二級(jí)理財(cái)規(guī)劃師如何分析客戶未來各項(xiàng)需求
 
　　1. 投資目標(biāo)往往是一個(gè)比較明確的方向，但是，客戶往往不能明確地指出自己的投資目標(biāo)，但是可以明確地說出未來各個(gè)方面的需求。
 
　　2. 根據(jù)對(duì)客戶財(cái)務(wù)狀況及期望目標(biāo)的了解初步擬定客戶的投資目標(biāo)。
　　需要進(jìn)行以下工作：(1)將投資目標(biāo)進(jìn)行分類：短期、中期、長期
　　(2)將各個(gè)投資目標(biāo)進(jìn)行排序：重要、次要
 
　　3.根據(jù)各種不同的目標(biāo)，分別確定實(shí)行各個(gè)目標(biāo)所需要的投資資金的數(shù)額和投資時(shí)間
 
　　4.初步擬定客戶的投資目標(biāo)后，應(yīng)再次征詢客戶的意見并得到客戶的確認(rèn)
 
　　5.定期評(píng)價(jià)投資目標(biāo)

  

 
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