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如果你真有投資能力，以后再也不用愁資金和渠道了，因?yàn)樽C券業(yè)類合伙制的“投顧經(jīng)營體”已經(jīng)面世。
5月19日，財(cái)富證券宣布成立“投顧創(chuàng)客空間”，宣告該公司醞釀了4年之久的“投顧經(jīng)營體”正式面世，也意味著證券行業(yè)一種全新的投資顧問發(fā)展新業(yè)態(tài)的誕生。
本報(bào)道同步刊發(fā)在證券時(shí)報(bào)官方微信號(hào)券商中國（ID：quanshangcn），一經(jīng)推出即被大量粉絲轉(zhuǎn)發(fā)。有粉絲互動(dòng)說，投顧業(yè)務(wù)的發(fā)展模式一直是行業(yè)最糾結(jié)的問題，投顧經(jīng)營體模式不錯(cuò)，合伙式是吸引優(yōu)秀投顧的必殺招。
類合伙制
“投顧經(jīng)營體”面世
“我們上個(gè)月有個(gè)投顧，個(gè)人月收入達(dá)到了13萬元。”財(cái)富證券運(yùn)營支持部總經(jīng)理黃崇光說，財(cái)富證券“投顧經(jīng)營體”鼓勵(lì)投顧幫客戶多賺錢，盈利部分嚴(yán)格按既定比例提成給投顧個(gè)人，不封頂。
這就是財(cái)富證券昨日剛宣布的“投顧創(chuàng)客空間”。據(jù)介紹，“投顧創(chuàng)客空間”里的每一位投顧，名義上雖然是財(cái)富證券的員工，但實(shí)際上都是類合伙人，與財(cái)富證券不再是簡單的雇傭關(guān)系。
“我們與每一位‘創(chuàng)客空間’里的投顧都簽署有勞動(dòng)補(bǔ)充協(xié)議，不僅對(duì)這些投顧沒有既定的關(guān)鍵績效指標(biāo)（KPI）考核，對(duì)他們的報(bào)酬也都有非常清晰明了的規(guī)定。”黃崇光說，在“投顧創(chuàng)客空間”中，投顧只負(fù)責(zé)投資和與資金客戶溝通及服務(wù)，其他一概不用負(fù)責(zé)。
黃崇光說，財(cái)富證券此舉就是要將專業(yè)的投顧解放出來，讓他們專心負(fù)責(zé)投資與服務(wù)，專心為客戶賺錢。
而在目前國內(nèi)很多其他券商，投顧不僅要負(fù)責(zé)銷售，也要負(fù)責(zé)投資，還有諸多的KPI指標(biāo)約束和考核。
向利民，這位財(cái)富證券以前的明星投資顧問，在過去十余年的執(zhí)業(yè)生涯中，始終以專業(yè)、勤奮而受到數(shù)以萬計(jì)的投資者信賴。對(duì)他而言，一度以為證券職業(yè)生涯已到峰值，以后再也難以超越。然而，自從今年加入財(cái)富證券“投顧經(jīng)營體”以后，他突然感覺到，自己的證券生涯才剛剛展開。
據(jù)介紹，以“投顧經(jīng)營體”這種類合伙人身份出現(xiàn)的向利民，僅用不到4個(gè)月時(shí)間，平均月收入已由之前的不到1萬元暴增到近十萬元，而且現(xiàn)在所做的事情更純粹更專一了，這也為他接下來在財(cái)富證券平臺(tái)上做自己的投資公司打下了良好的基礎(chǔ)。
定向資管探路賬戶管理
據(jù)證券時(shí)報(bào)記者了解，財(cái)富證券上述“投顧經(jīng)營體”所用渠道并未脫離券商，主要還是借用定向資管通道?？蛻艨梢愿鶕?jù)自己的需求，申請(qǐng)投資顧問服務(wù)，隨后財(cái)富證券會(huì)安排投顧為客戶提供投資建議服務(wù)。
“我們內(nèi)部對(duì)投顧的篩選非常嚴(yán)格，至少要看過往三年的模擬或?qū)嵄P投資經(jīng)驗(yàn)和業(yè)績。”黃崇光說，選中的投顧不僅投資業(yè)績須經(jīng)受住考驗(yàn)，投資風(fēng)格、風(fēng)險(xiǎn)控制能力等也需要過關(guān)。
據(jù)介紹，通過定向資管通道為客戶發(fā)行定向資管計(jì)劃，不僅要完全滿足資管的風(fēng)控指標(biāo)和操作流程，而且財(cái)富證券還單獨(dú)對(duì)“投顧經(jīng)營體”制定了相應(yīng)的風(fēng)控指標(biāo)，目的就是必須保證客戶資產(chǎn)的100%安全。
“我們其實(shí)也在為賬戶管理探路，借用資管通道肯定只是權(quán)宜之計(jì)。”黃崇光說。今年3月份，中證協(xié)發(fā)布《賬戶管理業(yè)務(wù)規(guī)則(征求意見稿)》，擬允許合格的券商和投資咨詢公司等機(jī)構(gòu)依法從事投資顧問，開展賬戶管理業(yè)務(wù)。這被認(rèn)為是未來證券公司財(cái)富管理*5的一塊業(yè)務(wù)，也是最值得期待的賺錢新業(yè)務(wù)之一。
據(jù)業(yè)內(nèi)人士分析，未來獲得賬戶管理業(yè)務(wù)資格的券商和投資咨詢公司，對(duì)于合法合規(guī)為客戶代客理財(cái)實(shí)現(xiàn)的客戶增值部分，肯定會(huì)參與定期分成，而絕非目前簡單的交易傭金收入。
而財(cái)富證券利用定向資管推行的“投顧經(jīng)營體”中，作為個(gè)體投顧，不僅參與交易傭金的分成，客戶資產(chǎn)增值部分也有合理比例的分成。站在客戶角度，增值部分是除了劃出部分比例給投顧外，個(gè)人可獲得合理的增值收益。券商不僅既定的交易傭金收入只會(huì)有增無減，還新增了資產(chǎn)管理費(fèi)用。
財(cái)富證券總裁助理袁海表示，財(cái)富證券已在與相關(guān)公司接洽，著手準(zhǔn)備賬戶管理平臺(tái)的搭建。“我們就是要通過市場化的機(jī)制，使得每一個(gè)人成為真正意義上的‘經(jīng)營體’，真正意義上為自己創(chuàng)業(yè)。”袁海說。
文章來源：證券時(shí)報(bào)
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