深度了解證券公司業(yè)務(wù)部門（中臺(tái)業(yè)務(wù)部門）
　　對(duì)于眾多考過(guò)證券從業(yè)資格或入門資格的考生來(lái)說(shuō)，進(jìn)入證券公司將是以后的就業(yè)方向。那么，對(duì)于證券公司業(yè)務(wù)部門你了解多少呢，你知道證券公司部門是怎么分類的嗎？
　　下面讓高頓網(wǎng)校小編帶你一起深度了解證券公司業(yè)務(wù)部門中的中臺(tái)業(yè)務(wù)部門。
　　一、序
　　自研究生畢業(yè)起，就一直在證券行業(yè)轉(zhuǎn)，券商呆過(guò)，基金公司呆過(guò)，也在市場(chǎng)其他機(jī)構(gòu)呆過(guò)，一共10年多了。所以不敢說(shuō)十分了解，但是可以算是過(guò)遍千帆了。證券公司業(yè)務(wù)部門可以分為前臺(tái)業(yè)務(wù)部門、中臺(tái)業(yè)務(wù)部門和后臺(tái)業(yè)務(wù)部門。下面我們?cè)僦v講證券公司中臺(tái)業(yè)務(wù)部門。
　　二、中臺(tái)部門
　　這個(gè)每家公司區(qū)分都不同，我的理解，風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)部算中臺(tái)。
　　因?yàn)榍懊嬲f(shuō)的每個(gè)業(yè)務(wù)部門，開展新業(yè)務(wù)都會(huì)過(guò)這兩個(gè)部門。
　　1)風(fēng)險(xiǎn)管理部
　　它主要研究開展新業(yè)務(wù)或者實(shí)際業(yè)務(wù)開展中，是否對(duì)公司造成風(fēng)險(xiǎn)。這風(fēng)險(xiǎn)是否可以度量，是否可以接受。用莊心一副主席的話：風(fēng)險(xiǎn)可測(cè)可控可承受。
　　那些是風(fēng)險(xiǎn)?比如說(shuō)流動(dòng)性、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)等等。業(yè)務(wù)部門存在逐利沖動(dòng)，因?yàn)橘嵙隋X是他自己的，虧了錢公司也能背一點(diǎn)的。所以要由中臺(tái)部門來(lái)踩剎車，把握尺度，告訴業(yè)務(wù)部門這能做，這不能做。
　　風(fēng)險(xiǎn)管理部門有系統(tǒng)監(jiān)控各業(yè)務(wù)部門運(yùn)作情況，比如剛才提到的雙10限制，如果你達(dá)到持倉(cāng)量的9%了，風(fēng)險(xiǎn)管理部可能就會(huì)給你來(lái)函了，告訴你預(yù)警了。比如你買的股票虧了20%，達(dá)到公司設(shè)定的平倉(cāng)線了，風(fēng)險(xiǎn)管理部就會(huì)給你來(lái)函，請(qǐng)你解釋為什么達(dá)到平倉(cāng)線你還不平倉(cāng)等等。有些公司風(fēng)險(xiǎn)管理部很強(qiáng)勢(shì)，在某些業(yè)務(wù)問(wèn)題有一票否決權(quán)(比如在投行內(nèi)核小組，有一個(gè)風(fēng)控合規(guī)人員，他要是投了反對(duì)票，這個(gè)項(xiàng)目就過(guò)不了內(nèi)核，更無(wú)法報(bào)到證監(jiān)會(huì)了)。有些公司的風(fēng)險(xiǎn)控制部門是分散在各業(yè)務(wù)部門駐點(diǎn)的，比如有些公司交易系統(tǒng)設(shè)定了，自營(yíng)買賣必須要過(guò)風(fēng)控崗才能下單。
　　有些公司叫風(fēng)險(xiǎn)管理部，有些叫風(fēng)險(xiǎn)控制部，這沒啥關(guān)系。這個(gè)部門由于天天和業(yè)務(wù)打交道，因此對(duì)各類業(yè)務(wù)比較熟悉，相對(duì)而言到業(yè)務(wù)口轉(zhuǎn)型也較為容易。
　　有些公司甚至把對(duì)業(yè)務(wù)部門事故評(píng)級(jí)和獎(jiǎng)懲都放在中臺(tái)部門，比如平安證券的紅黃牌制度。
　　2)合規(guī)
