我們高頓網(wǎng)校小編于11月14日專心致志為您整理了一則業(yè)界評論的新聞：投資顧問薦股疑云——張遠(yuǎn)忠
　　來源：法治周末
　　證券投資顧問向投資人推薦購買股票等金融產(chǎn)品的情況在這個行業(yè)內(nèi)很普遍，而且很多是采取承諾高額的年收益率吸引投資者投資金融產(chǎn)品，然后收取服務(wù)費(fèi)的模式，但是承諾的收益都沒有寫進(jìn)合同，投資者出現(xiàn)了虧損都不退費(fèi)。
　　法治周末見習(xí)記者 沈佳苗
　　在向黑龍江容維投資顧問有限責(zé)任公司(以下簡稱容維)(合肥分公司)指定賬戶支付了65.58萬元的“服務(wù)費(fèi)”之后，北京的投資者侯軍(化名)開始了向容維討還“服務(wù)費(fèi)”的拉鋸戰(zhàn)。
　　侯軍告訴法治周末記者，去年11月他通過電話推廣，在容維合肥分公司投資顧問曹永明的指導(dǎo)下進(jìn)行股票和貴金屬投資。
　　“曹永明說自己曾在國內(nèi)某炒股大賽上獲得過第三名，并表示現(xiàn)在他在容維(合肥分公司)帶領(lǐng)一個團(tuán)隊做股票投資，年盈利最少60%。但前提是，要交15萬元的服務(wù)費(fèi)。后來每隔一段時間他就以享受服務(wù)為由讓我繳納服務(wù)費(fèi)，截至今年2月份，我已經(jīng)向容維指定賬戶共支付了65.58萬元。但我所做的股票和貴金屬的投資都遭受了損失。”侯軍說。
　　侯軍隨后提出退還服務(wù)費(fèi)，容維拒絕了他的要求，而他的投資顧問曹永明也聯(lián)系不上了。
　　容維售后部經(jīng)理孫先生告訴法治周末記者：“目前容維(合肥分公司)已經(jīng)被撤銷，投資顧問從業(yè)者流動性較大，曹永明已不在容維就職。”
　　法治周末記者撥打了侯軍提供的曹永明手機(jī)號碼，試圖聯(lián)系曹永明，截至發(fā)稿前其電話一直處于無人接聽的狀態(tài)。
　　侯軍的情況并非個例，在法治周末記者采訪過程中，亦有接受容維投資顧問指導(dǎo)的多名投資人向記者反映了類似問題。投資人分布在北京、浙江、湖北等多個省份，其中有人繳納的服務(wù)費(fèi)超過300萬。
　　北京市律師協(xié)會信托法專業(yè)委員會副主任張遠(yuǎn)忠告訴法治周末記者，目前證券投資顧問向投資人推薦購買股票等金融產(chǎn)品的情況在這個行業(yè)內(nèi)很普遍，而且很多是采取承諾高額的年收益率吸引投資者投資金融產(chǎn)品，然后收取服務(wù)費(fèi)的模式，但是承諾的收益都沒有寫進(jìn)合同，投資者出現(xiàn)了虧損都不退費(fèi)。
　　中國法學(xué)會商法研究會理事、證券律師宋一欣則告訴法治周末記者，如果證券投資顧問的推薦理由有合理依據(jù)，且其引用的部分有出處，是根據(jù)合理的報告與研究作出的判斷，同時推薦股票時有提示風(fēng)險，那就是合規(guī)的。但如果是對服務(wù)能力和過往業(yè)績進(jìn)行虛假、不實及誤導(dǎo)性的營銷宣傳，承諾或者保證投資收益，就是不合規(guī)的。
　　四個月交納超過60萬服務(wù)費(fèi)
　　至今，侯軍仍清楚地記著當(dāng)時給自己打電話客服的名字。
　　“她叫汪嬌，是容維合肥分公司的客服。2013年9月到11月，她多次給我來電推銷他們公司的炒股軟件，很多年前我也聽說過容維的軟件，最終我被她說動了。”侯軍有些懊悔地對法治周末記者說。
　　2013年11月14日，侯軍將5800元錢打入了容維指定的賬號購買了容維的軟件，成為容維的服務(wù)對象，并按照郵件的方式一步步地簽完《容維創(chuàng)富軟件產(chǎn)品銷售協(xié)議》和《證券投資顧問(咨詢)服務(wù)協(xié)議合同》兩份合同，并把合同原件以掃描的方式傳回了容維。
　　客服汪嬌就向侯軍介紹了投資顧問曹永明。按照汪嬌的說法，曹永明的水平非常高。
　　“11月20日，我接到了曹永明的電話，聽他介紹了自己的從業(yè)經(jīng)歷，他說他現(xiàn)在帶領(lǐng)一個團(tuán)隊做股票投資，年盈利最少60%以上，然后他告訴我想加入進(jìn)來要先交15萬元的服務(wù)費(fèi)。”侯軍對法治周末記者描述了當(dāng)時電話的內(nèi)容。
