2015證券從業(yè)《投資基金》考點解析：特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范
　　開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)符合以下規(guī)范：
　　1.將委托財產(chǎn)交由具備基金托管資格的商業(yè)銀行托管。
　　2.從事特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，資產(chǎn)委托人、資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人應(yīng)當(dāng)訂立書面的資產(chǎn)管理合同，明確約定各自的權(quán)利、義務(wù)和相關(guān)事宜，資產(chǎn)管理合同的內(nèi)容與格式由中國證監(jiān)會另行規(guī)定。
　　3.委托財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：股票、債券、證券投資基金、央行票據(jù)、短期融資券、資產(chǎn)支持證券、金融衍生品及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資品種。
　　4.單個資產(chǎn)管理計劃持有一家上市公司的股票，其市值不得超過該計劃資產(chǎn)凈值的20%，同一資產(chǎn)管理人管理的全部特定客戶委托財產(chǎn)投資于一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10%。
　　5.特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的管理費率、托管費率不得低于同類型或相似類型投資目標(biāo)和投資策略的證券投資基金管理費率、托管費率的60%。
　　6.資產(chǎn)管理人可以與資產(chǎn)委托人約定，根據(jù)委托財產(chǎn)的管理情況提取適當(dāng)?shù)臉I(yè)績報酬。在一個委托投資期間內(nèi)，業(yè)績報酬的提取比例不得高于所管理資產(chǎn)在該期間凈收益的20%。
　　7.嚴(yán)格禁止同一投資組合或不同投資組合之間在同.交易日內(nèi)進行反向交易及其他可能導(dǎo)致不公平交易和利益輸送的交易行為。
　　8.從事特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的業(yè)務(wù)部門，投資經(jīng)理與證券投資基金的基金經(jīng)理的辦公區(qū)域應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格分離，并不得相互兼任。
　　9.不得采用任何方式向資產(chǎn)委托人返還管理費;不得違規(guī)向客戶承諾收益或承擔(dān)損失;不得將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于委托財產(chǎn)從事證券投資。
　　10.不得通過報刊、電視、廣播、互聯(lián)網(wǎng)(基金管理公司網(wǎng)站除外)和其他公共媒體公開推介具體的特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)方案。
　　11.資產(chǎn)管理合同存續(xù)期間，資產(chǎn)管理計劃每季度至多開放一次計劃份額的參與和退出，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。
　　12.多個客戶資產(chǎn)管理計劃的資產(chǎn)管理人每月至少應(yīng)向資產(chǎn)委托人報告一次經(jīng)資產(chǎn)托管人復(fù)核的計劃份額凈值。