“巡城馬”了解到，為了防范詐騙分子通過QQ、微信等新方式實(shí)施詐騙，湛江市打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪聯(lián)席辦公室專門發(fā)出預(yù)警，提示廣大財(cái)務(wù)人員多加小心。
湛江市打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪聯(lián)席辦公室指出：近期，湛江市接連發(fā)生針對(duì)財(cái)務(wù)人員的特大QQ詐騙案件，兩起案件詐騙金額高達(dá)101萬元。湛江市“打電詐”聯(lián)席辦及時(shí)啟動(dòng)緊急處置機(jī)制，經(jīng)過多方努力，最終為事主挽回大部分損失。
案例回顧
案例一：2016年8月10日，麻章區(qū)某水產(chǎn)公司人事經(jīng)理戚某被人拉進(jìn)某Q群，群內(nèi)好友頭像均為公司領(lǐng)導(dǎo)，后戚某在群內(nèi)得知老板李某找出納劉某，便通知出納劉某加入該Q群，而劉某經(jīng)老板授意，向一戶名武某的帳戶匯入合同退款58萬。后發(fā)現(xiàn)被騙。
案例二：2016年8月12日10時(shí)許，我市雷州某公司的財(cái)務(wù)人員工在辦公室電腦qq網(wǎng)絡(luò)上收到公司副總“周某”發(fā)來群聊信息。聊天中，群中的董事長要求他核對(duì)合同保證金事項(xiàng)，并讓他往一家科技公司轉(zhuǎn)賬43萬。他相信了，向該公司轉(zhuǎn)賬了43萬。后發(fā)現(xiàn)被騙。
詐騙分子作案手法及過程
1、詐騙分子通過QQ、微信搜索各地的“會(huì)計(jì)群”、“財(cái)務(wù)群”并千方百計(jì)加入，并以“群通知”等方式在群內(nèi)發(fā)布木馬程序鏈接，誘惑群成員點(diǎn)擊，以竊取群成員網(wǎng)絡(luò)身份信息、密碼等。
2、詐騙分子會(huì)對(duì)竊取的QQ或微信的聊天記錄進(jìn)行分析，從中篩選財(cái)務(wù)管理不嚴(yán)、領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)常通過網(wǎng)上信息通知轉(zhuǎn)賬付款的號(hào)碼，梳理出單位主要領(lǐng)導(dǎo)的身份、電話等信息，并研究每個(gè)人聊天的習(xí)慣用語，為實(shí)施作案做充分準(zhǔn)備。
3、詐騙分子會(huì)登錄竊取的號(hào)碼，將其中真正的領(lǐng)導(dǎo)號(hào)碼拉黑或刪除，再復(fù)制一個(gè)頭像、昵稱、個(gè)性簽名等信息均相同的號(hào)碼加入該號(hào)碼的好友內(nèi)，并利用該好友直接給該財(cái)務(wù)人員發(fā)送轉(zhuǎn)賬命令或創(chuàng)建一個(gè)該單位群，將該財(cái)務(wù)人員及其他復(fù)制的號(hào)碼拖入該群。
4、詐騙分子利用“領(lǐng)導(dǎo)”號(hào)以急需兌付貨款為由下達(dá)轉(zhuǎn)賬命令，其他“領(lǐng)導(dǎo)”號(hào)碼會(huì)在一旁發(fā)信息附和，誘使財(cái)務(wù)人員完成轉(zhuǎn)賬。
5、詐騙分子會(huì)在錢款轉(zhuǎn)入作案帳號(hào)后迅速將資金分別轉(zhuǎn)入其他多個(gè)多級(jí)賬戶，最后通過第三方套現(xiàn)或直接在異地取現(xiàn)。
警方提示
鑒于該類案件主要針對(duì)企事業(yè)單位財(cái)務(wù)工作人群，造成的經(jīng)濟(jì)損失和社會(huì)影響都非常大，而作案人利用高科技手段異地作案，偵破難度也非常大。為此，結(jié)合該類案件發(fā)案特點(diǎn)，提出以下防范建議：
1、財(cái)會(huì)主管部門要將案情及時(shí)通報(bào)至所有單位及財(cái)務(wù)從業(yè)人員，會(huì)計(jì)管理機(jī)構(gòu)要指定專人嚴(yán)格管理會(huì)計(jì)行業(yè)QQ群、微信群，嚴(yán)格實(shí)行實(shí)名認(rèn)證制度，規(guī)范日常維護(hù)，發(fā)現(xiàn)群內(nèi)有異常用戶、異常信息要及時(shí)報(bào)告公安機(jī)關(guān)。
