2020年證券從業(yè)資格考試知識點（一）接著上個文章繼續(xù)為大家分享2020年證券從業(yè)資格考試知識點，感興趣的同學收藏起來吧。
 
2020年證券從業(yè)資格考試知識點
七、金融風險的影響因素
1.金融市場聯(lián)動性是金融風險傳導的基礎。
2.資產(chǎn)配置活動是造成金融風險傳導的重要行為。
3.投資者心理與預期的變化是金融風險傳導的推力。
4.信息技術(shù)發(fā)展為金融風險的傳導提供了有利條件。
八、金融風險管理的發(fā)展趨勢
1.加大金融風險的文化管理。通過樹立金融風險管理理念、培養(yǎng)金融風險管理文化來加大金融風險的文化管理。
2.不斷加大金融風險管理技術(shù)的提升。金融公司通過規(guī)范業(yè)務與管理流程，一方面根據(jù)經(jīng)驗進行判斷，另一方面加大對金融事故資料與記錄的分析，逐步提高風險控制與識別的科學性。
3.金融風險管理體制的重構(gòu)。第一，向集中化、專業(yè)化發(fā)展，在對方案進行調(diào)研與組織實施的各個環(huán)節(jié)上，專業(yè)的管理部門與實施單位共同配合，通過制定可行的實施細則，明確業(yè)務界面、操作流程以及實施步驟。第二，理順前、中、后臺關(guān)系，前、中、后臺職責分工應合理、清晰，較好適應了科學、系統(tǒng)管理的要求。第三，優(yōu)化內(nèi)部控制環(huán)境，建立專業(yè)化的風險管理體系。第四，建立內(nèi)控考評體系，完善以績效考核為核心的激勵與約束機制。第五，建立科學的風險預警體系，市場管理與監(jiān)管部門應增強政策預期透明度,為投資者的投資提供參考。
九、債券的開戶、交易、清算、交收的概念及有關(guān)規(guī)定
(一)開戶
1.訂立開戶合同。
開戶合同應包括如下事項：委托人的真實姓名、住址、年齡、職業(yè)、身份證號碼等；委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務，并同時認可證券交易所營業(yè)細則和相關(guān)規(guī)定以及經(jīng)紀商公會的規(guī)章作為開戶合同的有效組成部分；確立開戶合同的有效期限，以及延長合同期限的條件和程序。
2.開立賬戶。在我國上海證券交易所允許開立的賬戶有現(xiàn)金賬戶和證券賬戶。
(二)交易
1.投資者與證券公司之間委托關(guān)系的確立，其核心程序就是投資者向證券公司發(fā)出“委托”。
2.債券成交的原則。價格優(yōu)先、時間優(yōu)先、客戶委托優(yōu)先。
3.競價的方式。競價方式為計算機終端申報競價。
(三)清算
債券的清算是指對在同一交割日對同一種債券的買和賣相互抵銷，確定出應當交割的債券數(shù)量和應當交割的價款數(shù)額，然后按照“凈額交收”原則辦理債券和價款的交割。
(四)交收
債券的交割就是將債券由賣方交給買方，將價款由買方交給賣方。在證券交易所交易的債券，按照交割日期的不同，可分為當日交割、普通日交割和約定日交割三種。目前，深滬證券交易所規(guī)定為當日交割，即在買賣成交當天辦理券款交割手續(xù)。
十、證券公司次級債券的發(fā)行條件
1.借入或募集資金有合理用途。
2.次級債應以現(xiàn)金或中國證監(jiān)會認可的其他形式借入或融入。
3.借入或發(fā)行次級債數(shù)額應符合相關(guān)規(guī)定：
①長期次級債計入凈資本的數(shù)額不得超過凈資本(不含長期次級債累計計入凈資本的數(shù)額)的50%。
②凈資本與負債的比例、凈資產(chǎn)與負債的比例等各項風險控制指標不觸及預警標準。
4.次級債務合同條款符合證券公司監(jiān)管規(guī)定。
十一、公司財務會計制度的基本要求和內(nèi)容
1.股份有限公司的會計報告應當在股東大會年會的20日前置于本公司
