金融期貨投資者適當(dāng)性制度實(shí)施一個(gè)多月以來(lái)，上證報(bào)記者從期貨公司了解到，相關(guān)期貨公司在落實(shí)金融期貨投資者適當(dāng)性制度上嚴(yán)格把關(guān)，按照期貨市場(chǎng)統(tǒng)一開(kāi)戶要求，規(guī)范開(kāi)戶行為。日前，中金所也對(duì)兩家違反金融期貨投資者適當(dāng)性制度的期貨公司進(jìn)行了處罰。
　　“基本原則仍然遵循"三有一無(wú)"，即參與金融期貨的投資者需要具有規(guī)定的經(jīng)濟(jì)實(shí)力、具備金融期貨基礎(chǔ)知識(shí)、一定的金融期貨仿真交易或期貨交易經(jīng)歷，無(wú)嚴(yán)重不良誠(chéng)信記錄”，某期貨公司高管表示，投資者適當(dāng)性制度按投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力設(shè)定一定的標(biāo)準(zhǔn)，將暫時(shí)不符合標(biāo)準(zhǔn)的投資者擋在門(mén)外，目的是保護(hù)投資者合法權(quán)益。
　　“國(guó)債期貨上市伊始出臺(tái)這樣的政策恰逢其時(shí)，新品種需要培育期，平穩(wěn)度過(guò)上市初期”，中證期貨副總經(jīng)理景川表示，期貨公司把合規(guī)放在很重要的位置，期貨行業(yè)監(jiān)管?chē)?yán)格，稍有違規(guī)就會(huì)影響到其他業(yè)務(wù)的開(kāi)展，不會(huì)輕易觸碰底線。
　　記者從滬上一家期貨營(yíng)業(yè)部了解到，金融期貨投資者適當(dāng)性制度實(shí)施后，期貨公司在開(kāi)戶流程上嚴(yán)格把關(guān)，具體環(huán)節(jié)包括開(kāi)戶前期、綜合評(píng)估、知識(shí)測(cè)試、合同及相關(guān)資料簽署審核、影像采集提交、資料提交、合同及金融期貨相關(guān)資料歸檔等。
　　“首先要區(qū)分客戶有沒(méi)有開(kāi)過(guò)金融期貨的戶，如果開(kāi)過(guò)，并且編碼有效，則可以節(jié)省流程填寫(xiě)二次編碼申請(qǐng)即可。如果是沒(méi)有開(kāi)過(guò)，就要先開(kāi)商品期貨的賬戶，然后再開(kāi)金融期貨賬戶”，該營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人告訴記者。
　　據(jù)了解，期貨公司為投資者申請(qǐng)開(kāi)立交易編碼時(shí)，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)該投資者前一交易日日終保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬(wàn)元，且客戶需通過(guò)知識(shí)測(cè)試和交易經(jīng)歷評(píng)估、誠(chéng)信狀況評(píng)估等綜合評(píng)估。其中，知識(shí)測(cè)試環(huán)節(jié)規(guī)定，期貨公司不得為評(píng)分低于80分的投資者申請(qǐng)開(kāi)立金融期貨交易編碼。
　　“不懂的投資者進(jìn)來(lái)做，在市場(chǎng)里很容易遭受損失，事先做好準(zhǔn)備是必要的”，上述營(yíng)業(yè)部客戶王先生表示，參與金融期貨進(jìn)行適當(dāng)性評(píng)估很合理。“基本上來(lái)開(kāi)戶的客戶都是做了比較深入了解的，交易比較理性的投資者”，負(fù)責(zé)開(kāi)戶的工作人員告訴記者，前來(lái)咨詢和開(kāi)戶的投資者對(duì)適當(dāng)性制度都較為理解。
　　據(jù)了解，為方便廣大投資者，在監(jiān)管單位的指導(dǎo)下，多家期貨公司已嘗試非臨柜開(kāi)戶，優(yōu)化開(kāi)戶流程，提高效率。“非臨柜為客戶辦理開(kāi)戶手續(xù)時(shí)，除投資者頭部正面照外，開(kāi)戶人員與客戶還需合影留痕，開(kāi)戶人員不得為該客戶的市場(chǎng)開(kāi)發(fā)人員?？蛻魷y(cè)試或簽署材料時(shí)需為客戶拍照留痕，客戶、開(kāi)戶經(jīng)辦人與材料均需體現(xiàn)在圖像中”，上述營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人稱。
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