“巡城馬”了解到，為了防范詐騙分子通過QQ、微信等新方式實施詐騙，湛江市打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪聯(lián)席辦公室專門發(fā)出預(yù)警，提示廣大財務(wù)人員多加小心。
湛江市打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪聯(lián)席辦公室指出：近期，湛江市接連發(fā)生針對財務(wù)人員的特大QQ詐騙案件，兩起案件詐騙金額高達(dá)101萬元。湛江市“打電詐”聯(lián)席辦及時啟動緊急處置機(jī)制，經(jīng)過多方努力，最終為事主挽回大部分損失。
案例回顧
案例一：2016年8月10日，麻章區(qū)某水產(chǎn)公司人事經(jīng)理戚某被人拉進(jìn)某Q群，群內(nèi)好友頭像均為公司領(lǐng)導(dǎo)，后戚某在群內(nèi)得知老板李某找出納劉某，便通知出納劉某加入該Q群，而劉某經(jīng)老板授意，向一戶名武某的帳戶匯入合同退款58萬。后發(fā)現(xiàn)被騙。
案例二：2016年8月12日10時許，我市雷州某公司的財務(wù)人員工在辦公室電腦qq網(wǎng)絡(luò)上收到公司副總“周某”發(fā)來群聊信息。聊天中，群中的董事長要求他核對合同保證金事項，并讓他往一家科技公司轉(zhuǎn)賬43萬。他相信了，向該公司轉(zhuǎn)賬了43萬。后發(fā)現(xiàn)被騙。
詐騙分子作案手法及過程
1、詐騙分子通過QQ、微信搜索各地的“會計群”、“財務(wù)群”并千方百計加入，并以“群通知”等方式在群內(nèi)發(fā)布木馬程序鏈接，誘惑群成員點擊，以竊取群成員網(wǎng)絡(luò)身份信息、密碼等。
2、詐騙分子會對竊取的QQ或微信的聊天記錄進(jìn)行分析，從中篩選財務(wù)管理不嚴(yán)、領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)常通過網(wǎng)上信息通知轉(zhuǎn)賬付款的號碼，梳理出單位主要領(lǐng)導(dǎo)的身份、電話等信息，并研究每個人聊天的習(xí)慣用語，為實施作案做充分準(zhǔn)備。
3、詐騙分子會登錄竊取的號碼，將其中真正的領(lǐng)導(dǎo)號碼拉黑或刪除，再復(fù)制一個頭像、昵稱、個性簽名等信息均相同的號碼加入該號碼的好友內(nèi)，并利用該好友直接給該財務(wù)人員發(fā)送轉(zhuǎn)賬命令或創(chuàng)建一個該單位群，將該財務(wù)人員及其他復(fù)制的號碼拖入該群。
4、詐騙分子利用“領(lǐng)導(dǎo)”號以急需兌付貨款為由下達(dá)轉(zhuǎn)賬命令，其他“領(lǐng)導(dǎo)”號碼會在一旁發(fā)信息附和，誘使財務(wù)人員完成轉(zhuǎn)賬。
5、詐騙分子會在錢款轉(zhuǎn)入作案帳號后迅速將資金分別轉(zhuǎn)入其他多個多級賬戶，最后通過第三方套現(xiàn)或直接在異地取現(xiàn)。
警方提示
鑒于該類案件主要針對企事業(yè)單位財務(wù)工作人群，造成的經(jīng)濟(jì)損失和社會影響都非常大，而作案人利用高科技手段異地作案，偵破難度也非常大。為此，結(jié)合該類案件發(fā)案特點，提出以下防范建議：
1、財會主管部門要將案情及時通報至所有單位及財務(wù)從業(yè)人員，會計管理機(jī)構(gòu)要指定專人嚴(yán)格管理會計行業(yè)QQ群、微信群，嚴(yán)格實行實名認(rèn)證制度，規(guī)范日常維護(hù)，發(fā)現(xiàn)群內(nèi)有異常用戶、異常信息要及時報告公安機(jī)關(guān)。
