證券從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識》精題講解

　　直接融資的概念

　　單選題：證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的發(fā)行主體，主要分為( )。

　?、? 企業(yè)類 Ⅱ. 金融機(jī)構(gòu)類

　　Ⅲ.非金融機(jī)構(gòu)類 Ⅳ.政府類

　　A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【正確答案】A

　　【答案解析】本題考查直接融資的概念。直接融資亦稱“直接金融”，是指擁有暫時(shí)閑置資金的單位(包括企業(yè)、機(jī)構(gòu)和個(gè)人)與資金短缺，需要補(bǔ)充資金的單位，相互之間直接進(jìn)行協(xié)議，或者在金融市場上前者購買后者發(fā)行的有價(jià)證券，將貨幣資金提供給所需要補(bǔ)充資金的單位使用，從而完成資金融通的過程。

　　融資活動(dòng)的概念

　　單選題：間接融資的優(yōu)勢有( )。

　?、?容易實(shí)現(xiàn)資金供求期限和數(shù)量的匹配

　?、?有利于通過分散化來降低金融風(fēng)險(xiǎn)

　?、?授信額度可以使企業(yè)的流動(dòng)資金需要及時(shí)方便地獲得解決

　?、?間接融資(銀行體系)具有貨幣創(chuàng)造功能，對經(jīng)濟(jì)增長有切實(shí)的促進(jìn)作用

　　A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅰ、Ⅱ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】D

　　【答案解析】本題考查證券市場融資活動(dòng)的概念。證券市場融資是資金盈余單位和赤字單位之間以有價(jià)證券為媒介實(shí)現(xiàn)資金融通的金融活動(dòng)。

　　國務(wù)院證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　單選題：我國證券市場監(jiān)管機(jī)構(gòu)是( )。

　　A、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

　　B、銀監(jiān)會(huì)

　　C、保監(jiān)會(huì)

　　D、財(cái)政部

　　【正確答案】A

　　【答案解析】本題考查國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其組成。我國證券市場監(jiān)管機(jī)構(gòu)是國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。<<<備考資料領(lǐng)取