　　侯軍通過在互聯(lián)網(wǎng)上查詢，發(fā)現(xiàn)容維是黑龍江省*10一家證券投資咨詢從業(yè)機(jī)構(gòu)，他感覺容維公司還是很有實力的。
　　法治周末記者在證監(jiān)會的官網(wǎng)上查詢到2000年6月1日容維獲得了《中華人民共和國證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格證書》。
　　“然后我就分別在11月20日和22日分兩次將這15萬元打到了容維的指定賬戶。”侯軍說
　　之后，坐等容維投資收益的侯軍聽從曹永明的介紹購買了一只股票，但是卻沒見上漲的趨勢。
　　“11月25日下午，我又接到曹永明的電話，告訴我有一個好的項目，因此要求跟他投資的會員再交20萬元作為第二年服務(wù)費(fèi)。”侯軍對法治周末記者說。
　　對于曹永明提出的付款理由，侯軍十分納悶兒。“我*9年都沒享受到任何服務(wù)，為什么就需要交納第二年的服務(wù)費(fèi)。”侯軍向法治周末記者回憶道，“曹永明回答我說，如果群里(投資者們所建會員群)大家都繳納，你不支付則沒辦法享受服務(wù)，同時也再次強(qiáng)調(diào)如果年收益少于60%，容維將全額退還服務(wù)費(fèi)。”
　　于是侯軍第二次將20萬元打到了容維的指定賬戶。
　　“12月6日，我又接到了曹永明的電話，告訴我他快要退休了，到時候大家都退出股市。”侯軍告訴法治周末記者，“然后就要求我們再次繳納下一年20萬元的服務(wù)費(fèi)用。”
　　無奈之下的侯軍，又一次繳納了20萬元的年費(fèi)。
　　侯軍稱，到了2014年春節(jié)，支付了55.58萬元的他卻沒有接受到任何來自曹永明的投資服務(wù)。
　　今年2月25日，曹永明又出現(xiàn)在了會員群里并發(fā)言要求各位會員幫忙，他希望會員們再支付10萬元的費(fèi)用。同時宣稱這兩天先不告訴會員們原因，之后再作解釋。
　　“我就又向容維指定的賬戶匯入了10萬元。”侯軍對法治周末記者說。
　　根據(jù)證監(jiān)會2010年頒布《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)規(guī)范證券投資顧問的業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬行為，禁止對服務(wù)能力和過往業(yè)績進(jìn)行虛假、不實、誤導(dǎo)性的營銷宣傳，禁止以任何方式承諾或者保證投資收益。
　　張遠(yuǎn)忠告訴法治周末記者，如果投資顧問在薦股過程中有承諾高收益的行為，就是不合規(guī)的。但是一般承諾的高收益都不會列入合同，因此很難舉證。
　　離職投資顧問薦股違規(guī)
　　據(jù)侯軍回憶，曹永明給他推薦了好幾次股票，都跌得很厲害，曹永明曾建議他拋掉持有股票的50%。
　　之后曹永明向他的薦股對象作出了解釋：操作失敗由他負(fù)責(zé)，由于股市遇到了對沖，資金打進(jìn)去沒有效果。然后，曹永明就建議大家改做貴金屬，并介紹了給了會員們另外一個助理。
　　“我聽從了曹永明的建議，轉(zhuǎn)去做了貴金屬，想不到當(dāng)時投了23萬元，沒幾天就變成13萬元。”侯軍對法治周末記者說。
　　侯軍告訴法治周末記者，2013年11月他曾登陸容維的官網(wǎng)查詢投資顧問資質(zhì)，看到曹永明的名字列在容維投資執(zhí)業(yè)人員*9位，也有相應(yīng)的投資資格證號。
　　于是，侯軍和其他幾個投資人一起都加入了曹永明的投資團(tuán)隊，還有專門的QQ群。
　　但是，在侯軍和容維公司簽署的8份《證券投資顧問(咨詢)服務(wù)協(xié)議合同》(以下簡稱投顧合同)中，
　　指定投資顧問的名字都不是曹永明。
　　容維售后部經(jīng)理孫先生告訴法治周末記者：“曹永明已不在容維就職。”
　　法治周末記者登陸中國證券業(yè)協(xié)會官方網(wǎng)站查詢注冊證券從業(yè)人員資格后發(fā)現(xiàn)，確實曾有一名叫曹永明的投資顧問在容維公司任職。