2、各企業(yè)單位要嚴(yán)格財務(wù)管理制度，規(guī)范領(lǐng)導(dǎo)通知轉(zhuǎn)賬流程；各單位要規(guī)范單位自建QQ群、微信群的日常管理；財務(wù)人員的電腦、手機(jī)等必須安裝必要的殺毒防護(hù)軟件，同時定期或不定期更換密碼。
3、財務(wù)工作人員務(wù)必嚴(yán)格遵守財經(jīng)紀(jì)律，嚴(yán)格按流程完成轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)，接到付款命令時，務(wù)必通過其他準(zhǔn)確和安全方式確認(rèn)后方可轉(zhuǎn)賬或匯款。要養(yǎng)成良好的上網(wǎng)習(xí)慣，不要隨意加入陌生群，不要隨意添加好友，不要隨意點擊陌生鏈接。
4、一旦發(fā)生類似案件，當(dāng)事單位和個人在及時向公安機(jī)關(guān)報案的同時，做好以下四點，協(xié)助公安機(jī)關(guān)對涉案賬號進(jìn)行緊急止付。
（1）保存好匯款或轉(zhuǎn)賬時的憑證；
（2）向警方說清被騙經(jīng)過，準(zhǔn)確提供受害人姓名、受害人轉(zhuǎn)出現(xiàn)金的賬戶、開戶行及時間；
（3）向警方準(zhǔn)確提供騙子的賬號、賬號用戶名及賬戶開戶行（銀行柜臺及銀行客戶均可以幫助查詢）；
（4）向警方提供匯款憑證或電子憑證截圖。
此外，可及時采取以下保護(hù)性措施，盡可能的為自己挽回?fù)p失：
（1）及時聯(lián)系發(fā)卡銀行客服對嫌疑賬戶進(jìn)行短期掛失。受害人意識到被詐騙后，可以撥打犯罪嫌疑人提供的銀行卡所在銀行的客服電話，轉(zhuǎn)接銀行卡掛失業(yè)務(wù)，以辦卡人的身份進(jìn)行短期掛失（期限一般是五天，受理案件的公安機(jī)關(guān)幫助查詢銀行卡所有人的身份證號等信息），從而將被騙錢款暫時凍結(jié)在該銀行卡賬戶內(nèi)，為公安機(jī)關(guān)凍結(jié)賬戶、偵查破案、挽回受害人的損失爭取時間。
（2）*9時間通過銀行客服電話凍結(jié)電話銀行服務(wù)。受害人意識到被詐騙后，應(yīng)在*9時間撥打犯罪嫌疑人提供的銀行卡所在銀行的客服電話，轉(zhuǎn)接電話銀行業(yè)務(wù)。輸入賬號后，在提示輸入密碼時，連續(xù)5次輸入錯誤，這時該賬號會自動凍結(jié)一天（24小時），凍結(jié)后嫌疑人無法通過電話銀行服務(wù)轉(zhuǎn)賬、匯款（此方法需要每天重復(fù)）。
（3）*9時間通過ATM機(jī)凍結(jié)嫌疑人賬戶。案發(fā)后，受害人*9時間前往犯罪嫌疑人提供的銀行卡所在銀行網(wǎng)點，利用該行的無卡存取款A(yù)TM機(jī)，輸入卡號，進(jìn)行操作無卡存取款業(yè)務(wù)，故意將銀行卡密碼輸錯三次，該銀行卡賬戶即被暫時凍結(jié)，時間一般為一天（24小時），凍結(jié)后嫌疑人無法通過ATM
機(jī)方式進(jìn)行轉(zhuǎn)賬、取款。（此方式需要每天重復(fù)進(jìn)行）。
（4）*9時間利用網(wǎng)銀凍結(jié)嫌疑人賬戶。登錄犯罪嫌疑人提供的銀行卡所在銀行的官方網(wǎng)站，通過客戶端登錄網(wǎng)上銀行時，輸入犯罪嫌疑人提供的銀行卡賬號，故意輸錯三至五次銀行卡的密碼，此時該賬戶會即被暫時凍結(jié)，凍結(jié)期限時間一般為一天（24小時），凍結(jié)后犯罪嫌疑人無法通過網(wǎng)上銀行進(jìn)行轉(zhuǎn)賬、匯款（此方式需要每天重復(fù)進(jìn)行）。
本文來源：碧海銀沙網(wǎng)；作者：馬志軍