2015證券投資基金重點講解：反洗錢客戶風險等級劃分標準
　　中國證券業(yè)協(xié)會發(fā)布了《基金管理公司反洗錢客戶風險等級劃分標準指引(試行)》。
　　(一)原則和要求
　　基金管理公司應按照全面性、審慎性、持續(xù)性、保密性和分級管理的原則開展客戶風險等級劃分以及相應的風險監(jiān)控工作。
　　基金管理公司應當建立健全客戶風險等級劃分的內(nèi)部管理制度，并且有專門機構(gòu)和人員負責客戶風險等級劃分、客戶風險等級調(diào)整和客戶信息審核等工作。
　　基金管理公司為客戶開立基金賬戶時，應當進行客戶身份識別和等級劃分。與銷售機構(gòu)的銷售代理協(xié)議中，也應明確投資人身份資料的提供內(nèi)容及客戶風險等級劃分方面的職責。
　　(二)客戶風險等級劃分標準
　　基金管理公司應遵循“了解你的客戶”的原則，在掌握客戶的身份基本信息，了解交易目的、交易性質(zhì)、實際受益人等基礎上，進行反洗錢客戶風險等級劃分。
　　進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素。客戶風險等級至少應當分為高、中、低三個等級。
　　1.高風險等級客戶。主要有：各類恐怖組織和恐怖分子、涉嫌洗錢罪的名單、被監(jiān)管機構(gòu)通報、基金公司有理由懷疑存在高度洗錢風險的客戶等。
　　2.中等風險等級客戶。主要指：被基金管理公司報送過可疑交易的客戶、基金管理公司有合理理由懷疑其存在一定洗錢風險的客戶。
　　3.低風險等級客戶。即除高風險類客戶和中等風險類客戶之外的客戶。
　　基金管理公司對于高風險等級的客戶，至少每半年應進行一次審核，更新客戶身份基本信息和相關(guān)信息;對于中等風險等級的客戶，至少每年進行一次審核。基金管理公司應當在日?？梢山灰追治龊蛨笏椭忻芮嘘P(guān)注高風險等級和中等風險等級客戶的交易行為，針對客戶交易活動制作監(jiān)測分析報告。