證券公司與客戶之間的資金清算交收
(一)證券公司和存管銀行在資金清算交收中的職責
在“客戶交易結算資金第三方存管”制度框架下，證券公司與客戶的資金清算交收，需要由證券公司與存管銀行配合完成：
1.證券公司負責根據中國結算公司發(fā)送的結算數(shù)據和存管銀行發(fā)送的客戶資金存取數(shù)據完成客戶資金的清算，更新客戶資金賬戶的余額，并向存管銀行發(fā)送客戶證券交易清算數(shù)據及資金賬戶余額。
2.存管銀行負責根據客戶資金的存取數(shù)據和證券公司向其發(fā)送的證券交易清算數(shù)據完成客戶管理賬戶余額的更新，并進行客戶資金賬戶余額與客戶管理賬戶余額的核對，將核對結果發(fā)送證券公司。
3.證券公司根據核對無誤的清算結果向存管銀行發(fā)送資金劃付指令，存管銀行根據證券公司的資金劃付指令及時辦理資金劃付，完成客戶證券交易的資金交收。
(二)資金存取及結算流程
在客戶交易結算資金第三方存管模式下，證券公司與客戶之間的資金存取、清算與交收過程可簡要概括如下：
1.客戶從其銀行結算賬戶向資金賬戶存入交易結算資金，可以通過存管銀行提供的電話銀行、網上銀行、柜面服務、多媒體自助終端等方式發(fā)出轉賬指令，也可以通過證券公司提供的電話委托、網上交易、自主委托等方式發(fā)出轉賬指令;系統(tǒng)根據客戶轉賬指令啟動客戶資金轉賬交易。該交易啟動后，銀行將減少對客戶銀行結算賬戶余額，相應增加客戶管理賬戶余額和證券公司客戶交易結算資金匯總賬戶余額，證券公司同步更新客戶管理賬戶對應的資金賬戶余額。
2.客戶證券交易由證券公司單方發(fā)起?？蛻敉ㄟ^證券公司的資金賬戶及密碼，采用證券公司提供的委托手段進行交易。
3.證券公司接到客戶委托買賣指令后對客戶賬戶內資金和證券進行校驗。校驗通過后證券公司向交易所報送交易指令。
4.中國結算公司根據交易所當日成交數(shù)據生成清算交收文件，并將清算交收文件發(fā)給證券公司。
5.證券公司根據中國結算公司提供的清算交收數(shù)據及存管銀行提供的客戶交易結算資金存取數(shù)據，完成客戶資金的清算，更新客戶資金賬戶的余額。并向存管銀行發(fā)送客戶證券交易清算數(shù)據及資金賬戶余額。
6.存管銀行根據客戶資金的存取數(shù)據和證券公司向其發(fā)送的證券交易清算數(shù)據完成客戶管理賬戶余額的更新，并進行客戶資金賬戶余額與客戶管理賬戶余額的核對，將核對結果發(fā)送證券公司。
7.證券公司根據核對無誤的清算結果制作資金劃付指令發(fā)送給存管銀行。
8.存管銀行根據證券公司的資金劃付指令辦理交收資金劃付。
9.客戶證券交易結算資金的取出，只能通過轉賬的方式轉入其在存管銀行開立的同名銀行結算賬戶，再通過銀行結算賬戶辦理資金的提取或劃轉。存管銀行系統(tǒng)根據客戶轉賬指令啟動客戶資金轉賬交易，通過存管銀行與證券公司聯(lián)網系統(tǒng)獲取證券公司對客戶取出資金的校驗結果。如雙方校驗通過，存管銀行將減少客戶管理賬戶余額和證券公司客戶交易結算資金匯總賬戶余額，相應增加客戶銀行結算賬戶余額，證券公司同步更新客戶管理賬戶對應的資金賬戶余額。