1月12日晚間，一位網名為“北京九叔”的網友在網絡上稱，已向紀檢部門實名舉報九鼎投資實際控制人吳剛，并列舉了9項違法違規(guī)行為。
新京報記者在北京紀檢監(jiān)察網查詢發(fā)現，“北京九叔”舉報的內容多集中于九鼎系旗下互聯網金融產品借貸寶。同時，還涉及吳剛的證監(jiān)會工作背景、九鼎的快速擴張等問題。
1月13日，借貸寶方面緊急發(fā)出澄清聲明，指責“北京九叔”抹黑污蔑。隨后，九鼎旗下A股上市公司九鼎投資和新三板掛牌公司九鼎集團也先后發(fā)布了澄清說明。
這已經不是九鼎*9次陷入輿論的漩渦，此前九鼎就因其擴張而受到爭議。去年8月，借貸寶的營銷模式也曾經引起過一輪風波。
網友舉報“火力”對準“借貸寶”
此次，網友“北京九叔”對九鼎投資的舉報，集中于其旗下的互聯網金融產品“借貸寶”。
九鼎集團是首家在新三板掛牌的私募股權投資機構，也是新三板首家市值超過一千億元的公司。實際控制人為蔡蕾、覃正宇、吳強、吳剛、黃曉捷等五人構成的一致行動人。其中，吳剛為核心人物。
互聯網金融一直是九鼎系的發(fā)展重點。在2014年年報中，九鼎集團提到了探索證券經營類互聯網金融業(yè)務，力爭投資包括互聯網金融公司在內的幾家不同類型的金融類企業(yè)，并參與其運營。
在“北京九叔”的舉報事項中，也有多項集中于借貸寶。“北京九叔”稱，九鼎投資本來是PE身份，再去經營P2P模式的借貸寶，屬于嚴重違規(guī)。
1月13日，九鼎系A股上市公司九鼎投資和新三板掛牌公司九鼎集團同時回應稱，人人行是同創(chuàng)九鼎投資控股有限公司（下稱“九鼎控股”）的孫公司，而非九鼎集團下屬公司，或昆吾九鼎的下屬公司。昆吾九鼎為九鼎集團下屬開展PE業(yè)務的公司。
九鼎方面還表示，借貸寶與P2P業(yè)務有三大區(qū)別，包括“借貸寶用戶是面向熟人進行，而非像傳統(tǒng)P2P是陌生人之間的借貸”等等。
“北京九叔”質疑的另外一點是，人人行于去年12月31日變更法人代表及董事長，法人代表及董事長由吳剛變更為1988年出生的王璐。
對此，一位接近九鼎的人士向新京報記者表示，王璐作為北大畢業(yè)的高材生，加盟九鼎后就擔任吳剛助理，后來任借貸寶CEO，一直主持借貸寶工作，本次法人代表及董事長變更僅是正常工作調整，王璐擔此職位也并無不妥。
新京報記者在北京紀檢監(jiān)察網查詢發(fā)現，截至1月15日中午，“北京九叔”的舉報已收到官方回復，內容為“已轉至中央紀委進行處理”。
從證監(jiān)會下海后，吳剛成為巨富
2014年，九鼎掛牌新三板后，吳剛成為了國內資本市場上財富上漲最快的人之一。在《2015胡潤百富榜》名單中，吳剛以180億身家位列百富榜第120位，同時也是新三板首富。
公開報道顯示，吳剛在1977年出生于四川巴中。1996年畢業(yè)后，他在一個水泥廠當了兩年會計，又考上了西南財經大學的研究生。
研究生畢業(yè)后，吳剛先是在閩發(fā)證券做了一年多的投行，期間還讀了北大的在職金融博士。2002年，證監(jiān)會開始面向全國招考，吳剛以考試排名*9的成績進入了證監(jiān)會。5年之后，吳剛成為了證監(jiān)會最年輕的處長，掌管機構部。
有公開報道稱，九鼎投資的成立，源于吳剛意識到了原始股的賺錢機會。2006年底，正是中國股市爆發(fā)的前夕，吳剛對時任央行研究生部校長助理的黃曉捷說：“你換個辦法賺錢，去買原始股。”
2007年，九鼎投資成立。當時，吳剛并沒有離開證監(jiān)會。公開資料顯示，吳剛從2010年才正式離開證監(jiān)會全職加入九鼎。
此時，經歷了2007年的A股爆發(fā)期和2009年的創(chuàng)業(yè)板開閘，九鼎已經進入了中國私募股權投資機構的*9梯隊。
吳剛的證監(jiān)會背景也是“北京九叔”本次舉報的內容之一。北京紀檢監(jiān)察網公開信息顯示，“北京九叔”在舉報信的第九項中稱：“吳剛曾經身為證監(jiān)會監(jiān)管官員，下海后做著自己曾監(jiān)管的業(yè)務，業(yè)務經營與證監(jiān)會機構或個人有著過密的關系。”
新京報記者詢問“北京九叔”是否有具體證據，“北京九叔”表示自己掌握的也不是*9手消息源，需紀委方面查實，目前不便透露。
1月13日，九鼎投資在公告中稱，吳剛目前工作正常，不存在接到紀檢部門或其他監(jiān)管機構“要求配合、協(xié)助調查”的情形。
