[*{7}*]調(diào)查：順德老牌地產(chǎn)商3億騙貸案，驚動銀監(jiān)
　　理財周報記者宋佳燕/順德、深圳報道
　　中小房企開發(fā)商走到撤與留的邊緣。
　　理財周報記者[*{7}*]獲悉，近期，廣東佛山順德的老牌開發(fā)商老板周成，因旗下公司出現(xiàn)巨大資金問題，已經(jīng)引起當?shù)劂y監(jiān)分局警戒。佛山銀監(jiān)分局正向順德多家銀行二級分行發(fā)文，要求核查處理。
　　據(jù)理財周報記者從內(nèi)部渠道掌握的[*{7}*]信息顯示，佛山銀監(jiān)分局已經(jīng)收到關于周成的舉報，名義為“利用虛假報表、造假賬、以少量抵押物和多方聯(lián)保的方式，在多家銀行騙取銀行貸款合計過億元。其名下控制的公司在民間集資高息放貸近3億元，目前正在轉移資產(chǎn)。”
　　上周，理財周報記者前往順德調(diào)查發(fā)現(xiàn)，周成已陸續(xù)注銷名下多家公司，并傳正在密談轉讓所持有的當?shù)蒯t(yī)院股權，圖謀脫身。
 
　　老牌地產(chǎn)商騙貸過億，驚動佛山銀監(jiān)分局
　　在順德，周成的房地產(chǎn)公司屬于元老級，見證了順德商品房時代的崛起。然而，和大多數(shù)小型開發(fā)商一樣，難以沖破資金和實力困境。
　　在順德房地產(chǎn)界，周成的名字已沒有過去幾年那么響亮。近期，他被拉入當?shù)劂y監(jiān)分局監(jiān)視名單。
　　“利用虛假報表、造假賬、以少量抵押物和多方聯(lián)保的方式，在多家銀行騙取銀行貸款合計過億元。”理財周報記者獲取的佛山銀監(jiān)分局資料顯示。
　　2003年開始，周成便以順德房地產(chǎn)商會會長身份，頻頻露面報端。2011年商會換屆后，周成獲得順德房地產(chǎn)商會永遠名譽會長頭銜。他最后一次出現(xiàn)在媒體面前是2012年6月。彼時，他以順德銀景房產(chǎn)公司董事長身份，參加佛山工商代表團，隨同佛山市市委副書記周天明出訪印尼中華總商會。
　　周成實際操控的公司，包括佛山市順德區(qū)興業(yè)裝修工程有限公司、廣東金盛發(fā)展貿(mào)易有限公司、佛山市順德區(qū)興業(yè)物業(yè)管理有限公司、佛山市順德區(qū)銀景房產(chǎn)有限公司(下稱銀景房產(chǎn))等。其中，興業(yè)裝修工程公司的法定代表人為周英杰，據(jù)周成公司員工透露，周英杰為周成之子。
　　在順德，周成的房地產(chǎn)公司屬于元老級，見證了順德商品房時代的崛起。然而，和大多數(shù)小型開發(fā)商一樣，難以沖破資金和實力困境。
　　根據(jù)順德房地產(chǎn)商會公布的會員企業(yè)名單，順德房地產(chǎn)企業(yè)至少60家。這里盤踞著萬科、保利、碧桂園、金地等開發(fā)商巨頭。不過，據(jù)多位順德當?shù)厝耸拷榻B，目前順德房地產(chǎn)市場上，除了保利萬科兩大巨頭外，無論項目數(shù)量還是供應面積，本土中小型開發(fā)商都是主力。
　　值得注意的是，從2012年下半年開始，龍頭房企將大把資金砸向順德土地市場，中小房企則舉步維艱。“當?shù)亻_發(fā)商已經(jīng)拿不到地，我們主要是貸給大型上市開發(fā)商。”中國銀行[-0.40% 資金 研報]順德地區(qū)一支行行長對理財周報記者表示。
　　由于銀行控制貸款規(guī)模，一向崇尚實干的順德人也紛紛轉向民間借貸市場。在民間資本雄厚的順德，房地產(chǎn)公司到處借貸已不是秘密。從連年增長的民間借款糾紛可窺見一斑。據(jù)順德法院披露，2013年上半年，受理該類案件上千件，審結標的金額1.6億元，同比增加103%。
