(一)概述
《證券法》調(diào)整證券發(fā)行、交易、監(jiān)管等活動(dòng)中的經(jīng)濟(jì)關(guān)系，其范圍涵蓋了在中國(guó)境內(nèi)的股票、公司債券和國(guó)務(wù)院依法認(rèn)定的其他證券，旨在保護(hù)投資者的合法權(quán)益，維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)公共利益。
(二)基本原則
1.公開(kāi)、公平、公正原則。公開(kāi)原則是證券發(fā)行和交易制度的核心，它要求證券發(fā)行者必須依法將與證券有關(guān)的一切真實(shí)情況予以公開(kāi)，以供投資者投資決策時(shí)參考。
2.自愿有償、誠(chéng)實(shí)信用原則。
3.合法原則。
4.分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)管理原則。
5.保護(hù)投資者合法權(quán)益原則。
6.國(guó)家集中統(tǒng)一監(jiān)管與行業(yè)自律相結(jié)合原則。
(三)證券機(jī)構(gòu)
根據(jù)《證券法》的有關(guān)規(guī)定，證券機(jī)構(gòu)主要有：
1.證券交易所。證券交易所是提供證券集中競(jìng)價(jià)交易場(chǎng)所的不以營(yíng)利為目的的法人，其設(shè)立和解散由國(guó)務(wù)院決定。目前，我國(guó)有1990年12月設(shè)立的上海證券交易所和1991年7月設(shè)立的深圳證券交易所兩家證券交易所。
2.證券公司。證券公司包括兩類，實(shí)行分類管理：一類是綜合類證券公司，依法可以經(jīng)營(yíng)證券承銷、自營(yíng)和經(jīng)紀(jì)等業(yè)務(wù);另一類是經(jīng)紀(jì)類證券公司，依法專門從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。
3.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)。證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)是為證券交易提供集中登記、托管與結(jié)算服務(wù)的、不以營(yíng)利為目的的法人。
4.證券交易服務(wù)機(jī)構(gòu)。包括證券投資咨詢機(jī)構(gòu)和資信評(píng)估機(jī)構(gòu)等。
5.證券業(yè)協(xié)會(huì)。證券業(yè)協(xié)會(huì)是全國(guó)性的證券行業(yè)自律管理組織，是證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)依法自行組織的自律性會(huì)員組織，具有獨(dú)立的社團(tuán)法人資格。
6.證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。目前是中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)。
(四)證券交易的有關(guān)規(guī)定
開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)必須掌握證券交易的相關(guān)規(guī)定，特別是要掌握《證券法》禁止交易的相關(guān)規(guī)定。
1.限制和禁止的證券交易行為的一般規(guī)定。
2.禁止利用內(nèi)幕信息從事證券交易。內(nèi)幕交易是一種證券投機(jī)行為，屬于欺詐交易，是證券犯罪的常見(jiàn)形態(tài)?！蹲C券法》第73條規(guī)定：“禁止證券交易內(nèi)幕信息的知情人和非法獲取內(nèi)幕信息的人利用內(nèi)幕信息從事證券交易活動(dòng)。”
證券交易內(nèi)幕信息的知情人和非法獲取內(nèi)幕信息的人，在內(nèi)幕信息公開(kāi)前，不得買賣該公司的證券，或者泄露該信息，或者建議他人買賣該證券。內(nèi)幕交易行為給投資者造成損失的，行為人應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。
3.禁止操縱證券市場(chǎng)行為。
4.禁止欺詐客戶行為。
5.禁止虛假陳述和信息誤導(dǎo)行為。
(五)客戶交易結(jié)算賬戶管理
客戶交易結(jié)算賬戶是指存管銀行為每個(gè)投資者開(kāi)立的，管理投資者用于證券買賣用途的交易結(jié)算資金存管專戶?？蛻艚灰捉Y(jié)算資金管理賬戶記載客戶交易結(jié)算資金的變動(dòng)明細(xì)，并與客戶的銀行結(jié)算賬戶
(儲(chǔ)蓄卡)和客戶的證券資金賬戶之間建立對(duì)應(yīng)關(guān)系。
(六)違反《證券法》的法律責(zé)任
《證券法》的法律責(zé)任分為刑事責(zé)任、民事責(zé)任和行政責(zé)任三類，可能涉及銀行個(gè)人理財(cái)從業(yè)人員的主要是：
1.發(fā)行人擅自發(fā)行證券的民事責(zé)任。
2.虛假陳述的民事責(zé)任。
3.內(nèi)幕交易的民事責(zé)任。
4.操縱市場(chǎng)行為的民事責(zé)任。