(一)銷售證券投資基金行為規(guī)范
1．辦理基金銷售業(yè)務(wù)或者辦理基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)，并向基金銷售機構(gòu)收取以基金交易(含開戶)為基礎(chǔ)的相關(guān)傭金的機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會派出機構(gòu)進行注冊或者經(jīng)中國證監(jiān)會認定。未經(jīng)注冊并取得基金銷售業(yè)務(wù)資格或者未經(jīng)中國證監(jiān)會認定的機構(gòu)，不得辦理基金的銷售或者相關(guān)業(yè)務(wù)。任何個人不得以個人名義辦理基金的銷售或者相關(guān)業(yè)務(wù)。
2．基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)制度，加強對基金銷售業(yè)務(wù)合規(guī)運作的檢查和監(jiān)督，確?；痄N售業(yè)務(wù)的執(zhí)行符合中國證監(jiān)會對基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求。
3．基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)確?；痄N售信息管理平臺安全、高效運行，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的有關(guān)要求。
4．未經(jīng)基金銷售機構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。
宣傳推介基金的人員、基金銷售信息管理平臺系統(tǒng)運營維護人員等從事基金銷售業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格?；痄N售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效執(zhí)行基金銷售人員的持續(xù)培訓(xùn)制度，加強對基金銷售人員行為規(guī)范的檢查和監(jiān)督。
5．基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度，以及基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度。
6．基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當(dāng)堅持投資人利益優(yōu)先原則，注重根據(jù)投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。
7．基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度，至少包括以下內(nèi)容：
(1)對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法。
(2)對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進行風(fēng)險評價的方式和方法。
(3)對基金投資人風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法。
(4)對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法。
8．基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法及其說明應(yīng)當(dāng)向基金投資人公開。
9．基金管理人在選擇基金銷售機構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)對基金銷售機構(gòu)進行審慎調(diào)查，基金銷售機構(gòu)選擇銷售基金產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)對基金管理人進行審慎調(diào)查。
10．基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強投資者教育，引導(dǎo)投資者充分認識基金產(chǎn)品的風(fēng)險特征，保障投資者合法權(quán)益。
11．基金銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢法規(guī)相關(guān)要求識別客戶身份，核對客戶的有效身份證件，登記客戶身份基本信息，確保基金賬戶持有人名稱與身份證明文件中記載的名稱一致，并留存有效身份證件的復(fù)印件或者影印件。
基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品時，委托其他機構(gòu)進行客戶身份識別的，應(yīng)當(dāng)通過合同、協(xié)議或者其他書面文件，明確雙方在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存與信息交換、大額交易和可疑交易報告等方面的反洗錢職責(zé)和程序。
12．基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年計起至少保存15年。
13．基金銷售機構(gòu)辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)，并至少包括以下內(nèi)容：
(1)銷售費用分配的比例和方式。
(2)基金持有人聯(lián)系方式等客戶資料的保存方式。
(3)對基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任。
(4)反洗錢義務(wù)履行及責(zé)任劃分。
(5)基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利義務(wù)。
未簽訂書面銷售協(xié)議，基金銷售機構(gòu)不得辦理基金的銷售。
14．基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售業(yè)務(wù)資格的證明文件置備于基金銷售網(wǎng)點的顯著位置或者在其網(wǎng)站予以公示。
(二)代銷金融產(chǎn)品的行為規(guī)范
證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)按照《證券公司監(jiān)督管理條例》和中國證監(jiān)會的規(guī)定，取得代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格。
證券公司住所地證監(jiān)會派出機構(gòu)按照證券公司增加常規(guī)業(yè)務(wù)種類的條件和程序，對證券公司代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格申請進行審批。
1．證券公司可以代銷在境內(nèi)發(fā)行，并經(jīng)國家有關(guān)部門或者其授權(quán)機構(gòu)批準(zhǔn)或者備案的各類金融產(chǎn)品。法律、行政法規(guī)和國家有關(guān)部門禁止代銷的除外。
2．證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，遵循平等、自愿、公平、誠實信用和適當(dāng)性原則，避免利益沖突，不得損害客戶合法權(quán)益。
3．證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)建立委托人資格審查、金融產(chǎn)品盡職調(diào)查與風(fēng)險評估、銷售適當(dāng)性管理等制度。
證券公司應(yīng)當(dāng)對代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)實行集中統(tǒng)一管理，明確內(nèi)設(shè)部門和分支機構(gòu)在代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)中的職責(zé)。禁止證券公司分支機構(gòu)擅自代銷金融產(chǎn)品。
4．接受代銷金融產(chǎn)品的委托前，證券公司應(yīng)當(dāng)對委托人進行資格審查。經(jīng)審查，確認委托人依法設(shè)立并可以發(fā)行金融產(chǎn)品后，方可接受其委托。
5．證券公司應(yīng)當(dāng)審慎選擇代銷的金融產(chǎn)品，充分了解金融產(chǎn)品的發(fā)行依據(jù)、基本性質(zhì)、投資安排、風(fēng)險收益特征、管理費用等信息。證券公司確認金融產(chǎn)品依法發(fā)行、有明確的投資安排和風(fēng)險管控措施、風(fēng)險收益特征清晰且可以對其風(fēng)險狀況做出合理判斷的，方可代銷。