　　這個(gè)部門，有些公司叫法律合規(guī)部，有些叫法務(wù)部，性質(zhì)都一樣。早期有法律或法務(wù)部更名或者合并而成。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)本來(lái)是風(fēng)險(xiǎn)管理的一種，但是證監(jiān)會(huì)專門拎出來(lái)，成立專門的部門。這個(gè)部門向合規(guī)總監(jiān)負(fù)責(zé)(公司高管)，合規(guī)總監(jiān)直接向董事長(zhǎng)負(fù)責(zé)，不對(duì)經(jīng)營(yíng)層，有權(quán)直接向證監(jiān)會(huì)報(bào)告公司合規(guī)事項(xiàng)。公司要解聘合規(guī)總監(jiān)的時(shí)候必須要經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)同意才可以。同樣的職位，證券公司叫合規(guī)總監(jiān)，基金公司叫督察長(zhǎng)，期貨公司叫首席風(fēng)險(xiǎn)官，其實(shí)含義是一樣的。
　　合規(guī)部的作用主要是合規(guī)管理，合規(guī)體系建設(shè)、合規(guī)宣導(dǎo)和防火墻建設(shè)。合規(guī)管理，主要審查公司各類合同和各類業(yè)務(wù)事項(xiàng)是否符合合規(guī)性要求(證監(jiān)會(huì)的、人民銀行的、外管局的、交易所的等等)，進(jìn)行合規(guī)檢查，進(jìn)行合規(guī)報(bào)告，讓全員樹立合規(guī)意識(shí)。防火墻俗稱Chinawall，是隔離信息不當(dāng)流動(dòng)的。也就是說(shuō)在公司內(nèi)部建立很多無(wú)形的墻，每個(gè)人只能在墻內(nèi)獲得信息，如果他需要跨墻獲得信息，必須得到允許，跨墻結(jié)束后，要回到墻內(nèi)。比如說(shuō)資管人員因?yàn)楣ぷ餍枰獏⑴c了投行的活動(dòng)，本來(lái)他是不知道投行在做什么項(xiàng)目的，如果他需要參與投行活動(dòng)，知悉某些信息，就是屬于跨墻行為了。在國(guó)外，合規(guī)管理和防火墻都比較成熟，在國(guó)內(nèi)還在發(fā)展階段，主要側(cè)重于還是對(duì)合同和業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)性把握。這里不要看合規(guī)性把握很簡(jiǎn)單，因?yàn)閲?guó)家法律法規(guī)，規(guī)范性文件非常多，要準(zhǔn)確把握還是有一定難度的。比如公司給子公司派了一名董事過(guò)去，看起來(lái)很簡(jiǎn)單，董事是否符合任職資格條件，是否需要任職批復(fù)，是否符合子公司章程，是否符合母公司章程，是否符合公司法，是否符合母公司人員兼職有關(guān)規(guī)定，是否要信息披露，這里有一大堆考量。很多公司把反洗錢的職責(zé)也放到了合規(guī)部。這工作有點(diǎn)麻煩，央行把很多監(jiān)管權(quán)給了銀監(jiān)會(huì)，反洗錢是他為數(shù)不多的職責(zé)之一，在狠抓。監(jiān)管部門一狠抓，所以金融機(jī)構(gòu)就很頭痛了。
　　在銀行，合規(guī)部是屬于很牛B的部門之一。證券公司合規(guī)目前沒那么牛B，但是也發(fā)揮了不少作用。
　　一般都是學(xué)法律的人去合規(guī)部比較多，風(fēng)險(xiǎn)管理部則一般則會(huì)抽調(diào)比較有經(jīng)驗(yàn)的人員。
　　三、就業(yè)指導(dǎo)
　　如果沒進(jìn)過(guò)一個(gè)行業(yè)，相信一般了解甚少，而且容易誤導(dǎo)。比如沒在銀行從業(yè)過(guò)的人員對(duì)于銀行的概念，往往容易因?yàn)榈骄W(wǎng)點(diǎn)辦事容易與否，打呼叫中心是否能解決問(wèn)題，而形成定性的思維。但是，以此就業(yè)誤導(dǎo)甚大，比如你知道民生銀行、浦發(fā)銀行的業(yè)務(wù)側(cè)重點(diǎn)在哪里么?你是否因?yàn)槠恋恼行蠱M給你幾句溫馨的問(wèn)候而覺得這個(gè)銀行不錯(cuò)?一樣的道理。證券公司的營(yíng)業(yè)部也不過(guò)是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)眾多網(wǎng)點(diǎn)之一，它收費(fèi)如何、服務(wù)態(tài)度如何、門面是否干凈并不能成為你到其總部從事某項(xiàng)業(yè)務(wù)的決定性因素。
　　我寫此文，是為了讓大家更全面了解證券公司業(yè)務(wù)，少被誤導(dǎo)，少被忽悠。