今天高頓小編為大家?guī)?lái)了證券從業(yè)資格知識(shí)點(diǎn)融資融券業(yè)務(wù)客戶(hù)征信調(diào)查與選擇標(biāo)準(zhǔn),下面考友們一起來(lái)學(xué)習(xí)吧。
 
融資融券業(yè)務(wù)客戶(hù)征信調(diào)查與選擇標(biāo)準(zhǔn)
    證券從業(yè)資格《證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)》融資融券業(yè)務(wù)客戶(hù)征信調(diào)查
證券公司在向客戶(hù)融資、融券前,應(yīng)當(dāng)辦理客戶(hù)征信,了解客戶(hù)的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好,誠(chéng)信合規(guī)記錄等情況,并以書(shū)面和電子方式予以記載、保存。
內(nèi)容包括:(1)客戶(hù)基本資料;(2)投資經(jīng)驗(yàn);(3)誠(chéng)信記錄;(4)還款能力;(5)融資融券需求。
注意:在對(duì)客戶(hù)征信調(diào)查過(guò)程中,對(duì)機(jī)構(gòu)客戶(hù)還款能力的考察主要包括近幾年的經(jīng)營(yíng)狀況、反映償債能力財(cái)務(wù)指標(biāo)、反映盈利能力財(cái)務(wù)指標(biāo)、反映變現(xiàn)能力財(cái)務(wù)指標(biāo)等。
證券公司根據(jù)客戶(hù)融資融券申請(qǐng)、提交的保證金額度及客戶(hù)征信調(diào)查等情況,確定對(duì)客戶(hù)融資融券的授信,包括融資融券額度、期限、方式、利率、費(fèi)率等。
證券從業(yè)資格《證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)》融資融券業(yè)務(wù)客戶(hù)的選擇標(biāo)準(zhǔn)
1.從事證券交易時(shí)間——開(kāi)設(shè)普通證券賬戶(hù)并從事交易滿(mǎn)半年以上。
2.賬戶(hù)狀態(tài)——要求客戶(hù)開(kāi)戶(hù)手續(xù)齊全資料完備,資金賬戶(hù)與證券賬戶(hù)對(duì)應(yīng)關(guān)系清晰,交易結(jié)算良好。
3.信譽(yù)狀況——要求客戶(hù)信譽(yù)良好,無(wú)重大違約記錄。
4.資產(chǎn)狀況——要求客戶(hù)具有符合要求的擔(dān)保品和較強(qiáng)的還款能力。
5.投資風(fēng)格及業(yè)績(jī)——要求客戶(hù)投資風(fēng)格穩(wěn)健,無(wú)重大失誤和損失,有一定的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。
6.關(guān)聯(lián)關(guān)系——客戶(hù)為非證券公司股東或關(guān)聯(lián)人。
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