確定目標(biāo)市場與投資者是基金營銷部門的一項(xiàng)關(guān)鍵工作。在細(xì)分市場上，盡管基金面對的客戶群體是縮小的，但客戶的忠誠度卻是增大的。在確定目標(biāo)市場與投資者方面，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實(shí)需求，包括投資者的投資規(guī)模、風(fēng)險偏好、對投資資金流動性和安全性的要求等。另外，投資者的行為特征、影響購買決策的因素都是有差異的，基金銷售機(jī)構(gòu)可以依據(jù)投資者不同的特征及細(xì)分因素加以歸類，從而確定基金銷售的細(xì)分目標(biāo)市場，采取不同的營銷和服務(wù)策略。
在基金營銷上，除針對一般大眾投資人的公開募集之外，也有針對特定合格投資人的非公開募集基金的銷售。在營銷計(jì)劃與策略的支持上，必須更清晰地確定合格投資者的需求及其資格符合相關(guān)法規(guī)，在募集與投資人數(shù)上進(jìn)行合理合法的規(guī)劃與匹配。
(一)明確目標(biāo)客戶市場
明確目標(biāo)客戶市場中最主要的是對基金銷售市場進(jìn)行市場細(xì)分和選擇相應(yīng)的目標(biāo)市場。市場細(xì)分是指根據(jù)客戶不同的需求特征，將整體市場區(qū)分成若干個不同群體的過程，區(qū)分后的客戶需求在一個或若干個方面具有相同或相近的特征，以便銷售機(jī)構(gòu)采取相應(yīng)的營銷戰(zhàn)略來滿足這些客戶群的需要，以期順利完成經(jīng)營目標(biāo)。
銷售機(jī)構(gòu)市場細(xì)分必須契合實(shí)際，能對基金銷售工作起到積極、有效的作用，因此銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時應(yīng)遵循以下原則：
(1)易入原則。易入原則是指完成市場細(xì)分后，銷售機(jī)構(gòu)有能力向某一細(xì)分市場提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)，即該細(xì)分市場是易于開發(fā)、便于進(jìn)入的。
(2)可測原則?？蓽y原則是指根據(jù)市場調(diào)查、專業(yè)咨詢等途徑提供的各個細(xì)分市場的特征要素，能夠測算出細(xì)分市場的客戶數(shù)量、銷售規(guī)模、購買潛力等量化指標(biāo)。
(3)成長原則。成長原則是指細(xì)分市場在今后的一段時期內(nèi)，市場規(guī)模會不斷擴(kuò)大，市場容量會穩(wěn)步增長，并且有可能引申出更多的營銷機(jī)會。
(4)識別原則。識別原則是指每個細(xì)分市場有明顯的區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)，讓銷售機(jī)構(gòu)能夠清楚地認(rèn)識不同細(xì)分市場的客戶差異，提供個性化的產(chǎn)品和服務(wù)，以確保營銷策略具有針對性。
(5)利潤原則。利潤原則是指銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場細(xì)分后，必須有足夠的業(yè)務(wù)量，以保證銷售機(jī)構(gòu)在扣除經(jīng)營成本和營銷費(fèi)用后，在現(xiàn)在或未來能夠獲得一定的利潤。
(二)客戶尋找
客戶尋找就是指在目標(biāo)客戶中尋找有需求、有購買能力、未來有望成為現(xiàn)實(shí)客戶的將來購買者?；痄N售的客戶尋找，就是指在目標(biāo)市場中尋找有基金投資需求、有投資能力、有一定的風(fēng)險承受能力、有可能購買或者再次購買基金的客戶。
基金銷售機(jī)構(gòu)可以通過多種形式與客戶建立聯(lián)系，如通過各種廣告宣傳讓潛在客戶了解銷售機(jī)構(gòu)，從而主動與銷售機(jī)構(gòu)建立聯(lián)系，也可以通過基金營銷人員主動接觸客戶，尋找潛在客戶。以潛在客戶與營銷人員關(guān)系為例，針對直接關(guān)系型、間接關(guān)系型和陌生關(guān)系型這三種不同關(guān)系類型的客戶群，常用的尋找潛在客戶的方法分別有緣故法、介紹法和陌生拜訪法。
(1)緣故法。緣故法針對直接關(guān)系型群體，就是利用營銷人員個人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)。這些群體主要包括營銷人員的親戚、朋友、街坊鄰居、師生、同事等，屬于直接關(guān)系型。運(yùn)用緣故法尋找客戶比較容易成功，因?yàn)檫@些客戶容易接近，交流方便。
(2)介紹法。介紹法針對間接客戶型群體，是通過現(xiàn)有客戶介紹新客戶。營銷人員在開發(fā)客戶的過程中，可與一部分客戶建立良好的關(guān)系，再通過這些客戶關(guān)系派生出新的客戶關(guān)系，建立新的客戶群。
(3)陌生拜訪法。陌生拜訪法針對陌生關(guān)系型群體，是營銷人員通過主動自我介紹與陌生人認(rèn)識、交流，把陌生人發(fā)展成為潛在客戶的方法，是營銷人員在開發(fā)客戶中運(yùn)用最多的方法。