1、個人理財業(yè)務(wù)的客戶，應(yīng)當是完全民事行為能力的自然人，以及無民事行為能力人、限制民事行為能力人的法定代理人
2、委托書授權(quán)不明的，被代理人應(yīng)當向第三人承擔(dān)民事責(zé)任，代理人負連帶責(zé)任
3、違約責(zé)任的承擔(dān)形式：違約金責(zé)任、賠償損失、強制履行、定金責(zé)任、采取補救措施
4、商業(yè)銀行的“三性原則”：安全性、流動性、效益性
5、商業(yè)銀行的資金只能投資國債資產(chǎn)，不能投資公司債券
6、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)往來遵循的原則：平等、自愿、公平、誠實信用
7、商業(yè)銀行不得從事證券和信托業(yè)務(wù)
8、證券法的基本原則：①公開、公平、公正②自愿、有償、誠實信用③合法④分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理 ⑤保護投資者合法權(quán)益⑥國家集中統(tǒng)一監(jiān)管與行業(yè)自律相結(jié)合
9、內(nèi)幕信息的2個構(gòu)成要件：重大性、未公開性
10、內(nèi)幕交易行為的3個形式：內(nèi)幕人利用內(nèi)幕信息買賣相關(guān)證券、泄露內(nèi)幕信息、內(nèi)幕人利用內(nèi)幕信息建議他人買賣證券
11、個人保險代理人在代為辦理人壽保險業(yè)務(wù)時，不得同時接受兩個以上保險人的委托
12、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當至少保存5年
13、期貨交易所應(yīng)建立的風(fēng)險管理制度：保證金制度、當日無負債結(jié)算制度、漲跌停板制度、持倉限額和大戶持倉報告制度、風(fēng)險管理金制度
14、投資代客境外理財產(chǎn)品的風(fēng)險有：市場風(fēng)險、信用風(fēng)險
15、外部營銷推介，不得收取已經(jīng)消費者填寫的金融產(chǎn)品與服務(wù)的申請文件，不得接觸現(xiàn)金及其他銀行業(yè)務(wù)憑證和法律文件
16、公司破產(chǎn)的2個條件：不能清償?shù)狡趥鶆?wù)、因解散而清算，資不抵債。