業(yè)務(wù)管理風(fēng)險的控制
1.制定完備的內(nèi)部控制制度、業(yè)務(wù)操作規(guī)范、風(fēng)險管理措施等，并加強對相關(guān)業(yè)務(wù)人員進行管理制度和業(yè)務(wù)知識的培訓(xùn)。
2.對重要的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，如征信調(diào)查、合同簽署、開立賬戶、擔(dān)保品審核、授信審批等實行雙人雙崗復(fù)核、審批，并強制留痕。
3.公司總部對業(yè)務(wù)經(jīng)營情況、主要風(fēng)險指標和每個客戶的賬戶動態(tài)進行實時監(jiān)控，并明確相應(yīng)的處置措施，發(fā)現(xiàn)問題按相關(guān)規(guī)定及時處置。
4.公司業(yè)務(wù)合規(guī)和風(fēng)險管理部門對營業(yè)部和融資融券業(yè)務(wù)管理部門的業(yè)務(wù)操作進行定期或不定期檢查或稽核。