九鼎市值為新三板平均市值的150倍
數據顯示，截至目前，九鼎投資累計投資項目共241個，已完成退出項目42個，已上市企業(yè)及掛牌“新三板”企業(yè)共70家。
在新三板市場，九鼎集團一枝獨秀。作為最早掛牌新三板的創(chuàng)投機構，九鼎集團立刻受到資本的追捧，總市值高達千億元，相比之下，新三板掛牌企業(yè)的平均市值僅為6.71億元。
同時，九鼎集團也是新三板上注冊資本最多的企業(yè)，最近的一次增資完成后，其注冊資本已達到55億元。相比之下，新三板掛牌企業(yè)平均注冊資本僅為5600萬元。
其后，九鼎集團成為了首家控股A股上市公司的新三板公司。去年5月，九鼎集團經過與其他7位買家的82輪競價，最終以41.5億元拍得江西中江集團100%的股權。交易完成后，九鼎集團通過中江集團間接持有上市公司中江地產72.37%的股權。后來，中江地產更名為九鼎投資。
此外，在一年多的時間內，九鼎系還將觸角伸向公募、證券、銀行、互聯網金融等多個行業(yè)，先后控股九泰基金、參股瑞泉基金等開展公募業(yè)務，收購九州證券開展證券業(yè)務，并籌建民營銀行。
2015年11月2日，九鼎集團宣布完成了一筆100億的現金定增融資，這也是目前新三板市場上*5的一筆融資。
此次九鼎的三家關聯方九州證券、九泰基金和西藏昆吾發(fā)行的6只產品共認購24.9億元，也就是說此次24.9%的融資額是由九鼎關聯方完成的。
■延展
證監(jiān)會多位離職官員“變身”高管
1月9日，原證監(jiān)會副主席李劍閣在出席活動時稱，證監(jiān)會前段時間有一個大規(guī)模的離職潮，人才不斷外流，“感到監(jiān)管機構的人才危機非常嚴峻”。
而近日“北京九叔”的舉報對象吳剛，正是從證監(jiān)會離職員工的典型。從證監(jiān)會離職下海后，吳剛由當初“一年工資五六萬”的工薪族，發(fā)展為身家百億的巨富。
事實上，自1998年以來，證監(jiān)會已經出現過三波比較受人關注的離職潮，官員們的離職去向主要是利潤豐厚的基金公司。據媒體不完全統(tǒng)計，1998年以來，已經有超過60位證監(jiān)會官員選擇到公募基金開疆辟土，擔任過基金公司總經理一職的已有近20位。
*9波離職潮從1998年持續(xù)到2003年。數據顯示，證監(jiān)會官員跳槽到基金公司的*9人為肖風。
肖風1993年進入深圳市證管辦工作，歷任副處長、處長、副主任，離職后自1998年4月起負責籌建博時基金，博時基金成立之后擔任總經理，同時擔任副董事長。同時代的代表人物還包括國泰基金總經理金旭、南方基金副董事長高良玉等人。
2004年到2007年之間，證監(jiān)會迎來了第二波離職潮。這段時間股市大漲，不少人看好基金業(yè)前景而前往，如2005年加盟交銀施羅德基金任副總經理的莫泰山，2004年加入上投摩根擔任督察長的劉建平，2004年加入匯添富基金擔任董事長的桂水發(fā)等。
第三波離職潮是在2010年到2013年之間。在這期間前證監(jiān)會官員在基金公司擔任督察長的有9位，成為一道特殊的風景。
另外，證券公司和有前景的互聯網金融企業(yè)也是證監(jiān)會官員們的跳槽選擇。2014年，原證監(jiān)會發(fā)行部監(jiān)管一處處長段濤、上市部三處處長馬驍等人離職后均前往證券公司任職。2015年，證監(jiān)會原機構部副主任徐浩到阿里旗下螞蟻金服履新。
舉報1：
吳剛經營PE的投資公司為昆吾九鼎投資，再去經營P2P模式的借貸寶，屬于嚴重違規(guī)。
九鼎回應：借貸寶為同創(chuàng)九鼎控股之孫公司，而非昆吾九鼎投資下屬公司。
舉報2：
借貸寶以網上發(fā)錢、拉人模式推廣，引發(fā)社會強烈譴責，指出其是類傳銷行為。
九鼎回應：借貸寶是用戶面向自己的熟人進行的，用戶資金是一對一流轉的。借貸寶平臺符合國家關于互聯網借貸業(yè)務的鼓勵方向。
舉報3：
吳剛曾經身為證監(jiān)會監(jiān)管官員，下海后做著自己曾經監(jiān)管的業(yè)務，業(yè)務經營與證監(jiān)會機構或個人有著過密的關系。
九鼎回應：吳剛作為中共黨員，愿意接受社會公眾和媒體的監(jiān)督；但公司對傳聞相關當事人散布謠言、誤導客戶及投資者行為表示強烈譴責，將依法追究其法律責任。
本文來源：新京報；作者：羅超