2.公司分配當年稅后利潤時，應當提取利潤的10%列入公司的法定公積金，公積金累計額為公司注冊資本的50%以上的，可以不再提取
3.公司的公積金用于彌補公司的虧損、擴大公司生產(chǎn)經(jīng)營或者轉(zhuǎn)為增加公司股本，但是資本公積金不得用彌補公司的虧損，法定公積金轉(zhuǎn)資本時，所留存的該項公積金不得少于轉(zhuǎn)增前公司注冊資本的25%
十二、金融債券的定義和分類
1.金融債券的定義
金融債券是銀行及非銀行金融機構(gòu)依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券。
2.金融債券的分類
①根據(jù)利息的支付方式，金融債券可分為附息金融債券和貼現(xiàn)金融債券。
②根據(jù)發(fā)行條件，金融債券可分為普通金融債券和累進利息金融債券。
十三、債券市場轉(zhuǎn)托管的定義及條件
1.轉(zhuǎn)托管是指同一投資人開立的兩個托管賬戶之間的托管債券的轉(zhuǎn)移，即其持有的債券從一個托管賬戶轉(zhuǎn)移到屬于該投資者的另一個托管賬戶進行托管。
2.辦理轉(zhuǎn)托管需要注意以下問題：
①轉(zhuǎn)托管只有深市有，滬市沒有轉(zhuǎn)托管問題。
②由于深市B股實行的是T+3交收，深市投資者若要轉(zhuǎn)托管需在買入成交的T+3日交收過后才能辦理。
③轉(zhuǎn)托管可以是一只股票或多只股票，也可以是一只證券的部分或全部。投資者可以選擇轉(zhuǎn)其中部分股票或同股票中的部分股票。
④投資者轉(zhuǎn)托管報盤在當天交易時間內(nèi)允許撤單。
⑤轉(zhuǎn)托管證券T+1日(即次一交易日)到賬，投資者可在轉(zhuǎn)入證券商處委托賣出。
⑥權(quán)益派發(fā)日轉(zhuǎn)托管的，紅股和紅利在原托管券商處領(lǐng)取。
⑦配股權(quán)證不允許轉(zhuǎn)托管。
⑧通過交易系統(tǒng)報盤辦理B股轉(zhuǎn)托管的業(yè)務目前僅適用于境內(nèi)結(jié)算會員。
⑨境內(nèi)個人投資者的股份不允許轉(zhuǎn)托管至境外券商處。
⑩投資者的轉(zhuǎn)托管不成功(轉(zhuǎn)出券商接收到轉(zhuǎn)托管未確認數(shù)據(jù))，投資者應立即向轉(zhuǎn)出券商詢問，以便券商及時為投資者向深圳證券結(jié)算公司查詢原因。
十四、人民幣利率互換交易
1.人民幣利率互換是指交易雙方約定在未來的一定期限內(nèi)，根據(jù)約定的人民幣本金和利率計算利息并進行利息交換的金融合約。
2.互換交易的主要用途是改變交易者資產(chǎn)或負債的風險結(jié)構(gòu)(比如利率或匯率結(jié)構(gòu))，從而規(guī)避相應的風險。
3.目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換參考利率包括上海銀行間同業(yè)拆放利率(含隔夜、1周、3個月期等品種)、國債回購利率(7天)、1年期定期存款利率，互換期限從7天到3年，交易雙方可協(xié)商確定付息頻率、利率重置期限、計息方式等合約條款。
十五、基金管理人的概念
基金管理人是負責基金發(fā)起設立與經(jīng)營管理的專業(yè)性機構(gòu)，不僅負責基金的投資管理，而且承擔著產(chǎn)品設計、基金營銷、基金注冊登記、基金估值、會計核算和客戶服務等多方面的職責。
基金管理人作為受托人，必須履行“誠信義務”。基金管理人的目標是受益人利益的最大化，因而，不得出于自身利益的考慮損害基金持有人的利益。
基金管理人的主要業(yè)務是發(fā)起設立基金和管理基金。
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