1、債券收益率的衡量方法：即期收益率、到期收益率、提前贖回收益率
2、即期收益率=年息票利息/債券市場價格
3、債券投資的風(fēng)險因素：價格風(fēng)險、再投資風(fēng)險、違約風(fēng)險、贖回風(fēng)險、提前償付風(fēng)險、通貨膨脹風(fēng)險
4、債券價格與利率變化成反比。利率風(fēng)險和再投資風(fēng)險是此消彼長的關(guān)系
5、如果利率下降，債券的提前償付就會使投資者面臨再投資風(fēng)險
6、將債券投資作為投資組合中重要的基礎(chǔ)組合資產(chǎn)，是因為它具有以下特點：投資風(fēng)險較低、收益相對固定、流動性較好
7、影響股票價格波動的因素：公司資產(chǎn)凈值、盈利水平、派息政策、股票分割、增資減資、管理層變動
8、證券投資基金的收益主要有：證券買賣差價、紅利收入、債券利息、存款利息收入
9、貨幣市場基金的特點：收益有限、風(fēng)險較低、流動性好
10、按產(chǎn)品設(shè)計思路和運用工具的不同，外匯理財產(chǎn)品分為：個人外匯存款類、實盤操作類、浮動收益類、結(jié)構(gòu)投資類、期權(quán)類
11、歐元/美元、美元/日元、英鎊/美元三大貨幣組合的交易量占了整個市場的90%
12、結(jié)構(gòu)性外匯存款的風(fēng)險主要體現(xiàn)在收益的不確定性和機(jī)會成本兩方面，即：利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險、流動性風(fēng)險、資金機(jī)會成本
13、基礎(chǔ)金融衍生產(chǎn)品：遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)、互換
14、結(jié)構(gòu)性衍生產(chǎn)品和傳統(tǒng)理財產(chǎn)品*5的不同在于：衍生產(chǎn)品在產(chǎn)品交易中的作用
15、結(jié)構(gòu)性金融衍生產(chǎn)品的特點：以場外交易為主、傳統(tǒng)金融工具與衍生工具相結(jié)合、靈活性強(qiáng)、風(fēng)險和收益范圍可以預(yù)知
16、結(jié)構(gòu)性金融衍生產(chǎn)品的種類：利率掛鉤結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品、匯率掛鉤結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品、信用掛鉤結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品
17、保險產(chǎn)品的功能：轉(zhuǎn)移風(fēng)險分?jǐn)倱p失、補(bǔ)償損失、融通資金
18、保險產(chǎn)品種類：社會保險、商業(yè)保險、政策保險
19、財產(chǎn)保險的保險標(biāo)的及相關(guān)利益必須可用貨幣衡量，必須是有形資產(chǎn)和經(jīng)濟(jì)性利益
20、投資型保險產(chǎn)品的*5特點：將保險的基本保障功能和資金增值功能結(jié)合起來.
21、根據(jù)信托財產(chǎn)的初始形態(tài)，信托產(chǎn)品分為：資金信托、財產(chǎn)信托、權(quán)利信托、特定目的信托
按照信托的目的，信托產(chǎn)品分為：擔(dān)保信托、管理信托、處理信托