瑞士銀行的財(cái)富管理先驅(qū)——孫伯銀

　　在10月1日下午2點(diǎn)18分的時(shí)候，高頓網(wǎng)校小編為您辛勤編輯了一篇精彩的業(yè)界評(píng)論：瑞士銀行的財(cái)富管理先驅(qū)——孫伯銀　　世界大銀行國(guó)際化經(jīng)營(yíng)之道系列之四

　　一直以來，瑞士銀行業(yè)以其悠久的歷史、審慎的經(jīng)營(yíng)傳統(tǒng)和極高的安全性而享譽(yù)世界。瑞士銀行（UBS）是瑞士零售和商業(yè)銀行業(yè)的[**]，也是全球*5的財(cái)富管理銀行和投資銀行，在全球45個(gè)國(guó)家設(shè)有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，其管理的資產(chǎn)超過1.9萬億美元。在美洲，瑞士銀行是領(lǐng)先的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)。在中國(guó)，其全面開展投資銀行、財(cái)富管理及資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，是中國(guó)*9家也是*10一家擁有全牌照的國(guó)際投資銀行，并連續(xù)7年被評(píng)為“亞洲a1私人銀行”。

　　瑞銀的財(cái)富管理是一套精確到位的整合型服務(wù)，即在對(duì)全球及各地經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)進(jìn)行系統(tǒng)性專業(yè)化分析，以及深入了解高端客戶財(cái)務(wù)狀況和需求的基礎(chǔ)上，為客戶量身定制投資方案，持續(xù)追蹤調(diào)整，協(xié)助客戶應(yīng)對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值和轉(zhuǎn)移。

　　在美洲，瑞銀設(shè)有專門針對(duì)個(gè)人投資者的研究部門、獨(dú)立的公共關(guān)系部和一只優(yōu)秀的財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)。研究部門負(fù)責(zé)研究宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況，結(jié)合在美洲本土的專業(yè)知識(shí)，時(shí)刻通過電話及小范圍會(huì)議，為客戶優(yōu)化資產(chǎn)配置。公共關(guān)系部負(fù)責(zé)與美國(guó)政府、地方法院進(jìn)行溝通協(xié)調(diào)，把握未來政策方向，以便不斷為客戶調(diào)整財(cái)富管理規(guī)劃。財(cái)富管理專家與客戶建立“絕對(duì)信任”關(guān)系，根據(jù)客戶的長(zhǎng)期目標(biāo)，結(jié)合客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好，為客戶靈活精準(zhǔn)地選取合作伙伴，量身定制包括委托、組合委托、核心戰(zhàn)術(shù)、建議性、獨(dú)立在內(nèi)的幾種投資方案。除了提供投資建議，瑞銀還為客戶提供退休養(yǎng)老、借貸消費(fèi)等優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)方面的服務(wù)。為企業(yè)家提供股份激勵(lì)、退出計(jì)劃管理及相應(yīng)的遺產(chǎn)稅規(guī)劃，為豪門家族制定包括信托計(jì)劃、遺產(chǎn)繼承、下一代關(guān)照及慈善事業(yè)等全方位的家族財(cái)富管理計(jì)劃等。到2014年第二季度，瑞銀在美洲管理的資產(chǎn)超過了1萬億美元，占集團(tuán)財(cái)富管理資產(chǎn)的50%。

　　瑞銀在中國(guó)的財(cái)富管理業(yè)務(wù)通過瑞銀香港分行和瑞銀證券來完成。除了特定的財(cái)富管理產(chǎn)品及服務(wù)外，瑞銀還為中國(guó)客戶提供投資管理、遺產(chǎn)規(guī)劃及企業(yè)融資意見等服務(wù)。基于完整的業(yè)務(wù)鏈條、專業(yè)的顧問團(tuán)隊(duì)、精準(zhǔn)的市場(chǎng)投放等多重優(yōu)勢(shì)，瑞銀為中國(guó)高凈值客戶提供了瑞士、新加坡、美國(guó)等不同市場(chǎng)的多樣化選擇。全球化的業(yè)務(wù)平臺(tái)確保了中國(guó)高凈值客戶“財(cái)富出海”，合理布置資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)不斷增值。瑞銀在中國(guó)高凈值客戶全球資產(chǎn)配置大潮中搶得了先機(jī)，確保了其亞太及全球*5私人銀行的霸主地位。