2、各企業(yè)單位要嚴(yán)格財(cái)務(wù)管理制度，規(guī)范領(lǐng)導(dǎo)通知轉(zhuǎn)賬流程；各單位要規(guī)范單位自建QQ群、微信群的日常管理；財(cái)務(wù)人員的電腦、手機(jī)等必須安裝必要的殺毒防護(hù)軟件，同時(shí)定期或不定期更換密碼。
3、財(cái)務(wù)工作人員務(wù)必嚴(yán)格遵守財(cái)經(jīng)紀(jì)律，嚴(yán)格按流程完成轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)，接到付款命令時(shí)，務(wù)必通過其他準(zhǔn)確和安全方式確認(rèn)后方可轉(zhuǎn)賬或匯款。要養(yǎng)成良好的上網(wǎng)習(xí)慣，不要隨意加入陌生群，不要隨意添加好友，不要隨意點(diǎn)擊陌生鏈接。
4、一旦發(fā)生類似案件，當(dāng)事單位和個(gè)人在及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案的同時(shí)，做好以下四點(diǎn)，協(xié)助公安機(jī)關(guān)對(duì)涉案賬號(hào)進(jìn)行緊急止付。
（1）保存好匯款或轉(zhuǎn)賬時(shí)的憑證；
（2）向警方說清被騙經(jīng)過，準(zhǔn)確提供受害人姓名、受害人轉(zhuǎn)出現(xiàn)金的賬戶、開戶行及時(shí)間；
（3）向警方準(zhǔn)確提供騙子的賬號(hào)、賬號(hào)用戶名及賬戶開戶行（銀行柜臺(tái)及銀行客戶均可以幫助查詢）；
（4）向警方提供匯款憑證或電子憑證截圖。
此外，可及時(shí)采取以下保護(hù)性措施，盡可能的為自己挽回?fù)p失：
（1）及時(shí)聯(lián)系發(fā)卡銀行客服對(duì)嫌疑賬戶進(jìn)行短期掛失。受害人意識(shí)到被詐騙后，可以撥打犯罪嫌疑人提供的銀行卡所在銀行的客服電話，轉(zhuǎn)接銀行卡掛失業(yè)務(wù)，以辦卡人的身份進(jìn)行短期掛失（期限一般是五天，受理案件的公安機(jī)關(guān)幫助查詢銀行卡所有人的身份證號(hào)等信息），從而將被騙錢款暫時(shí)凍結(jié)在該銀行卡賬戶內(nèi)，為公安機(jī)關(guān)凍結(jié)賬戶、偵查破案、挽回受害人的損失爭取時(shí)間。
（2）*9時(shí)間通過銀行客服電話凍結(jié)電話銀行服務(wù)。受害人意識(shí)到被詐騙后，應(yīng)在*9時(shí)間撥打犯罪嫌疑人提供的銀行卡所在銀行的客服電話，轉(zhuǎn)接電話銀行業(yè)務(wù)。輸入賬號(hào)后，在提示輸入密碼時(shí)，連續(xù)5次輸入錯(cuò)誤，這時(shí)該賬號(hào)會(huì)自動(dòng)凍結(jié)一天（24小時(shí)），凍結(jié)后嫌疑人無法通過電話銀行服務(wù)轉(zhuǎn)賬、匯款（此方法需要每天重復(fù)）。
（3）*9時(shí)間通過ATM機(jī)凍結(jié)嫌疑人賬戶。案發(fā)后，受害人*9時(shí)間前往犯罪嫌疑人提供的銀行卡所在銀行網(wǎng)點(diǎn)，利用該行的無卡存取款A(yù)TM機(jī)，輸入卡號(hào)，進(jìn)行操作無卡存取款業(yè)務(wù)，故意將銀行卡密碼輸錯(cuò)三次，該銀行卡賬戶即被暫時(shí)凍結(jié)，時(shí)間一般為一天（24小時(shí)），凍結(jié)后嫌疑人無法通過ATM
機(jī)方式進(jìn)行轉(zhuǎn)賬、取款。（此方式需要每天重復(fù)進(jìn)行）。
（4）*9時(shí)間利用網(wǎng)銀凍結(jié)嫌疑人賬戶。登錄犯罪嫌疑人提供的銀行卡所在銀行的官方網(wǎng)站，通過客戶端登錄網(wǎng)上銀行時(shí)，輸入犯罪嫌疑人提供的銀行卡賬號(hào)，故意輸錯(cuò)三至五次銀行卡的密碼，此時(shí)該賬戶會(huì)即被暫時(shí)凍結(jié)，凍結(jié)期限時(shí)間一般為一天（24小時(shí)），凍結(jié)后犯罪嫌疑人無法通過網(wǎng)上銀行進(jìn)行轉(zhuǎn)賬、匯款（此方式需要每天重復(fù)進(jìn)行）。
本文來源：碧海銀沙網(wǎng)；作者：馬志軍