從不同的角度，對理財業(yè)務有不同的分類：
　　(1)理財顧問服務和綜合理財服務
　　按是否接受客戶委托和授權對客戶資金進行投資和管理理財業(yè)務可分為理財顧問服務和綜合理財服務。
　　理財顧問服務是指商業(yè)銀行向客戶提供財務分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產品推介等專業(yè)化服務?？蛻艚邮苌虡I(yè)銀行和理財人員提供的理財顧問服務后，自行管理和運用資金，并獲取和承擔由此產生的收益和風險。
　　綜合理財服務是指商業(yè)銀行在向客戶提供理財顧問服務的基礎上，接受客戶的委托和授權，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產管理的業(yè)務活動。
　　綜合理財服務可進一出劃分為理財計劃和私人銀行業(yè)務兩類，其中理財計劃是商業(yè)銀行針對特定目標客戶群體進行的個人理財服務(比如為有孩子的家庭量身定制子女教育方案投資產品，為老年人制定個退休規(guī)劃等，適宜客戶都可以參與)。而私人銀行業(yè)務的服務對象主要是高凈值客戶，涉及的業(yè)務范圍更加廣泛，與理財計劃相比，個性化服務的特色相對強一些。
　　(2)理財業(yè)務、財富管理業(yè)務與私人銀行業(yè)務
　　銀行往往根據客戶類型進行業(yè)務分類。按照這種分類方式，理財業(yè)務可分為理財業(yè)務(服務)、財富管理業(yè)務(服務)和私人銀行業(yè)務(服務)三個層次，銀行為不同客戶提供不同層次的理財服務。其中私人銀行業(yè)務服務內容最為全面，除了提供金融產品外，更重要的是提供全面的服務(見圖)。
　　理財業(yè)務、財富管理業(yè)務和私人銀行業(yè)務之間并沒有明確的行業(yè)統(tǒng)一分界。