單項(xiàng)選擇題
　　1、關(guān)于連續(xù)函數(shù)最重要和最有用的結(jié)論是（　　）。
　　A．斯克拉定理
　　B．坎德爾系數(shù)
　　C．信用風(fēng)險(xiǎn)組合模型
　　D．違約相關(guān)性
 
　　2、 符合內(nèi)部控制過程評價(jià)的具體評分標(biāo)準(zhǔn)的一項(xiàng)為（　?。?/div>
　　A．被評價(jià)對象的過程和風(fēng)險(xiǎn)已被充分識別的，可得該項(xiàng)分值的30％
　　B．在滿足前項(xiàng)的基礎(chǔ)上，被評價(jià)項(xiàng)目的過程和對風(fēng)險(xiǎn)的控制措施被規(guī)定并遵循要求的，可得該項(xiàng)分值的20％
　　C．在滿足前兩項(xiàng)的基礎(chǔ)上，被評價(jià)項(xiàng)目的規(guī)定得到實(shí)施和保持，可再得該項(xiàng)分值的20％
　　D．在滿足前三項(xiàng)的基礎(chǔ)上，被評價(jià)項(xiàng)目在實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)控制的結(jié)果方面，控制措施有效且適宜的，可再得該項(xiàng)分值的20％
 
　　3、 項(xiàng)目融資屬于產(chǎn)品線中的（　?。?/div>
　　A．商業(yè)銀行業(yè)務(wù)
　　B．交易和銷售
　　C．零售銀行業(yè)務(wù)
　　D．公司金融
 
　　4、 下列指標(biāo)計(jì)算公式中，不正確的是（?。?。
　　A．不良貸款率＝（次級類貸款+可疑類貸款+損失類貸款）/各項(xiàng)貸款×100%
　　B．預(yù)期損失率＝預(yù)期損失/資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)敞口×100%
　　C．單一客戶貸款集中度＝*5一家客戶貸款總額/貸款類資產(chǎn)總額×100%
　　D．貸款損失準(zhǔn)備金率＝貸款損失準(zhǔn)備金余額/貸款類資產(chǎn)總額
 
　　5、 操作風(fēng)險(xiǎn)評估的原則之一是自下而上，也就是說，要全面識別和評估經(jīng)營管理中存在的操作風(fēng)險(xiǎn)因素，必須將風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)口前移，自下而上逐級開展操作風(fēng)險(xiǎn)的識別與評估。這是因?yàn)椋ā　。?/div>
　　A．下級的業(yè)務(wù)種類少，相對簡單容易識別，因此需從易到難、自下而上的評估
　　B．自下而上的原則符合下級向上級匯報(bào)的規(guī)范
　　C．操作風(fēng)險(xiǎn)往往發(fā)生于商業(yè)銀行的基層機(jī)構(gòu)和經(jīng)營管理流程的薄弱環(huán)節(jié)
　　D．上級的問題通常包含在下級出現(xiàn)的問題中
 
　　6、 某交易部門持有三種資產(chǎn)，占總資產(chǎn)的比例分別為20%、40%、40%，三種資產(chǎn)對應(yīng)的百分比收益率分別為8%、10%、12%，則該部門總的資產(chǎn)百分比收益率是 （　　） 。
　　A．10%
　　B．10.4%
　　C．9.5%
　　D．3.5%
 
　　多項(xiàng)選擇題
　　7、 盈利能力比率用來衡量管理層將銷售收入轉(zhuǎn)換成實(shí)際利潤的效率，體現(xiàn)管理層控制費(fèi)用并獲得投資收益的能力，主要有（　?。?。
　　A． 銷售毛利率
　　B． 銷售凈利率
　　C． 資產(chǎn)負(fù)債率
　　D． 凈資產(chǎn)收益率
　　E． 總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率
 
　　8、銀行監(jiān)管部門需要提出良好的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。它是規(guī)范和檢驗(yàn)銀行監(jiān)管工作的標(biāo)桿。中國銀監(jiān)會(huì)成立后，及時(shí)總結(jié)國內(nèi)外銀行監(jiān)管工作經(jīng)驗(yàn)，明確提出良好監(jiān)管的標(biāo)準(zhǔn)，除了促進(jìn)金融穩(wěn)定和金融創(chuàng)新共同發(fā)展、努力提升我國銀行業(yè)在國際金融服務(wù)中的競爭力之外，還包括（　?。?。
 
　　判斷題
　　9、絕對收益是對投資成果的直接衡量，反映投資行為得到的增值部分的絕對量。它是最常用的投資成果表示方式。 （　　）
 
　　10、估計(jì)違約損失率的損失是經(jīng)濟(jì)損失，必須以歷史回收率為基礎(chǔ)，參考至少5年、涵蓋一個(gè)經(jīng)濟(jì)周期的數(shù)據(jù)。 （　）
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