中國(guó)網(wǎng)4月27日訊 由中國(guó)網(wǎng)、普益財(cái)富、西南財(cái)經(jīng)大學(xué)信托與理財(cái)研究所三家實(shí)力機(jī)構(gòu)聯(lián)合主辦的2013中國(guó)網(wǎng)?普益財(cái)富管理論壇，于今日在北京金融街麗思卡爾頓酒店隆重舉行，論壇以“多元市場(chǎng)中的財(cái)富管理新趨勢(shì)”為主題，分“金融高管圓桌論壇”、“銀基對(duì)話”、“銀證對(duì)話”、“銀信對(duì)話”等四個(gè)分論壇，來(lái)自銀行、保險(xiǎn)、券商、基金、信托五大行業(yè)近百家金融企業(yè)的300余位嘉賓齊聚一堂、共襄盛典。
　　西南財(cái)大信托與理財(cái)研究所所長(zhǎng)翟立宏指出，這兩年，對(duì)于整個(gè)財(cái)富管理市場(chǎng)進(jìn)展到哪一個(gè)階段，行業(yè)里和研究層面上都有一個(gè)新的提法是“泛資產(chǎn)管理時(shí)代”。
　　翟立宏所長(zhǎng)表示，我想把中國(guó)理財(cái)市場(chǎng)發(fā)展報(bào)告的來(lái)龍去脈和報(bào)告的主題聯(lián)系起來(lái)講三個(gè)方面的內(nèi)容。
　　*9，中國(guó)理財(cái)市場(chǎng)發(fā)展報(bào)告作為一個(gè)年度報(bào)告，推出來(lái)的背景是什么情況。在座的有一些嘉賓、有一些朋友可能以前也關(guān)注過(guò)我們這個(gè)報(bào)告。理財(cái)市場(chǎng)報(bào)告是西南財(cái)大信托與理財(cái)研究所和普益財(cái)富的研究人員共同編撰的，今年已經(jīng)是第六年了，我們從2008年開(kāi)始編寫出版年度發(fā)展報(bào)告。當(dāng)時(shí)，我們?cè)O(shè)計(jì)年度發(fā)展報(bào)告主要結(jié)構(gòu)的時(shí)候，我們預(yù)判中國(guó)的理財(cái)市場(chǎng)，實(shí)際上是一個(gè)多元化、綜合性、跨領(lǐng)域的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)，當(dāng)時(shí)設(shè)計(jì)的《理財(cái)市場(chǎng)發(fā)展報(bào)告》就打破了中國(guó)分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管體系格局的通常思維方式。我們把理財(cái)市場(chǎng)分為六個(gè)相互平行的子市場(chǎng)，就是銀行、信托、保險(xiǎn)、券商、基金，新興的私募和第三方理財(cái)市場(chǎng)。這幾年理財(cái)市場(chǎng)發(fā)展報(bào)告的體例一直是按照這樣的結(jié)構(gòu)在出版，在這樣的體例之下，每一個(gè)市場(chǎng)里我們關(guān)注的基本內(nèi)容大概有四個(gè)方面，一是每個(gè)市場(chǎng)中的市場(chǎng)需求和客戶特征，二是這個(gè)市場(chǎng)上的產(chǎn)品和服務(wù)內(nèi)容，三是市場(chǎng)里主要機(jī)構(gòu)和行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)，四是關(guān)于市場(chǎng)里的監(jiān)管制度、政策解讀。
　　我們認(rèn)為財(cái)富管理市場(chǎng)本身，它具有綜合性、跨領(lǐng)域的特征，所以各個(gè)市場(chǎng)之間做這種類比非常有意義，無(wú)論是從學(xué)術(shù)上還是從行業(yè)上，還是從監(jiān)管決策上，都希望這樣的工作能夠給大家提供一些幫助、提供一些參考。
　　今年我們的報(bào)告中尤其是有一個(gè)新的特點(diǎn)，我們引入了行業(yè)里的專家觀點(diǎn)，我們發(fā)現(xiàn)原來(lái)傳統(tǒng)的每一年的報(bào)告基本上都是按照數(shù)據(jù)基礎(chǔ)、邏輯分析、案例解讀，但是這個(gè)里面有很多時(shí)候的一些觀點(diǎn)是散見(jiàn)在所編的報(bào)告里。今年我們通過(guò)和業(yè)界專家的交流做了集中的提煉，也希望給大家日常的工作和交流提供一些幫助。
