單項(xiàng)選擇題
　　1、（　?。┴?fù)責(zé)保證商業(yè)銀行建立并實(shí)施充分而有效的內(nèi)部控制體系。
　　A．股東大會
　　B．高級管理層
　　C．監(jiān)事會
　　D．董事會
　　2、 （　?。┦菍︼L(fēng)險誘因、風(fēng)險指標(biāo)和損失時間進(jìn)行歷史統(tǒng)計，形成相互關(guān)聯(lián)的多元分布。隨著相關(guān)因素發(fā)生變化，模型能預(yù)測出潛在損失及原因，并對未來環(huán)境進(jìn)行分析。
　　A． 隨機(jī)模型
　　B． 計量模型
　　C． 資本模型
　　D． 因果分析模型
 
　　3、監(jiān)管機(jī)構(gòu)對銀行的風(fēng)險評級是以（　　）為目的。
　　A．防范風(fēng)險
　　B．分析風(fēng)險
　　C．評估風(fēng)險
　　D．規(guī)避風(fēng)險
 
　　4、 代理業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的一類，指商業(yè)銀行接受客戶委托，代為辦理客戶指定的經(jīng)濟(jì)事務(wù)、提供金融服務(wù)并收取一定費(fèi)用的業(yè)務(wù)。其主要操作風(fēng)險點(diǎn)包括人員因素、外部事件、內(nèi)部流程、系統(tǒng)缺陷。其中，銷售時進(jìn)行不恰當(dāng)?shù)膹V告和不真實(shí)宣傳，錯誤和誤導(dǎo)銷售，屬于哪一類操作風(fēng)險點(diǎn)？（　?。?/div>
　　A．人員因素
　　B．外部事件
　　C．內(nèi)部流程
　　D．系統(tǒng)缺陷
 
　　多項(xiàng)選擇題
　　5、 以下哪些屬于商業(yè)銀行的代理業(yè)務(wù)?（　?。?/div>
　　A．代理商業(yè)銀行業(yè)務(wù)
　　B．代理保險蛾務(wù)
　　C．代理證券業(yè)務(wù)
　　D．代收代付業(yè)務(wù)
　　E．代理政策性業(yè)務(wù)
 
　　6、董事會和高級管理層負(fù)責(zé)制定商業(yè)銀行的聲譽(yù)風(fēng)險管理政策和操作流程，并在其直接領(lǐng)導(dǎo)下，獨(dú)立設(shè)置聲譽(yù)風(fēng)險管理職能，負(fù)責(zé)（　　）聲譽(yù)風(fēng)險。
　　A．識別
　　B．評估
　　C．回避
　　D．監(jiān)測
　　E．控制
 
　　7、常用的風(fēng)險事后控制方法有（　?。?。
　　A．風(fēng)險轉(zhuǎn)移
　　B．風(fēng)險定價
　　C．風(fēng)險資本的重新分配
　　D．提高風(fēng)險資本水平
　　E．制訂應(yīng)急預(yù)案
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  • 注冊會計師為什么只評價內(nèi)部證據(jù)無法保證預(yù)期的精確度？

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