制定投資政策說(shuō)明書(shū)的好處體現(xiàn)在多個(gè)方面。首先，能夠幫助投資者制定切合實(shí)際的投資目標(biāo);其次，能夠幫助投資者將其需求真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地傳遞給投資管理人，有助于投資管理人更加有效地執(zhí)行滿足投資者需求的投資策略，避免雙方之間的誤解;最后，有助于合理評(píng)估投資管理人的投資業(yè)績(jī)。
投資政策說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容一般包括投資回報(bào)率目標(biāo)、投資范圍、投資限制(包括期限、流動(dòng)性、合規(guī)等)、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)。有些機(jī)構(gòu)還將投資決策流程、投資策略與交易機(jī)制等內(nèi)容納入投資政策說(shuō)明書(shū)。
由于投資政策說(shuō)明書(shū)中涉及的投資者需求會(huì)不斷變化，因此，投資政策說(shuō)明書(shū)在制定之后也不能一成不變，需要定期或不定期地進(jìn)行更新。
通過(guò) 投資政策說(shuō)明書(shū)包含的主要內(nèi)容理解不同類型投資者在資產(chǎn)配置上的需求和差異。