　　第二，經(jīng)過(guò)這幾年對(duì)理財(cái)市場(chǎng)的持續(xù)跟蹤和解讀，我們發(fā)現(xiàn)這個(gè)市場(chǎng)的行業(yè)發(fā)展和研究方面有一個(gè)趨勢(shì)，就像我們的報(bào)告中前沿提到的，我們發(fā)現(xiàn)近年來(lái)，整個(gè)市場(chǎng)理財(cái)?shù)陌l(fā)展過(guò)程中，公眾行業(yè)和監(jiān)管決策層關(guān)注的焦點(diǎn)逐漸從個(gè)別業(yè)務(wù)流程環(huán)節(jié)、個(gè)別產(chǎn)品、個(gè)別機(jī)構(gòu)、個(gè)別行業(yè)的層面逐漸擴(kuò)展到一個(gè)整體市場(chǎng)結(jié)構(gòu)的層面，我們回過(guò)頭去看理論研究和學(xué)術(shù)研究上的文獻(xiàn)也發(fā)現(xiàn)這個(gè)特點(diǎn)。
　　中國(guó)理財(cái)市場(chǎng)財(cái)富管理的研究大概是在2005年前后興起的，我們注意到前幾年行業(yè)里和理論界的研究基本上是和客戶分析、產(chǎn)品設(shè)計(jì)、定價(jià)、機(jī)構(gòu)管理、組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)流程等等這些問(wèn)題相關(guān)，而近兩年在研究層面上，更多出現(xiàn)了關(guān)于理財(cái)市場(chǎng)財(cái)富管理市場(chǎng)的宏觀經(jīng)濟(jì)效應(yīng)。宏觀經(jīng)濟(jì)效應(yīng)包括理財(cái)市場(chǎng)對(duì)我們的貨幣政策的效應(yīng)、貨幣供應(yīng)量的影響、社會(huì)融資總量的影響，以及現(xiàn)在*7出現(xiàn)的一些關(guān)于理財(cái)市場(chǎng)對(duì)整體金融體系、宏觀經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的影響，這些影響在最近兩年集中出現(xiàn)。行業(yè)里的關(guān)注重點(diǎn)和學(xué)術(shù)界、理論界關(guān)注的重點(diǎn)有時(shí)候是相輔相成的，是聯(lián)袂而出的。所以我們也希望把學(xué)術(shù)界、理論界關(guān)注的重點(diǎn)體現(xiàn)在報(bào)告的撰寫里，希望能夠有一些思想方面的啟示給大家有所幫助。這是我們通過(guò)這幾年理財(cái)市場(chǎng)研究方面的特征給出的東西。
　　第三，今天論壇的主題是多元市場(chǎng)中的財(cái)富管理新趨勢(shì)，因?yàn)槠找尕?cái)富，財(cái)大研究所作為聯(lián)合主辦方，我們也參與了主題和分論壇的主題設(shè)計(jì)。為什么我們?cè)谶@個(gè)背景之下提出多元市場(chǎng)的概念呢？這兩年，對(duì)于整個(gè)財(cái)富管理市場(chǎng)進(jìn)展到哪一個(gè)階段，行業(yè)里和研究層面上都有一個(gè)新的提法是“泛資產(chǎn)管理時(shí)代”。中國(guó)金融格局體系里，資產(chǎn)的管理實(shí)際上是打破現(xiàn)在分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管格局的*5膽、最前沿的嘗試。在多元格局之下，我們所有的金融機(jī)構(gòu)、所有的金融行業(yè)提供具有相似功能、相似特征的理財(cái)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，在相似功能、相似結(jié)構(gòu)之下，這個(gè)多元才成為一種相互競(jìng)爭(zhēng)、相互合作，這個(gè)多元北京至下，今天論壇的三個(gè)分議題實(shí)際上揭示了多元的特征。

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