融資融券業(yè)務(wù)管理
一、掌握融資融券業(yè)務(wù)管理的基本原則;
1.維護(hù)客戶資產(chǎn)安全
2.必須經(jīng)過(guò)批準(zhǔn)
3.統(tǒng)一管理
4.實(shí)行業(yè)務(wù)隔離制度
5.前、中、后臺(tái)相互隔離
二、掌握融資融券業(yè)務(wù)的賬戶體系;
(一)證券公司的賬戶體系
證券公司應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶;在商業(yè)銀行開立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶。
(二)客戶的賬戶體系
1.客戶信用證券賬戶
2.客戶信用資金臺(tái)賬
3.客戶信用資金賬戶
三、熟悉融資融券業(yè)務(wù)客戶的申請(qǐng)、客戶征信調(diào)查、客戶的選擇標(biāo)準(zhǔn);
(一)客戶的申請(qǐng)
(二)客戶征信調(diào)查
(三)客戶的選擇標(biāo)準(zhǔn)
四、熟悉融資融券業(yè)務(wù)合同與風(fēng)險(xiǎn)揭示書的基本內(nèi)容;
五、熟悉客戶開戶的基本要求及授信額度的確定和授信方式。
六、融資融交易操作
(一)掌握融資融券交易的一般規(guī)則;
(二)掌握標(biāo)的證券的范圍;
七、擔(dān)保金基擔(dān)保物管理
(一)熟悉有價(jià)證券充抵保證金的計(jì)算、
(二)融資融券保證金比例及計(jì)算、
(三)保證金可用余額及計(jì)算、
(四)客戶擔(dān)保物的監(jiān)控;
八、權(quán)益處理
熟悉融資融券期間證券權(quán)益的處理;
九、信息披露與報(bào)告
融資融券業(yè)務(wù)信息披露與報(bào)告。