　　瑞銀根據(jù)中國(guó)的市場(chǎng)特點(diǎn)及資源情況，建立國(guó)內(nèi)國(guó)際資本市場(chǎng)雙平臺(tái)，即瑞士銀行（UBS）與瑞銀證券（UBSS），打造專業(yè)化團(tuán)隊(duì)，覆蓋中國(guó)內(nèi)地市場(chǎng)、中國(guó)香港市場(chǎng)及國(guó)際資本市場(chǎng)。

　　瑞銀雙平臺(tái)為投資銀行、財(cái)富管理等業(yè)務(wù)配備了“雙引擎”，使其能夠較好地把握中國(guó)境內(nèi)外政策導(dǎo)向，具備較強(qiáng)問題解決能力，為客戶協(xié)調(diào)資本市場(chǎng)的各個(gè)環(huán)節(jié)和重要事項(xiàng)，確保為客戶帶來*2創(chuàng)造力、最有效率的項(xiàng)目執(zhí)行，在其他國(guó)際投行無法在中國(guó)內(nèi)地市場(chǎng)開展業(yè)務(wù)、中國(guó)國(guó)內(nèi)投行不熟悉國(guó)際資本市場(chǎng)的情況下，在日趨激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)和復(fù)雜的監(jiān)管環(huán)境下取得了巨大的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。

　　在市場(chǎng)拓展過程中，瑞銀打出投資銀行、財(cái)富管理、資產(chǎn)管理“組合拳”，打造完整的金融業(yè)務(wù)產(chǎn)業(yè)鏈，覆蓋金融市場(chǎng)的各個(gè)核心環(huán)節(jié)，向客戶提供綜合服務(wù)，有力地提升了品牌形象和競(jìng)爭(zhēng)力。

　　瑞銀資產(chǎn)管理部依托投資銀行業(yè)務(wù)豐富的公司客戶資源和財(cái)富管理部?jī)?yōu)質(zhì)的高凈值個(gè)人客戶資源，設(shè)計(jì)符合客戶特點(diǎn)的資產(chǎn)管理產(chǎn)品，滿足各類客戶需求。投行部門代客發(fā)行股票和債券，為財(cái)富管理及資產(chǎn)管理部門提供優(yōu)質(zhì)、多元的投資標(biāo)的，也吸引到更多高凈值客戶，同時(shí)為證券順利發(fā)行、爭(zhēng)取更多投行業(yè)務(wù)創(chuàng)造了條件。

　　瑞銀先后完成了中國(guó)石油回歸A股IPO、中國(guó)太保H股IPO、新華保險(xiǎn)A+H股IPO等多筆重量級(jí)交易，連續(xù)多年穩(wěn)居亞太區(qū)a1投資銀行前列。

　　瑞銀與全球各地的主權(quán)財(cái)富基金等機(jī)構(gòu)投資者關(guān)系密切，幫助發(fā)行人與這些基金建立密切的合作關(guān)系，帶來*5的認(rèn)購(gòu)需求，保證了股票成功發(fā)行。如在京東商城的IPO過程中，瑞銀在路演開始前就為客戶鎖定了數(shù)十億美元的高質(zhì)量需求。

　　在過去的幾年當(dāng)中，瑞銀深度參與中國(guó)資本市場(chǎng)的建設(shè)，積極協(xié)助發(fā)改委、證監(jiān)會(huì)等監(jiān)管部門制定相關(guān)創(chuàng)新和改革制度，提供國(guó)內(nèi)外關(guān)于法律法規(guī)、發(fā)行機(jī)制、業(yè)務(wù)準(zhǔn)則及管理辦法等方面的研究和建議，與發(fā)改委、證監(jiān)會(huì)等政府部門建立了長(zhǎng)期良好的合作關(guān)系，獲得高度評(píng)價(jià)和認(rèn)可，為其拓展市場(chǎng)奠定了有利的政府基礎(chǔ)。瑞銀所牽頭的A+H配股項(xiàng)目，包括工商銀行、交通銀行、民生銀行、招商銀行等，均創(chuàng)下了認(rèn)配率、執(zhí)行速度等多項(xiàng)紀(jì)錄。

 

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