發(fā)起人應(yīng)在指定的報(bào)刊上登載招募說(shuō)明書(shū)；有關(guān)基金的申購(gòu)、贖回場(chǎng)所或上市交易安排應(yīng)符合相關(guān)規(guī)定等。
對(duì)基金運(yùn)作的監(jiān)管主要包括：基金投資組合應(yīng)符合有關(guān)規(guī)定；基金、基金管理公司或基金托管人不得有禁止從事的行為；基金有關(guān)費(fèi)用的核算及支付、基金收益的分配、信息披露、專(zhuān)用交易席位的使用符合規(guī)定等。
(3)對(duì)基金托管人的監(jiān)管。
對(duì)基金托管人的監(jiān)管主要包括：商業(yè)銀行從事基金托管業(yè)務(wù)必須符合《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定的條件并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)；基金托管銀行應(yīng)設(shè)立獨(dú)立的托管部門(mén)專(zhuān)門(mén)從事基金托管業(yè)務(wù)；托管部門(mén)內(nèi)部人員從業(yè)資格和任職資格、機(jī)構(gòu)設(shè)置、技術(shù)配備、和管理制度等應(yīng)符合有關(guān)規(guī)定等。
1998年證監(jiān)會(huì)下發(fā)的《關(guān)于加強(qiáng)證券投資基金監(jiān)管有關(guān)問(wèn)題的通知》中，對(duì)上述三方面的有關(guān)問(wèn)題作出了詳細(xì)的規(guī)定。