證券資格是進入證券行業(yè)的必備證書，是進入銀行或非銀行金融機構、上市公司、投資公司、大型企業(yè)集團、財經(jīng)媒體、政府經(jīng)濟部門的重要參考。過了這個門檻才能夠被證券公司和金融機構聘用，是個人財商水平的一個體現(xiàn)，是個人進行投資獲利的知識工具。下面為大家分享《證券市場基本法律法規(guī)》確定普通投資者風險承受能力的主要因素。
證券市場基本法律法規(guī)
證券從業(yè)資格《證券市場基本法律法規(guī)》確定普通投資者風險承受能力的主要因素
經(jīng)營機構在了解客戶信息之后，可以通過請投資者填寫《投資者風險承受能力評估問卷》等方法對投資者風險承受能力進行綜合評估。評估普通投資者風險承受能力的主要因素包括以下幾個方面：
(1)財務狀況，具體包含收人來源、用于投資資產(chǎn)占家庭總資產(chǎn)比例、債務狀況以及可用于投資的資產(chǎn)規(guī)模等；
(2)投資知識，包括金融相關學歷情況、工作經(jīng)歷以及相關資格證書等；
(3)投資經(jīng)驗，包括投資金融產(chǎn)品情況、交易頻率以及投資時間等；
(4)投資目標，包括擬投資期限、投資品種、期望收益等；
(5)風險偏好，包括可承受的投資損失以及投資回報的用途等；
(6)其他信息，包括投資者的年齡、撫養(yǎng)、扶養(yǎng)和贍養(yǎng)義務、學歷以及本人及配偶的就業(yè)狀況等。
除以上述列舉六項主要因素外，經(jīng)營機構可結合實際操作經(jīng)驗及投資者的特殊情況，調整和補充具體評估指標。經(jīng)過評估，經(jīng)營機構可將普通投資者按照其風險承受能力由低至高至少劃分為C1、C2、C3、C4、C5五個等級。
普通投資者風險承受能力等級評估是一個持續(xù)性的工作，經(jīng)營機構應當定期或在得知投資者信息發(fā)生重要變化、可能影響投資者分類時及時對普通投資者風險承受能力等級進行重新評估，并根據(jù)最新的評估結果向投資者銷售適當?shù)漠a(chǎn)品或提供適當?shù)姆铡?/div>
以上就是【《證券市場基本法律法規(guī)》確定普通投資者風險承受能力的主要因素】的全部解答，想了解更多相關知識可前往高頓教育官方網(wǎng)站學習。

關注公眾號
快掃碼關注
公眾號吧 證券公眾號
贊141