　　根據(jù)佛山銀監(jiān)分局的資料，“周成名下控制的公司在民間集資高息放貸近3億元。”目前，佛山銀監(jiān)分局已給多家銀行順德分行發(fā)文，要求核查。而了解周成的佛山當?shù)孛襟w警戒理財周報記者：“他在順德背景非常復雜，黑白兩道都有勢力。”
　　為求證并了解進展，理財周報記者于3月5日和6日，多次撥打佛山銀監(jiān)分局新聞處電話，均無人接聽。3月5日下午，理財周報記者來到位于順德大良鑒海北路的銀監(jiān)局佛山分局順德辦事處，知情的工作人員透露，“這里就四五個人，經(jīng)常出差，平時幾乎沒人在這里辦公，偶爾會有這邊銀行的人過來交表、辦手續(xù)。”
 
　　注銷多家公司，藏身同一棟樓
　　在周成擔任法定代表人的9家公司中，目前已有8家被注銷。作為周成多家企業(yè)辦公樓的銀景大廈目前已人跡稀少。
　　3月4日下午，理財周報記者來到周成控制的銀景房產(chǎn)所在地。經(jīng)調(diào)查，周成已陸續(xù)注銷名下多家公司，包括房地產(chǎn)開發(fā)公司和投資公司，多家被注銷公司藏身于同一棟樓。
　　理財周報記者在現(xiàn)場看到，銀景房產(chǎn)大廈位于順德大良鳳翔路與105國道交匯一側。“銀景房產(chǎn)”的紅色牌匾樹在大廈頂端，半舊的外圍裝飾著綠色玻璃幕墻，一共9層。該公司1999年成立，注冊資金1000萬元。據(jù)理財周報記者了解發(fā)現(xiàn)，自成立以來已開發(fā)銀字開頭的樓盤20多個，包括銀星雅苑、銀翠軒、銀景苑、銀和樓、銀豐豪庭等樓盤。
　　值得注意的是，大廈門口緊湊地排列著5塊金黃色的公司牌匾，分別是“佛山市順德區(qū)銀景房產(chǎn)有限公司”、“佛山市順德區(qū)興業(yè)裝修工程有限公司”、“廣東金盛發(fā)貿(mào)易有限公司”、“佛山市順德區(qū)興業(yè)物業(yè)管理有限公司”和“英德市銀景房地產(chǎn)發(fā)展有限公司”。
　　理財周報*7獲取的佛山銀監(jiān)分局文件顯示，“十多年前周成一家已經(jīng)移民澳大利亞，最近一年時間周成控制的幾家公司經(jīng)濟狀況出現(xiàn)巨大問題，現(xiàn)在周成正在轉移資產(chǎn)。”
　　2012年周成曾對外介紹，(他控股的)興業(yè)集團于2007年主動往外擴張，成立了英德市銀景房地產(chǎn)發(fā)展有限公司。該公司負責分片持續(xù)開發(fā)英德1400畝的大型房地產(chǎn)項目，該項目得到當?shù)厥姓母叨戎匾暫痛罅χС帧?/div>
　　不過，作為周成多家企業(yè)辦公樓的銀景大廈目前已人跡稀少。
　　推開大廈玻璃門，大堂裝修豪華。不過里面只有一個共用前臺，工作人員對前來采訪的理財周報記者表示：“周成、周英杰(周成之子)兩個都在這里辦公，已經(jīng)出差了，不方便接見。”
　　在大堂左側，是一間財務室，五六個工作人員正在辦公。大門右側，間隔擺放著五個樓盤模型。旁邊有一間業(yè)務辦公室和一間經(jīng)理室，僅在場的兩個工作人員，一個在辦公桌前玩弄手機，另一個端著剛泡好的茶慢慢走回座位。這兩人對理財周報記者稱，他們是廣東金盛貿(mào)發(fā)展有限公司員工。
　　對于廣東金盛貿(mào)發(fā)展有限公司，周成向當?shù)孛襟w介紹過，這是為了配合集團公司開發(fā)房地產(chǎn)提供建材以及與中鐵合作，為他們提供原材料而成立，注資千萬元，2011年營業(yè)額近億元，2012年將達到4億-5億元。這一說法已經(jīng)與眼前的現(xiàn)場寥寥兩人的辦公環(huán)境十分不吻合。
　　就在這棟高速路旁的大廈里，周成曾先后悄然注銷多家公司，包括廣東新一業(yè)實業(yè)投資有限公司、順德區(qū)金辰投資有限公司、順德市進出口物資有限公司，以及周成控制的佛山市順德區(qū)興業(yè)集團有限公司。
