上海警方對中晉股權(quán)投資基金管理（上海）有限公司、上海中晉一期股權(quán)投資基金有限公司等一些列金融理財公司進行了查處，被人們稱為“中晉系”。

 

2012年7月，中晉系公司在上海及其他省市注冊成立50余家公司，同時通過“合伙”的方式控制了100余家有限公司。中晉的東家叫做國太控股集團，根據(jù)國太官方介紹，僅在上海一地，他們的產(chǎn)業(yè)涉及租賃、銷售、融資、培訓(xùn)、旅游等多個行業(yè)，擁有上海兆太酒店管理有限公司、上海國太航空服務(wù)有限公司、上海晉升游艇服務(wù)有限公司等20家子公司。他們的領(lǐng)導(dǎo)人叫做徐勤。

 

作為一家理財平臺，吸引投資成為必要的事情，與其他平臺不同的是，中晉系使用了一種獨特的集資模式：合伙人制度。在中晉系的制度內(nèi)，合伙人種類繁多，包括一般合伙人、高級合伙人、明星合伙人、永久合伙人等等。其中高級以上合伙人出資門檻是1億元，而所謂的明星合伙人則是有著“九球天后”美譽的潘曉婷。

 

2016年2月10日，中晉合伙人投資總額破340億。

 

中金一期基金，以非公開化的方式募集資金，主要對象是那些有風(fēng)險識別和承受力的公司，初期計劃完成50億的資金募集，截止至2016年4月1日，已完成52.6億，超過預(yù)期2.6億。

 

2016年4月4日，上海公安局接群眾舉報，開始了這個百億級理財平臺的倒戈之路。

 

與其他平臺一樣的是，吸引人頭進行資金的募集，同時也擅長使用“美人計”。網(wǎng)傳中晉系的理財平臺的倒塌因一個美女炫富而起，這個叫做程明的美女，曬豪車，曬度假，曬搬不動的現(xiàn)金，然后曬起了只有樓市才會出現(xiàn)的中晉投資瘋狂，大量群眾半夜排隊搶號投資中晉。這樣的炫富很難不被人注意，而頗有戲劇性的一幕在于，中晉的幕后掌門人徐勤是在機場被截獲，當(dāng)時他正要離境飛往梵蒂岡參加婚禮。

 

其實，2015年的時候，中晉在推廣自己的合伙人理財模式的時候，已經(jīng)“交代的很清楚”，被網(wǎng)友稱為"良心詐騙企業(yè)"。這是一款永久合伙人產(chǎn)品，年化收益率高達40%，投資五萬，兩年半就能實現(xiàn)成本回收，*10需要注意的是本金不可贖回。

 

網(wǎng)友看出門道：永久合作人加上本金不可贖回，等于永久拿不回本金。人家要你的本金，你卻看中40%的投資回報率。

 

這種近乎于坦白自己是“龐氏騙局”的中晉公司因為此款理財產(chǎn)品的推出，吸引到全國十幾萬投資者。也許是大多數(shù)國人并不知道什么是“龐氏騙局”，只知道誰是“龐太師”。

 

維基百科對“龐氏騙局”是這樣描述的：

 

龐氏騙局稱謂，源自美國一名意大利移民查爾斯·龐茲，他于1919年開始策劃一個陰謀，成立一家空殼公司，通過欺騙手段，讓人們向這個子虛烏有的企業(yè)投資，許諾投資者將在三個月內(nèi)得到40%的利潤回報，然后龐茲把新投資者的錢作為快速盈利，付給最初投資的人，以誘使更多的人上當(dāng)。由于前期投資的人回報豐厚，龐氏成功地在七個月內(nèi)吸引了三萬名投資者，這場陰謀持續(xù)了一年之久才被戳破。

 

看上去是不是和中晉系的說法很像？也許中晉出于同樣的目的才使用了如此“大膽”的產(chǎn)品描述，快速吸引資金，緩解前期現(xiàn)金兌付問題。

 

中晉使用的手段并非如此低端，為了配得上它百億級企業(yè)的檔次，中晉把上海外灘的所有高端寫字樓都租賃到手，剛剛啟用的上海中心大廈也有一層被中晉租到手。簡單的說，陸家嘴地區(qū)所有需要仰望的摩天大樓，都有中晉系的影子。

 

除此之外，中晉系還[*{7}*]冠名贊助了上海知名相親節(jié)目"相約星期六"，請了潘曉婷擔(dān)任形象代言人。

 

摩天大樓和電視節(jié)目已經(jīng)承載不了徐勤的夢想和財富，為了緩解周轉(zhuǎn)難題，他看中了港股市場：中國創(chuàng)新投資、華耐控股和中國趨勢。這三家公司就是中晉系鼓吹的上市公司，遺憾的是，截止至4月6日，三個公司的股票都在下跌，港股借殼夢滅。

 

 于是乎，豪車法拉利成為中晉系增加融資量的另一種手段，業(yè)績靠前的銷售經(jīng)理可以拿到法拉利作為獎勵，最不濟也可以拿到法拉利的使用權(quán)。同時，為了避免到手的資金被客戶大量提走，中晉還給每個賬戶設(shè)置了提款限制。這種提款限制的做法在很多理財平臺都很常見。

 

 大多數(shù)平臺這么做的時候，就是清楚地告訴大家，我們的資金鏈有問題。所以，被調(diào)查是遲早的事情，美女炫富的橋段，僅是一味催化劑而已。

 

 如今，中晉系的主要高管都被控制，涉及的大大小小的公司也被查處，也許中晉的故事只是中國理財平臺的一面鏡子，監(jiān)管的問題一再成為輿論的熱點。企圖成為一個產(chǎn)業(yè)帝國的中晉卻只有一張金融支付牌照。也許金融市場還會有新的花樣，但是沒有一個像中晉系那樣離譜。

 

 這個行業(yè)*5的風(fēng)險在于，錢消失的時候，人也會陷進去；最可怕的地方在于，當(dāng)你嘲笑競爭對手倒下的時候，明天倒下的可能就是自己。

 

▎本文作者M先生，來源高頓網(wǎng)校（金融看客）。更多內(nèi)容請關(guān)注微信號“高頓網(wǎng)校”(gaoduneclass)，滿滿的會計實務(wù)干貨，免費網(wǎng)課隨心聽。原創(chuàng)文章，歡迎分享，若需引用或轉(zhuǎn)載請保留此處信息。