財富管理師是做什么的

財富管理是指以客戶為中心，設(shè)計出一套全面的財務(wù)規(guī)劃，通過向客戶提供現(xiàn)金、信用、保險、投資組合等一系列的金融服務(wù)，將客戶的資產(chǎn)、負(fù)債、流動性進(jìn)行管理，以滿足客戶不同階段的財務(wù)需求，幫助客戶達(dá)到降低風(fēng)險、實(shí)現(xiàn)財富增值的目的。 財富管理是什么？
財富管理是指以客戶為中心，源設(shè)計出一套全面的財務(wù)規(guī)劃，它通過向客戶提供現(xiàn)金、信用、保險、投資組合等一系列的金融服務(wù)，將客戶的資產(chǎn)、負(fù)債、流動性進(jìn)行綜合管理，以滿足客戶不同階段的財務(wù)需求，幫助客戶達(dá)到降低風(fēng)險、實(shí)現(xiàn)財富保值、增值和傳承等目的。
財富管理師相當(dāng)于理財規(guī)劃師的角色，目的是給客戶的資產(chǎn)進(jìn)行一個全方位的配置，也就是相當(dāng)于家庭資產(chǎn)配置的角色，具體標(biāo)的包括：股票、基金、銀行存款、現(xiàn)金、信用卡、和保險等等。既要有資產(chǎn)的保值增值，又要有充足的現(xiàn)金流，還要有家庭保障。以客戶為中心，設(shè)計出一套全面的財務(wù)規(guī)劃，通過向客戶提供現(xiàn)金、信用、保險、投資組合等一系列的金融服務(wù)，將客戶的資產(chǎn)、負(fù)債、流動性進(jìn)行管理，以滿足客戶不同階段的財務(wù)需求，幫助客戶達(dá)到降低風(fēng)險、實(shí)現(xiàn)財富增值的目的。財富管理范圍包括：現(xiàn)金儲蓄及管理、債務(wù)管理、個人風(fēng)險管理、保險計劃、投資組合管理、退休計劃及遺產(chǎn)安排。 以上就是【財富管理師是做什么的】的全部解答，歡迎大家前往高頓教育官網(wǎng)!