　　引起市場較大關注的是他注銷的順德興業(yè)房產(chǎn)公司消息。那是當?shù)?9批老牌房地產(chǎn)企業(yè)，1992年成立，開發(fā)了銀信樓、銀輝樓等一批當?shù)仨椖俊?012年5月，另一家順德元老級地產(chǎn)開發(fā)商廣德業(yè)因資不抵債宣布破產(chǎn)，隨后周成宣布注銷興業(yè)房產(chǎn)。并強調(diào)，他是“主動結業(yè)清算，不可與破產(chǎn)清算同日而語。”
　　而據(jù)理財周報記者調(diào)查，在剛過去的2014年2月，周成又再次注銷其名下的佛山市順德區(qū)金辰投資有限公司。該公司成立于2008年11月，注冊資本300萬元。工商資料顯示，注銷原因為股東解散。
　　實際上，在周成擔任法定代表人的9家公司中，目前已有8家被注銷。包括2010年12月注銷的廣東新一業(yè)實業(yè)投資有限公司。該公司2002年11月成立，經(jīng)營范圍是對工業(yè)、房地產(chǎn)業(yè)、醫(yī)療產(chǎn)業(yè)進行投資?？刹樵兊墓ど藤Y料顯示，廣東新一業(yè)實業(yè)投資有限公司注冊資金2.1億元，是周成已注銷企業(yè)中資本*6的公司。
　　據(jù)順德當?shù)刂槿耸客嘎叮扔谫Y金壓力，今年順德房地產(chǎn)開發(fā)商注銷的節(jié)奏加快。理財周報記者從順德市場監(jiān)督局獲取的可參考數(shù)據(jù)顯示，2014年至今，已有3家房地產(chǎn)公司注銷。而2013年全年為4家，2012年為7家。
 
　　傳密轉醫(yī)院45.1%股權，農(nóng)行曾涉入
　　注銷企業(yè)背后，周成身上更大的醫(yī)院資產(chǎn)或許也被動搖。理財周報記者獲取的佛山銀監(jiān)分局資料透露：“周成正在轉移資產(chǎn)，包括秘密洽談轉讓廣東同江醫(yī)院的股權”。
　　注銷企業(yè)背后，周成身上更大的醫(yī)院資產(chǎn)或許也被動搖。理財周報記者獲取的佛山銀監(jiān)分局資料透露：“周成正在轉移資產(chǎn)，包括秘密洽談轉讓廣東同江醫(yī)院的股權”。
　　同江醫(yī)院是順德地區(qū)*5的民營醫(yī)院。2007年12月成立，周成是法定代表人，并擔任董事長，周成實際控制的銀景房產(chǎn)持有45.1%股權。
　　據(jù)當?shù)孛襟w報道，2010年，同江醫(yī)院首期建設共投資7.2億元，其中銀行貸款3.5億元，其他投資由順德區(qū)銀景房產(chǎn)有限公司、順德區(qū)德利企業(yè)管理顧問有限公司和何某三家股東出資，各占45.1%、29.4%和25.5%的股權。
　　2010年12月，三大股東將股權質(zhì)押給農(nóng)業(yè)銀行[-0.86% 資金 研報]順德德勝支行，簽訂《*6額權利質(zhì)押合同》，擔保的債權*6余額達到人民幣7億元。這筆質(zhì)押是否有相關變更？截至目前，農(nóng)業(yè)銀行總行尚未回復。
　　工商資料顯示，去年12月13日，同江醫(yī)院注冊資本由21480萬元，增長至35480萬元。這筆資金來源尚未得知。3月5日和6日，理財周報記者多次致電同江醫(yī)院辦公室，求證周成轉讓股權之事，電話均無人接聽。
　　值得注意的是，截至目前，銀景房產(chǎn)在內(nèi)的三大股東與同江醫(yī)院北京核心醫(yī)療管理團隊的股權糾紛依然未有定論。
　　2010年開始，該醫(yī)院醫(yī)療管理團隊狀告三大股東，并要求銀景房產(chǎn)等股東按股權轉讓合同，支付同江醫(yī)院34%股權，佛山中院2013年3月駁回原告訴求。對此判決結果，醫(yī)療管理團隊人員表示將繼續(xù)向廣東省高院上訴。
高頓網(wǎng)校微信
掃一掃微信，關注*7財會考試信息
關注公眾號
快掃碼關注
公眾號吧
贊86