　　但是，證券業(yè)協(xié)會官網(wǎng)上的注冊執(zhí)業(yè)信息顯示，這個叫曹永明的投資顧問在容維的服務(wù)時間截止到2010年12月31日。自2012年3月6日起，他先后在五礦證券、德邦證券任職，目前仍在德邦證券就職。
　　如果2013年曹永明就已經(jīng)離開了容維公司，他為何能在當(dāng)年向侯軍以及其他幾個投資人推薦股票并要求他們向容維繳納服務(wù)費(fèi)呢？
　　法治周末記者就此問題向容維公司求證，容維售后服務(wù)部門工作人員稱需要向經(jīng)理匯報。截至發(fā)稿時法治周末記者未獲得容維公司的回復(fù)。
　　另據(jù)其他容維投資人向法治周末記者反映，在與容維簽訂合同之后，他們也碰到了合同上指定的投資顧問與實際薦股的投資顧問不是同一個人的情況。
　　“合同上的投資顧問我從來沒有聯(lián)系過，一直是另一個人給我薦股，我也曾問他為什么不簽合同，他說他是領(lǐng)導(dǎo)不方便。”其中一個投資人告訴法治周末記者。
　　“后來他給我推薦了一支和私募基金合作的股票，說能翻番，我買了之后跌得很厲害。我就去找那個投資顧問，結(jié)果發(fā)現(xiàn)他2014年3月份給我推薦股票，2013年12月他就已經(jīng)離職了，容維公司也沒有通知我他離職。我要求他們退還服務(wù)費(fèi)，結(jié)果他們總部就一直拖著讓我換服務(wù)導(dǎo)師。”該投資人說。
　　根據(jù)證監(jiān)會2010年頒布《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，向客戶提供證券投資顧問服務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格。
　　宋一欣告訴法治周末記者，一個投資顧問只能在一個投資公司工作，如果離職了還向原任職公司的客戶推薦股票和其他金融產(chǎn)品，這種行為違反了《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》。
　　能否退費(fèi)需依據(jù)合同
　　據(jù)侯軍介紹，在做貴金屬賠錢之后，他最終決定放棄和容維的合作，并想要退還服務(wù)費(fèi)用，但是容維拒絕了，并希望侯軍能繼續(xù)享受他們的服務(wù)。
　　“如果侯先生對容維有什么意見，雙方可以進(jìn)行溝通，如果實在不行，可以通過法律途徑解決。”容維的孫經(jīng)理對法治周末記者說。
　　中國政法大學(xué)商法研究所所長王涌告訴法治周末記者，證券投資咨詢服務(wù)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)目前沒有具體的標(biāo)準(zhǔn)，費(fèi)用的高低按照合同的內(nèi)容，由公司自主決定。因此能否退費(fèi)還要看投資人和容維簽署的合同約定。如果存在欺詐行為，可以撤銷合同，要求返還。如果沒有提供任何實質(zhì)性的服務(wù)，可以被認(rèn)為是違約的并解除合同，返還所有的服務(wù)費(fèi)。
　　侯軍的代理律師孫燕芳告訴法治周末記者，侯軍與容維簽訂了8套合同(共16份)，其中7套合同的起止日期是在2013年的11月、12月，而截至的日期分別是在2014年11月、2015年5月、2016年12月。
　　“合同的服務(wù)期限存在重疊。8套合同除標(biāo)注的數(shù)額和期限不同外，服務(wù)內(nèi)容都一樣。按照合同內(nèi)容，容維提供*6服務(wù)年費(fèi)的價格是5萬多元，而現(xiàn)在侯軍已經(jīng)支付了65.58萬元服務(wù)費(fèi)，這等于十倍于它的*6年費(fèi)。”孫燕芳說。
　　“現(xiàn)在想想的確當(dāng)時是大意了，沒有仔細(xì)看和容維簽訂的合同內(nèi)容。”侯軍對法治周末記者說。
　　“投資者要警惕高收益陷阱，合約簽定前認(rèn)真閱讀，慎重選擇投資平臺。”宜信財富資深財富管理專家安華國告訴法治周末記者，“投資者還要看合約規(guī)定，如果對方違約，則可通過法律途徑維權(quán)。”

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