1、個人理財業(yè)務的客戶，應當是完全民事行為能力的自然人，以及無民事行為能力人、限制民事行為能力人的法定代理人
2、委托書授權不明的，被代理人應當向第三人承擔民事責任，代理人負連帶責任
3、違約責任的承擔形式：違約金責任、賠償損失、強制履行、定金責任、采取補救措施
4、商業(yè)銀行的“三性原則”：安全性、流動性、效益性
5、商業(yè)銀行的資金只能投資國債資產，不能投資公司債券
6、商業(yè)銀行業(yè)務往來遵循的原則：平等、自愿、公平、誠實信用
7、商業(yè)銀行不得從事證券和信托業(yè)務
8、證券法的基本原則：①公開、公平、公正②自愿、有償、誠實信用③合法④分業(yè)經營、分業(yè)管理 ⑤保護投資者合法權益⑥國家集中統(tǒng)一監(jiān)管與行業(yè)自律相結合
9、內幕信息的2個構成要件：重大性、未公開性
10、內幕交易行為的3個形式：內幕人利用內幕信息買賣相關證券、泄露內幕信息、內幕人利用內幕信息建議他人買賣證券
11、個人保險代理人在代為辦理人壽保險業(yè)務時，不得同時接受兩個以上保險人的委托
12、客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存5年
13、期貨交易所應建立的風險管理制度：保證金制度、當日無負債結算制度、漲跌停板制度、持倉限額和大戶持倉報告制度、風險管理金制度
14、投資代客境外理財產品的風險有：市場風險、信用風險
15、外部營銷推介，不得收取已經消費者填寫的金融產品與服務的申請文件，不得接觸現(xiàn)金及其他銀行業(yè)務憑證和法律文件
16、公司破產的2個條件：不能清償?shù)狡趥鶆铡⒁蚪馍⒍逅?，資不抵債。