第七單元　銀行理財產(chǎn)品
　　一、銀行理財產(chǎn)品的基本概念
　　二、銀行理財產(chǎn)品的發(fā)展歷程
　　三、銀行理財產(chǎn)品的主要類型
　?。ㄒ唬┌磶欧N分類P393
　　1、人民幣理財產(chǎn)品
　　2、外幣理財產(chǎn)品
　　3、雙幣理財產(chǎn)品
　?。ǘ┌达L(fēng)險收益特征分類
　　1、固定收益理財計劃
　　2、最低收益理財計劃
　　這一最低收益以（同期存款利率）為下限。
　　3、保本浮動收益理財計劃
　　4、非保本浮動收益理財計劃
　　四種產(chǎn)品的風(fēng)險是依次提高的。
　?。ㄈ┌赐顿Y方向劃分
　　1、利率類理財產(chǎn)品
　　2、匯率類理財產(chǎn)品
　　3、信用類理財產(chǎn)品
　　4、商品類理財產(chǎn)品
　　四、銀行理財產(chǎn)品的特點
　　第八單元　券商集合資產(chǎn)管理計劃
　　一、券商集合資產(chǎn)管理計劃的定義
　　二、券商集合資產(chǎn)管理計劃發(fā)展歷程
　　三、券商集合資產(chǎn)管理計劃的分類P396
　　限定性券商集合資產(chǎn)管理計劃應(yīng)當(dāng)主要用于投資國債、國家重點建設(shè)債券、債券型證券投資基金、在證交所上市的企業(yè)債券、其他信用度高且流動性強(qiáng)的固定收益類金融產(chǎn)品。
　　投資于股票等權(quán)益類證券以及股票型證券投資基金的資產(chǎn)，不得超過該計劃資產(chǎn)凈值的（20%）。
　　申購新股，沒有申購上限。
　　四、券商集合理財產(chǎn)品的特點
　?。ㄒ唬┢瘘c高
　　在設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計劃時，證券公司接受單個客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣（5萬元）。
　　在設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃時，證券公司接受單個客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣（10萬元）。
　?。ǘ┧侥夹再|(zhì)
　　（三）流動性較強(qiáng)
　?。ㄋ模┮?guī)模較小
　　非限定性集合理財計劃首次募集金額不能超過（35）億元，打開申購后計劃規(guī)模不能超過（50）億元，相對于共同基金動輒上百億的規(guī)模，券商集合理財產(chǎn)品的規(guī)模較小。
　　（五）投資范圍廣
　?。┬畔⑴?/div>
　　（七）自有資金參與，有限賠付
　　第九單元　QDII產(chǎn)品
　　一、QDII的基本概念
　　二、QDII的發(fā)展歷程
　　三、QDII的優(yōu)點P400
　?。ㄒ唬┩顿Y范圍更廣，機(jī)會更多
　?。ǘ┓稚L(fēng)險優(yōu)化資產(chǎn)配置
　?。ㄈ┩顿Y工具品種更豐富
　　商業(yè)銀行QDII產(chǎn)品投資方向：海外資本市場掛牌交易的股票、債券，投資存托憑證，資產(chǎn)抵押證券，公募基金，結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品，金融衍生產(chǎn)品。
　　四、QDII的投資風(fēng)險
　?。ㄒ唬┦袌鲲L(fēng)險
　　（二）流動性風(fēng)險
　?。ㄈ┬庞蔑L(fēng)險
　　（四）匯率風(fēng)險
　?。ㄎ澹┖Ｍ馐袌鐾顿Y風(fēng)險
　　五、QDII的分類
　?。ㄒ唬┥虡I(yè)銀行QDII產(chǎn)品
　　1、商業(yè)銀行QDII業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定
　　2、商業(yè)銀行QDII產(chǎn)品的投資對象
　　單一客戶購買商業(yè)銀行發(fā)行的QDII產(chǎn)品金額不得低于（30）萬元人民幣。
　?。ǘ┗鸸綫DII產(chǎn)品
　　1、基金公司QDII業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定
　　2、基金公司QDII產(chǎn)品的投資對象P403
　　3、基金公司QDII產(chǎn)品特點
　　（三）證券公司QDII產(chǎn)品
　　1、證券公司QDII業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定
　　2、證券公司QDII產(chǎn)品的投資對象與基金公司QDII投資對象相同

 
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