如何確定客戶的投資目標(biāo)？
 
　　1. 客戶的投資目標(biāo)按照實(shí)現(xiàn)的時(shí)間進(jìn)行分類，可以劃分為短期目標(biāo)、中期目標(biāo)、長(zhǎng)期目標(biāo)
　　短期：1年內(nèi); 中期：1-10年; 長(zhǎng)期：10年以上
 
　　2. 確定投資目標(biāo)的原則：
　　(1)投資目標(biāo)要具有現(xiàn)時(shí)可行性
　　(2)投資目標(biāo)要具體明確
　　(3)投資期限要明確
　　(4)投資目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)要有一定的時(shí)間彈性和金額彈性：增加靈活性
　　(5)投資目標(biāo)要與客戶總體理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)相一致
　　(6)投資目標(biāo)要與其他目標(biāo)相協(xié)調(diào)，避免沖突
　　(7)投資規(guī)劃目標(biāo)要兼顧不同期限和先后順序
 
　　3.投資的約束條件
　　(1)流動(dòng)性：迅速變現(xiàn)而不損失的能力。現(xiàn)金存款﹥股票債券﹥房地產(chǎn)、藝術(shù)品
　　(2)投資的可獲取性
　　(3)稅收狀況：稅后收益
　　(4)特殊需求

  

 
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